香港重磅机构成立！

11月9日，香港金融发展局 (金发局) 宣布香港财富传承学院成立，并公布董事会成员的任命。据金发局新闻稿，该项任命自2023年11月14日起生效。

据了解，香港财富传承学院由香港特别行政区政府委托金发局成立，以将香港打造成为全球领先的家族办公室枢纽。学院将提供交流协作、知识分享和人才培训等服务，致力于为全球家族办公室管理人、资产所有者、财富管理从业者等构建多方共赢的生态圈，提升香港作为家族办公室枢纽的国际地位。

香港财富传承学院以担保有限公司形式成立，郑志刚获委任为董事会主席。其他董事会成员还包括区景麟、金乐琦、林俊明、卢彩云、黄永光、陈浩濂（香港财库局）、吴国才（香港投资推广署）等7人，囊括家族办公室、学术、专业服务和公营机构等各界人士。

据了解，担保有限公司是指公司成员的责任仅限于在公司清盘时向公司缴纳其在公司章程大纲及细则内承诺的金额的一种公司。成员无须向公司提供营业或流动资金，该资金需由公司另行筹措。它多用于文化、教育、慈善等非营利目的，通常为会社或其他社团机构的组织形式。

2025年底前推动

不少于200间家办设立或开展业务

家族办公室是港府的重要发展目标之一。

2023年3月24日，香港特别行政区政府发布了“有关香港发展家族办公室业务的政策宣言”，以吸引全球家族办公室将其财富带到香港。香港财政司司长陈茂波曾指出，家族办公室业务的蓬勃发展，将有利香港汇聚全球各地资金、壮大香港的金融市场以及资产和财富管理业，并推动金融和专业服务、创科、绿色以及文化艺术以至慈善事业的持续发展，增强香港的发展动能。

截至目前，香港是亚洲最大的跨境财富管理中心之一。在财富管理板块中，亚洲区域家族办公室的增长于近年备受关注。而随着超高资产净值人士的增多，家族办公室业务成为了亚洲地区内私人财富管理业务的重要部分。

此外，香港连接内地与国际市场的独特性及其所提供投资选项的多元化均为吸引家族办公室来港之处。2022年，香港特首李家超在其首份施政报告中提及，家族办公室是资产及财富管理业的重要增长领域，其目标是在2025年年底前，推动不少于200间家族办公室在港设立或扩展业务。

金发局主席李律仁：

财富传承经验是稀缺资源

金发局主席李律仁此前在接受记者采访时表示，谈到家族办公室很多人首先想到的是香港高素质的金融人才、法治制度。李律仁认为大家不应该忽视另一方面：香港的资产所有者。香港有成熟的家族，他们经历了一到三代的财富传承。香港的经验对亚洲甚至世界其它地方的家族有很多的启发性。国内或者东南亚第一代的家族他们最需要什么？李律仁认为对于这些家族来说，如何从创富到守富，从追求财富的高增长，到实现专业管理，这中间需要解决一系列问题。

他进一步解释到，创富和守富对人的要求完全不同，例如创富时和守富时对风险管理的要求完全不同。守富不仅是投资的问题，还包括公司运营问题，家族内部协调问题。

举例来说，二代或三代要参与家族科学性的财富规划。他们“守业”可能比父母创业还难。这需要有系统的教育、训练。李律仁以为资产所有者最需要的不仅仅是投资方案。他们还需要一整套体系：帮他（她）理顺心理和他们下一代的心理。

香港的最大优势远不限于金融人才，香港的财富传承经验也是稀缺的资源。香港的富二代、富三代如何与东南亚的富二代、富三代与内地的同僚分享经验，交流想法。这是非常重要的，这也是香港得天独厚的优势之一。

李律仁表示，回到前面提到的财富传承学院。它培养专业人才，同时也连接金融人才、创富者和传承者。更重要的是，让创富、守富成功的人跟创业者跟传承者解释“我知道你担忧的是什么”。

创富一代和家族二代企业家

财富观念迥异

2023年8月，招商银行和贝恩公司联合发布《2023中国私人财富报告》。

报告显示，创富一代企业家整体风险偏好保守，在各类客群中最为重视保障财富安全（77%提及率）。相较于两年前，更多创富一代企业家开始认真思考二代接班和退休后生活等事宜。近一半客群已着手开展代际传承，这包括了企业传承和财富传承两个方面，也是对个人及家庭税务及法律咨询需求最高的客群。

企业需求方面，企业经营在目前外部环境下仍受到较大压力，因此聚焦于企业贷款等金融需求。与2021年相比，更多企业家观察到经济结构有望调整，因此在投资方面更关注新兴经济投资机会。社会需求方面，由于疫情影响及共同富裕目标的感召，表现出极大的社会公益热情，是社会责任认同度最高的群体之一。

家族二代企业家则一般说来金融教育水平较高，最看重产品及资产配置方案定制化。在企业经营上，由于家族接班事宜提上日程，除融资需求外，家族二代对强化行业洞见、提升企业经营管理能力的诉求明显高于一代企业家，因而对企业经营支持、税务咨询等增值服务需求明显。

来源：中国基金报

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