加拿大房地产交易法例中的漏洞会收紧吗？

编者：用公司买房这类的事，在温哥华常见吗？

昨天，小编刊发了一篇来自西人媒体.TimesTColonist的报道：两华裔富豪上庭开撕! 扯出移民,房屋买卖,财产转移、报税中系列黑料（可点击绿字，看具体内容）。文中指出，加拿大在房屋买卖中的漏洞真不少。

这其中有-----隐藏真正的房地产所有权、缺乏对房地产经纪人更有力的监管。比如：“有钱的外国人为避免或逃避在加拿大缴纳资本利得税...选择将住宅放在加拿大永久居民的孩子或配偶的名上”等等的行为。

早在一年前，监察全球贪腐情况的非政府组织「透明国际」（Transparency International）发表报告指，加拿大规管房地产交易的法例存在重大漏洞，以致贪污人士能够利用加拿大房地产市场洗黑钱。报告建议加国加强房地产交易的透明度，规定必须申报物业权益拥有人身分。

根据加拿大《赫芬顿邮报》（Huffington Post）报道，「透明国际」的调查报告指，加拿大、澳洲、英国及美国的房地产交易法例在10大领域存在漏洞。

报告特别提到加拿大的情况指：「在10个有问题领域中，加拿大法律框架在其中4个领域有严重缺陷，其他6个领域同样有重大漏洞，以致增加不法人士透过房地产洗黑钱的风险，或者在实施和执行法律上有严重问题。」报告建议，加拿大应该提高房地产交易的透明度，规定必须申报实际拥有人身分。

报告比较另外3个国家，指出澳洲在10个领域中全部有严重缺陷，美国则在9个领域有严重缺陷，英国仅有1个领域有严重缺陷。

当中一个最明显的问题，是加拿大缺乏规定申报房地产的实际拥有人（或权益拥有人）的法例。报告指出：「加拿大没有法例要求任何牵涉房地产交收的人士，需要申报权益拥有人。」

「透明国际」去年12月发表的报告曾经发现，在温哥华最昂贵的100座豪宅中，加拿大政府未能掌握其中46座物业的权益拥有人。报告当时发现，当中有29座豪宅实际是由加拿大或离岸的空壳公司持有。

「透明国际」警告指，离岸公司存在严重风险，因为这些公司不需申报权益所有人的任何资料，以致背后可能是由任何一个政府机构操控。

报告又分析指出，非法透过房地产市场进行洗黑钱的活动愈来愈普遍，令到巨额金钱可以一下子成为合法金钱，既能保值或甚至增值，以致投资房地产成为恐惧离岸户口被冻结人士的另类选择。加拿大亦没有数据，反映被控协助洗黑钱的房地产代理或专业人员人数。

但报告特别赞扬，相对澳洲、英国及美国，加拿大在打击洗黑钱的执法模式上表现较佳，可惜是负责的联邦机关「加拿大金融交易及报告分析中心」（FINTRAC）很少调查房地产相关交易。

■有报告指，有不法分子利用卑诗省赌场来洗黑钱。资料图片

较早前，皇家骑警在一项代号“电子海盗”(E-Pirate)调查行动中发现，列治文有洗黑钱服务，涉及金额逾5亿元，每天处理大约150万元。据《温哥华太阳报》(Vancouver Sun)报道，联邦政府公诉服务处（Public Prosecution Service of Canada)证实，已就该项行动，落案起诉秦XX(Caixuan Qin，译音)、朱XX(Jian Jun Zhu ，译音)及公司Silver International Investments Ltd.。

透过《资讯自由法》所取得的皇家骑警与卑诗省政府的文件，指有组织罪犯利用该公司作为非法地下钱庄，来清洗毒品黑钱。根据指控，列治文一个“私人贷款人网络”从该公司借来现金，然后借给来自中国的豪华赌客在卑诗省赌场，包括在河石赌场赌钱，这样该群赌客可以在加拿大得到款项，还款时可通过在中国的地下钱庄，以避过中国当局的外汇管制。换言之，毒犯及其他犯罪分子通过在大温地区的赌场洗黑钱，而来自中国的赌客则是整个洗黑钱活动的重要帮手。

此外，在10月突击搜查该公司办公室的行动中，皇家骑警起出逾200万元现金，大部分是20元钞票，以及分类账和每天交易纪录。从分类账可看到，该公司在短短一年之内，便涉嫌在卑诗省清洗2.2亿元黑钱，又把超过3亿元送到海外。

卑诗省司法厅长尹大卫(David Eby) 在2017年12月对《环球邮报》表示，温哥华赌场涉洗黑钱，被错综复杂的犯罪联盟网络所利用;涉及在中国犯罪活动核心的中国地下钱庄，黑钱在温哥华被洗后流入中国及其他地方;涉及中国和拉美帮派在北美的非法毒品网络;也助长了中国的资金汇入等。

随着2018年2月省政府预算案即将出台，会不会进一步严束房地产交易方面的漏洞，比如通过公司代持，让我们期待。

加拿大房地产交易 法例中的漏洞会收紧吗？

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