从家庭资产规划角度配置保障&揭秘690万理赔之路

每周四的Makers联合办公日，天南海北的Makers，不断创新的Makers，通过一间办公室，一根网线，打破空间限制，在同一时间，让我们一起办公。

（回播）3月28日Makers联合办公

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PART1. 新人介绍

分享人：曹耀方

PART2. 新人引荐人介绍

分享人：张超

PART3. 理财就是理生活从家庭资产规划角度配置保障

分享人：唐琢

PART4.如何靠一份核磁共振报告理赔690万？

分享人：王栋

本期联合办公主持：黄慧敏

中国律师资格证

百万圆桌内阁会员TOT

美国康考迪亚大学工商管理硕士

黄慧敏

理财就是理生活从家庭资产

规划角度配置保障

团宠鲲鲲为你介绍

唐琢

随着家庭财富的积累，如何做好家庭资产规划，保障赚钱的人和我们赚到的钱，让生活更美好。做资产规划，先问自己七个问题：

问题一：赚多少钱

包括家庭主动收入和被动收入，主动收入包括工资、生产经营收入等，被动收入包括房租、股息、红利等躺着就能赚的钱，也叫“睡后收入”；

问题二：花多少钱

包括固定支出和临时支出，固定支出指每月或每年必须固定要支出的项目如车贷、房贷，水电燃气、孩子教育金、父母赡养金等，临时支出是指某一时间特有的，比如今年要换车，或者要换房等；

问题三：有多少资产

包括房产、车、金银珠宝、其他可变现的资产，当然还包括有现金价值的保单。如果你购买的是储蓄险，可以按当年的现金价值来计算。

问题四：有多少负债

包括车贷、房贷、信用卡欠款等

问题五：担心什么

家人健康、父母养老、子女教育，还是自己的养老规划？每个人在不同的阶段，我们的担忧是不同的。提前规划，都会有专业的解决方案。

问题六：想要什么，即理财目标

可以设定5年内的理财目标，比如想5年之内改善住房，换车，或者想5年内辞职创业？或者想规划财务自由？凡事预则立，不预则废

问题七：还有什么可以变现的能力？

现在的我们，无疑是自由而幸福的，不被任何社会标签限制和绑架，只要你有才华，都会受到尊重，也都可以变现。

重新检视一下自己，有什么热爱的内容？有什么能力可以变现？

比如有朋友特别喜欢茶文化，工作之余经营一家茶室，既能让自己收入多元化，又能在繁忙的本职工作之余，在爱好里得到治愈和放松；又比如有朋友喜欢写作，那不但对本职工作如虎添翼做好自媒体，还能在业余时间写小说治愈自己，同时还有产品可以在平台上变现。

赚钱不容易，能守住我们赚到的钱更不容易。家庭理财规划，可以在专业理财规划师的指导下进行，也可以自己不断地学习总结，毕竟家庭资产配置终究是要靠自己的独立思考。

通过这七个问题，我们对家庭资产进行检视和规划，专业理财规划师提供解决方案的建议，我们都能实现自己的理财目标，让生活更美好！

飞书直播回放路径如下：

主题：20240328=理财就是理生活从家庭资产规划角度配置保障=唐琢

路径：Makers知识库→鲲鹏培训汇总→📚鲲鹏培训资料合集→20240328=理财就是理生活从家庭资产规划角度配置保障=唐琢

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如何靠一份核磁共振报告理赔690万？

团宠鲲鲲为你介绍

Karen

王栋

客户是私营企业高管，身为家中的经济支柱，他承受着巨大的工作压力，常常需要加班至深夜。由于家中保单众多，这也导致了家人对保险的怀疑态度。

尽管如此，在2019年，客户还是选择了我作为他的保险经纪人，并购买了三份高额重疾保单和一份香港中端医疗保险，总计保额达到了50万美金。

去年6月，我陪同客户梳理了保单，并帮助他开设了香港银行账户，为后续的理赔做好了准备。8月，客户因感到时常头痛和心脏不适，决定进行体检。正是在这次体检中，他通过脑部核磁共振初步被诊断为脑膜瘤。

面对这一突如其来的疾病和即将到来的保费支付压力，客户显得焦虑不安。他向我咨询是否可以豁免或缓交保费，以便能够有足够的资金应对即将到来的手术和生活开支。

在了解到客户的困境后，我立即开始查阅相关保险条款，并咨询了专业的医疗专家。经过仔细研究，我发现香港保险的良性脑肿瘤条款与客户的情况较为吻合。我迅速将这一信息告知客户，并提醒他准备相关的理赔材料。同时，我也积极联系医院和专家，为客户寻求最佳的治疗方案。

在整个理赔过程中，我与客户保持了密切的沟通，时刻关注理赔进度。最终，在我和客户的共同努力下，客户成功获得了690万的理赔款。这笔款项不仅缓解了客户的经济压力，也让他能够安心接受手术治疗。

此次成功的理赔案例不仅凸显了保险经纪人拥有专业素养和责任心是多么的重要，也体现了香港保险在重疾保障方面的显著优势。通过此次经历，客户对保险有了更深刻的认识，也对我表示了衷心的感谢。

我深知，全方位的家庭保障是每位客户都需要的，因此我会努力为客户提供更优质的医疗险等保障产品。同时，我也将不断总结经验，提升服务水平，以更好地帮助客户抵御风险，保障生活的安宁与幸福。

飞书直播回放路径如下：

主题：20240328=如何靠一份核磁共振报告理赔690万？=王栋

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