一张表搞定家庭财务现金流量规划

每周四的Makers联合办公日，天南海北的Makers，不断创新的Makers，通过一间办公室，一根网线，打破空间限制，在同一时间，让我们一起办公。

（回播）3月14日Makers联合办公

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PART1. 新人介绍

分享人：戴熙

PART2. 新人引荐人介绍

分享人：杨阳

PART3. HK与大陆保险交流分享会

分享人：Kay

PART4.一张表搞定家庭财务现金流量规划

分享人：杨阳

本期联合办公主持：唐晓敏

资深市场营销人

英国诺丁汉大学硕士

孙青杰

唐晓敏

HK与大陆保险交流分享会

团宠鲲鲲为你介绍

香港保险市场近年来展现出了蓬勃发展的态势，市场规模持续扩大，产品种类丰富多样，不仅满足了不同客户群体的需求，还展现了其独特的配置优势。

产品配置优势

产品设计上更加灵活，可以根据市场需求和客户偏好进行定制，以满足不同客户的需求。

注重保障与投资相结合，不仅提供传统的保障功能，还融入了投资元素，使客户在获得保障的同时，也能实现资产的增值。此外，还提供了丰富的分红机制，客户可以享受到更多的回报。

在资产配置方面，其优势在于其专业的理财规划服务和灵活的分红机制。可以根据市场情况和公司盈利情况，动态调整分红比例，使客户能够享受到更多的回报。

此外，香港保险市场的监管体系相对完善，确保了市场的公平、公正和透明。香港保险监管局作为监管机构，积极维护消费者权益，使在购买保险产品时更加放心。

香港保险持续火爆的原因

从外部原因来看，闭关三年期间积累了大量对全球投资和香港保险有需求的客户，这些客户在开放后纷纷选择香港保险作为他们资产配置的一部分。

其次，各家保险公司为了吸引客户，提供了丰富的保费回赠和优惠活动，使得在购买保险时能够享受到更多的实惠。此外，政治形势的变化也让香港保险作为一个安全、稳健的投资渠道。

从内部原因来看，香港保险的产品特点、配置功能以及法律功能都是其持续火爆的重要原因。

香港储蓄险的产品与内地有较大不同，其收益率和保障范围等方面往往更具优势，能够满足客户的不同需求。

其次，香港保单具有美元、欧元等外币属性，能够帮助客户实现全球资产配置，降低单一货币的风险。同时，香港保险遵从香港法律，能够实现资产保护和财富传承，隐秘性也更好。

在具体产品亮点方面，香港保险提供了多种灵活的选择，如保单可拆分、红利和分红可锁定等，这些功能都增加了产品的吸引力和实用性。

飞书直播回放路径如下：

主题：20240314=HK与大陆保险交流分享会=kay

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一张表搞定家庭财务现金流量规划

团宠鲲鲲为你介绍

杨阳

在繁杂的家庭财务管理中，如何有效地进行现金流量规划可以说是我们的必修课。我们可以借助Excel这个强大的数据处理工具，帮助我们轻松实现这一目标。

制作个人保险缴费进度表

想要清楚地了解保险缴费的情况，制作一个保险缴费进度表是必不可少的。通过表格，我们可以轻松实现保费的自动计算和进度跟踪。

首先，根据保费缴费日历，我们可以在表格中填入相应的日期、品类、保费和期数等信息。接着，利用Excel的公式功能，我们可以自动提取保费缴纳的年份和月份，实现数据的快速整理和归类。

除了基础的保费信息，我们还可以通过数据透视表功能，对保费数据进行深度分析。比如，按照年份和月份对保费进行分类，快速计算出每年需要缴纳的保费总额。此外，利用条件格式和数据条等功能，我们还能将保费数据可视化，更直观地查看每年的保费支出情况。

不仅如此，这张表格还可以进一步扩展，将孩子教育费用等其他固定开支也纳入其中。这样，我们就能够更全面地掌握家庭的各项开支，为现金流量的规划提供有力支持。

通过数据分析制定个人退休计划

在规划个人财务时，退休计划的制定同样至关重要。借助Excel的数据分析功能，我们可以对自己的财务状况进行全面评估，并制定出合理的退休计划。

具体来说，我们可以利用数据透视表生成缴费日历和现金价值表，清晰地展示自己的资产增长和支出情况。

此外，通过购买保险也是实现家庭现金流规划的重要手段之一。保险不仅可以为我们提供风险保障，还能在一定程度上帮助我们平滑现金流，为退休生活提供稳定的资金支持。

现金流预测与家庭资产盘点助力财务目标实现

要想实现财务目标，仅仅依靠现金流规划是不够的。我们还需要定期监控家庭的收入和支出情况，并进行家庭资产的全面盘点。

通过对比收入和支出，我们可以了解家庭的财务健康状况，及时发现问题并进行调整。而家庭资产盘点则可以帮助我们更清楚地了解自己的资产状况，为未来的财务规划提供有力支持。

在进行现金流预测和家庭资产盘点时，我们还可以结合客户需求分析的方法，更准确地把握家庭成员的财务需求和期望，从而制定出更符合实际情况的财务规划方案。

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主题：20240314=一张表搞定家庭财务现金流量规划=杨阳

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