新保单托管、个人养老金宝藏攻略&新人期快乐展业
每周四的Makers联合办公日，天南海北的Makers，不断创新的Makers，通过一间办公室，一根网线，打破空间限制，在同一时间，让我们一起办公。
（回播）12月07日Makers联合办公
▽
PART1. 新人介绍
分享人：蔡思引
PART2. 新人引荐人介绍
分享人：陈泳斯
PART3. 新保单托管系统宝藏分享
分享人：沈芳
PART4.新人期如何突破心魔快乐展业
分享人：余宝秀
PART5.个人养老金 保姆级沟通攻略
分享人：杨阳
本期联合办公主持：王倩
全球保险经纪人
长安大学硕士
前工程建设公司审计
王倩
01
内部事项宣导
Sunny
02
新保单托管系统宝藏分享
团宠鲲鲲为你介绍
03
新人期如何突破心魔快乐展业
团宠鲲鲲为你介绍
新人期我的感受可以分为三个阶段——开工号前、新人期（3个月）、新老人期（6个月）。
开工号前是忐忑不安和犹豫不决的阶段。新人期三个月内，我曾焦虑、急躁，看到别人出单会不知所措，产品知识不足且渴望创新。当时最有效的方法是听取前辈建议，不需要过多创新，因为还没有基础，创新的路径可能都是弯路。
新人期过后，正在新老过渡的阶段，即3-6个月后，就逐渐有了基础，也会有迷茫和激情回落。此时策略是不应过度依赖拿来主义，应思考自己要什么并基于目标思考自己能做什么。
我思考了自己的目标是自由支配时间并兼顾家庭，年收入达到50万以上。基于这个目标，我实践了聪明、勤奋、不要脸三个行动法则，做到这三点就能持续进步。
第一个维度：聪明
在实践过程中，我发现了聪明的含义是：在工作中，是否重复的工作越来越少，效率是否提高，事情是否更加系统化，并逐渐形成自己的打法。
成功的经验值得学习和借鉴。听同事的经验分享，以及总结他们在新人期成功的个人特点，学习他们的优点并加以应用。比如他们善于利用线上平台进行宣传，如朋友圈、公众号、视频号、小红书、个人官宣、知乎等；他们积极在群内分享，经常分享自己的笔记，以建立良好的人缘，这些都是我学习的目标。
新人期做好时间管理，做事有节奏感，知道何时效率最高，零星时间也可利用。遇到竞品时，快速了解产品基本面，提高学习效率并快速回应客户。我通过搭建飞书知识体系，汇总经典话术，提高效率。
第二个维度：勤奋
有效的勤奋是能让我们变得更聪明，按需学习，在实操中学习，留下痕迹，可以复盘，让自己感受到成长。
我的做法是每种类型选一种产品深入研究和理解，与保司专员对接，掌握产品特点和卖点、适应人群、客户画像和话术回应等，写一篇介绍文章并转发给咨询的朋友，让他们感受到我的专业和热情。
此外，参加付费课程，如黄辉老师的核保训练营，学习并克服自己的恐惧，只有行动才能跨过坎。我认为持续的勤奋很重要，而驱动持续稳定的勤奋的正是自己的追求和热情。
最后一个维度：“不要脸”
指的是大方地加好友、发朋友圈，并广而告之自己从事保险。一对一私聊时不要过于纠结，被拒绝后正常看待，保持热情并尝试再次沟通。
每天加好友并分组放置，尝试与他人聊产品，可能被拒绝或得到敷衍回应，但没关系，过段时间再尝试。总之，在“不要脸”这个维度上需要多做少想。
飞书直播回放路径如下：
主题：20231207=新人期如何突破心魔快乐展业=余宝秀
04
个人养老金 保姆级沟通攻略
团宠鲲鲲为你介绍
杨阳
随着社会老龄化趋势的加剧，养老问题成为人们关注的焦点。为了鼓励个人提前规划养老，国家推出了个人养老金退税政策。不仅可以节税、也可以专款专用补充养老金，相当于第二个社保。
每年3月进行个税汇算时，购买养老金、房租、房贷、赡养父母等都可以作为专项扣除，每人每年有1.2万的节税额度。
比如年收入30万的客户，原本要扣税3000元，如果存入个人养老金，这3000元就可以不用交。
个人养老金和商业保险有啥区别？
节税的区别：个人养老金每年有 1.2 万额度可节税；大部分商业养老金目前还不行。
延迟缴税的区别：个人养老金在领取的时候需要交 3%的税，商业养老金领取的时候不交税。
领取年领的区别：个人养老金需要在法定退休年龄才能领，会受政策影响；商业养老金就是你和保险公司在合同上约定啥时候领，不会变。
投资金额的区别：个人养老金每年只能投 1.2万，实话实话不够养老；商业养老金你想投多少就多少，能实现个人需要的品质养老
能投的产品：个人养老金的产品比较有限；商业养老金的选择会丰富很多
飞书直播回放路径如下：
主题：20231207=个人养老金保姆级沟通攻略=杨阳
MAKERS
ABOUT
联合办公
高医全知道
点击“阅读原文”，了解更多Makers~
有疑问请联系转发本文的经纪人
或扫码撩Makers
最新评论
推荐文章
作者最新文章
你可能感兴趣的文章
Copyright Disclaimer: The copyright of contents (including texts, images, videos and audios) posted above belong to the User who shared or the third-party website which the User shared from. If you found your copyright have been infringed, please send a DMCA takedown notice to [email protected]. For more detail of the source, please click on the button "Read Original Post" below. For other communications, please send to [email protected].
版权声明：以上内容为用户推荐收藏至CareerEngine平台，其内容（含文字、图片、视频、音频等）及知识版权均属用户或用户转发自的第三方网站，如涉嫌侵权，请通知[email protected]进行信息删除。如需查看信息来源，请点击“查看原文”。如需洽谈其它事宜，请联系[email protected]。
版权声明：以上内容为用户推荐收藏至CareerEngine平台，其内容（含文字、图片、视频、音频等）及知识版权均属用户或用户转发自的第三方网站，如涉嫌侵权，请通知[email protected]进行信息删除。如需查看信息来源，请点击“查看原文”。如需洽谈其它事宜，请联系[email protected]。