新保单托管、个人养老金宝藏攻略&新人期快乐展业
每周四的Makers联合办公日,天南海北的Makers,不断创新的Makers,通过一间办公室,一根网线,打破空间限制,在同一时间,让我们一起办公。
(回播)12月07日Makers联合办公
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PART1. 新人介绍
分享人:蔡思引
PART2. 新人引荐人介绍
分享人:陈泳斯
PART3. 新保单托管系统宝藏分享
分享人:沈芳
PART4.新人期如何突破心魔快乐展业
分享人:余宝秀
PART5.个人养老金 保姆级沟通攻略
分享人:杨阳
本期联合办公主持:王倩
全球保险经纪人
长安大学硕士
前工程建设公司审计
王倩
01
内部事项宣导
Sunny
02
新保单托管系统宝藏分享
团宠鲲鲲为你介绍
03
新人期如何突破心魔快乐展业
团宠鲲鲲为你介绍
新人期我的感受可以分为三个阶段——开工号前、新人期(3个月)、新老人期(6个月)。
开工号前是忐忑不安和犹豫不决的阶段。新人期三个月内,我曾焦虑、急躁,看到别人出单会不知所措,产品知识不足且渴望创新。当时最有效的方法是听取前辈建议,不需要过多创新,因为还没有基础,创新的路径可能都是弯路。
新人期过后,正在新老过渡的阶段,即3-6个月后,就逐渐有了基础,也会有迷茫和激情回落。此时策略是不应过度依赖拿来主义,应思考自己要什么并基于目标思考自己能做什么。
我思考了自己的目标是自由支配时间并兼顾家庭,年收入达到50万以上。基于这个目标,我实践了聪明、勤奋、不要脸三个行动法则,做到这三点就能持续进步。
第一个维度:聪明
在实践过程中,我发现了聪明的含义是:在工作中,是否重复的工作越来越少,效率是否提高,事情是否更加系统化,并逐渐形成自己的打法。
成功的经验值得学习和借鉴。听同事的经验分享,以及总结他们在新人期成功的个人特点,学习他们的优点并加以应用。比如他们善于利用线上平台进行宣传,如朋友圈、公众号、视频号、小红书、个人官宣、知乎等;他们积极在群内分享,经常分享自己的笔记,以建立良好的人缘,这些都是我学习的目标。
新人期做好时间管理,做事有节奏感,知道何时效率最高,零星时间也可利用。遇到竞品时,快速了解产品基本面,提高学习效率并快速回应客户。我通过搭建飞书知识体系,汇总经典话术,提高效率。
第二个维度:勤奋
有效的勤奋是能让我们变得更聪明,按需学习,在实操中学习,留下痕迹,可以复盘,让自己感受到成长。
我的做法是每种类型选一种产品深入研究和理解,与保司专员对接,掌握产品特点和卖点、适应人群、客户画像和话术回应等,写一篇介绍文章并转发给咨询的朋友,让他们感受到我的专业和热情。
此外,参加付费课程,如黄辉老师的核保训练营,学习并克服自己的恐惧,只有行动才能跨过坎。我认为持续的勤奋很重要,而驱动持续稳定的勤奋的正是自己的追求和热情。
最后一个维度:“不要脸”
指的是大方地加好友、发朋友圈,并广而告之自己从事保险。一对一私聊时不要过于纠结,被拒绝后正常看待,保持热情并尝试再次沟通。
每天加好友并分组放置,尝试与他人聊产品,可能被拒绝或得到敷衍回应,但没关系,过段时间再尝试。总之,在“不要脸”这个维度上需要多做少想。
飞书直播回放路径如下:
主题:20231207=新人期如何突破心魔快乐展业=余宝秀
04
个人养老金 保姆级沟通攻略
团宠鲲鲲为你介绍
杨阳
随着社会老龄化趋势的加剧,养老问题成为人们关注的焦点。为了鼓励个人提前规划养老,国家推出了个人养老金退税政策。不仅可以节税、也可以专款专用补充养老金,相当于第二个社保。
每年3月进行个税汇算时,购买养老金、房租、房贷、赡养父母等都可以作为专项扣除,每人每年有1.2万的节税额度。
比如年收入30万的客户,原本要扣税3000元,如果存入个人养老金,这3000元就可以不用交。
个人养老金和商业保险有啥区别?
节税的区别:个人养老金每年有 1.2 万额度可节税;大部分商业养老金目前还不行。
延迟缴税的区别:个人养老金在领取的时候需要交 3%的税,商业养老金领取的时候不交税。
领取年领的区别:个人养老金需要在法定退休年龄才能领,会受政策影响;商业养老金就是你和保险公司在合同上约定啥时候领,不会变。
投资金额的区别:个人养老金每年只能投 1.2万,实话实话不够养老;商业养老金你想投多少就多少,能实现个人需要的品质养老
能投的产品:个人养老金的产品比较有限;商业养老金的选择会丰富很多
飞书直播回放路径如下:
主题:20231207=个人养老金保姆级沟通攻略=杨阳
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