小作文没兑现！周末还是没等来救楼市的政策！
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小作文没兑现！周末还是没等来救楼市的政策！
作者：齐俊杰看财经
上周五，市场开始了反弹，当时主要是因为市场传言，说救楼市的政策要来了，而且力度比较猛，涉及三条红线放开，一些重点城市的限购和限售取消，于是我们看到了地产股的难得大涨。但是在周末，只迎来了青岛一个城市，降低首付，优化限售条件的消息。对于全国性的政策，并未看到。
另外，值得一提的就是国常会的消息， 对经济的判断，还依旧是实现良好开局，但经济恢复的基础尚不稳固，继续强调了统一的大市场建设，分批次加快推出针对性强、含金量高的政策措施，并通过深化营商环境重点领域改革，切实增强政策有效性。在产业政策方向上还是重点提到了新能源车，要延续和优化新能源汽车车辆购置税减免政策，构建高质量充电基础设施体系，进一步稳定市场预期、优化消费环境，更大释放新能源汽车消费潜力。
也就是说，政策依旧在保持着定力，并没有放松楼市，去拉动经济，而只是某些地方做了政策上的调整，而且从国常会的表态来看，似乎领导对于现在的整体经济状况较为满意，政策并不着急过快释放，只是在产业方面，反复提到新能源车的扶持。也就是说，这次去搞经济复苏，思路很可能是自下而上，通过拉动新兴产业的方式来实现，而不打算自上而下， 特别是不打算刺激房地产。
对于这个思路来说，我们还是比较理解和支持的，目前就是一个中国经济转型的阵痛期，要想减轻对房地产的依赖，这次就必须给与极强的定力，去年那么差的情况下， 我们都抗住了，今年经济也不乐观，但是房住不炒也依旧坚持。虽然他承载了巨大的社会就业，但我们正在想办法，通过拉动其他产业，带动服务业的方式补充社会就业，而不能回到推经济就是拉地产的老路上。所以这个不切实际的幻想，应该要冷静冷静了。现在政策已经明牌告诉你了，不会去拉地产要复苏了，这次就是要下决心去推产业结构升级。至于楼市，只强调了保交楼保民生，那意思就是说，不指望你了，你别给我添乱就行。
当然，救地产和减轻居民端负担是两回事，现在这种情况下，适当的降低一点房贷利率，或者降一些加点，也是很有必要的。特别是存量房贷方面，有利于释放大家的资金，用于消费和提振信心，现在基本购房预期已经转向，大家已经不会头脑一热，降点利率就去买房了，反而现在每个月二手房的挂牌量都在增加。像上海一些超级大城市的房租甚至都在下降。这都是楼市预期转向的重大标志。不过，现在最大的阻力就在银行，银行是最不愿意降低存量房贷利率的，因为这样会让银行的利差收益大幅下降。所以这就是一场利益博弈。每当经济减速的时候，其实也就意味着没有增量的蛋糕了，那么剩下的就都是博弈，有人多赚，就一定有人损失。
就目前市场而言，博地产政策的一些游资可能又要失望了，上周的预期并未兑现，这周可能再度回到悲观，而这块也是跷跷板，强力政策出台，推楼市复苏，这是一种经济强复苏的逻辑，这个逻辑存在，科技赛道就会熄火，相反这个预期落空，科技赛道就会重新获得资金的关注，股市跟经济其实也是一样，刚才说了，经济没有增量资金，就会陷入存量博弈，现在股市也没有增量资金，也是存量博弈，所以地产好了，科技就会弱，地产落空，科技就会重启强势。从长远看，肯定还是科技对国家的贡献更大，也对全国人民的贡献更大。而地产这边，只能是饮鸩止渴。
但现在还有一个变量就是人民币汇率，汇率的变化是会改变外资流向的，当汇率急速贬值，外资流出，整个市场，此时也没有其他增量资金补充，那么存量资金就变少了，必然引发整体下跌。相反，如果汇率贬值到位，开始反向升值，那么就会带动外资流入，股市整体就会上升，2016年之后，我们股市的走势跟汇率已经是强相关，那么从这波汇率走势来看，人民币快速贬值差不多接近尾声，会迎来一定的震荡，然后就会重启升值之路。这对于A股和港股都会带来增量资金，特别是港股。人民币升值周期，港股表现通常都是相当不错的。比如2020年这波人民币汇率拉升，从7.2，升值到6.35，恒生科技涨了3倍上去。所以不必悲观，汇率还在低点，股市也在低点。未来重启升值后，空间还是很大的。
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