一张表搞定家庭财务现金流量规划
每周四的Makers联合办公日,天南海北的Makers,不断创新的Makers,通过一间办公室,一根网线,打破空间限制,在同一时间,让我们一起办公。
(回播)3月14日Makers联合办公
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PART1. 新人介绍
分享人:戴熙
PART2. 新人引荐人介绍
分享人:杨阳
PART3. HK与大陆保险交流分享会
分享人:Kay
PART4.一张表搞定家庭财务现金流量规划
分享人:杨阳
本期联合办公主持:唐晓敏
资深市场营销人
英国诺丁汉大学硕士
唐晓敏
01
HK与大陆保险交流分享会
团宠鲲鲲为你介绍
02
一张表搞定家庭财务现金流量规划
团宠鲲鲲为你介绍
杨阳
在繁杂的家庭财务管理中,如何有效地进行现金流量规划可以说是我们的必修课。我们可以借助Excel这个强大的数据处理工具,帮助我们轻松实现这一目标。
制作个人保险缴费进度表
想要清楚地了解保险缴费的情况,制作一个保险缴费进度表是必不可少的。通过表格,我们可以轻松实现保费的自动计算和进度跟踪。
首先,根据保费缴费日历,我们可以在表格中填入相应的日期、品类、保费和期数等信息。接着,利用Excel的公式功能,我们可以自动提取保费缴纳的年份和月份,实现数据的快速整理和归类。
除了基础的保费信息,我们还可以通过数据透视表功能,对保费数据进行深度分析。比如,按照年份和月份对保费进行分类,快速计算出每年需要缴纳的保费总额。此外,利用条件格式和数据条等功能,我们还能将保费数据可视化,更直观地查看每年的保费支出情况。
不仅如此,这张表格还可以进一步扩展,将孩子教育费用等其他固定开支也纳入其中。这样,我们就能够更全面地掌握家庭的各项开支,为现金流量的规划提供有力支持。
通过数据分析制定个人退休计划
在规划个人财务时,退休计划的制定同样至关重要。借助Excel的数据分析功能,我们可以对自己的财务状况进行全面评估,并制定出合理的退休计划。
具体来说,我们可以利用数据透视表生成缴费日历和现金价值表,清晰地展示自己的资产增长和支出情况。
此外,通过购买保险也是实现家庭现金流规划的重要手段之一。保险不仅可以为我们提供风险保障,还能在一定程度上帮助我们平滑现金流,为退休生活提供稳定的资金支持。
现金流预测与家庭资产盘点助力财务目标实现
要想实现财务目标,仅仅依靠现金流规划是不够的。我们还需要定期监控家庭的收入和支出情况,并进行家庭资产的全面盘点。
通过对比收入和支出,我们可以了解家庭的财务健康状况,及时发现问题并进行调整。而家庭资产盘点则可以帮助我们更清楚地了解自己的资产状况,为未来的财务规划提供有力支持。
在进行现金流预测和家庭资产盘点时,我们还可以结合客户需求分析的方法,更准确地把握家庭成员的财务需求和期望,从而制定出更符合实际情况的财务规划方案。
飞书直播回放路径如下:
主题:20240314=一张表搞定家庭财务现金流量规划=杨阳
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