图片源自福布斯
近日，福布斯中国联合平安银行私人银行正式发布《2020中国家族办公室白皮书》，全景展示中国家族的财富管理和传承需求并分析了家族办公室发展现状和前景，为未来家族办公室行业的发展提供借鉴、参考和支撑。

中国家族企业的发展现状及传承痛点
国内第一代企业家多数是在改革开放初期创业并经营传统产业，伴随着中国经济及科技的高速迅猛发展，家族企业群体对于财富增值、代际传承的需求日益凸显。多数的第一代企业家子女并不愿意在现有的企业经营模式下接班，对企业战略以及经营管理理念与父辈存在分歧，同时对未来经济、行业和市场趋势也有自己的见解和判断；与此同时，第一代企业家也有担心子女“志不在此”，或是子女“能力不济”，无法承担接班重任的痛点。
在家族内部的治理问题中，没有规范的家族治理机制和组织来处理、协调家族成员内部的关系与事务也成为了一大难题。但随着家族企业的包容和沟通意识逐渐增强，相信越来越多的家族企业继承者会参与到内部治理问题中，并会依赖专业的家族办公室来协助处理，打破“富不过三代”的魔咒，以保证家族基业长青不衰。
疫情对家族财富及家族管理的影响
新冠疫情的严峻考验促使了家族企业重新制定投资计划，更加深入地思考家族财富的保值、避险和传承。尽管大环境带来的负面影响不可避免，但疫情对家族投资的影响是相对可控的。
调查显示，23.8%的家族企业在疫情期间与过去投资回报大致持平；同时，也有36.9%的家族企业表示相对过去的投资回报，疫情期间的家族投资都获得了增长。
由此可见，疫情会促使人们拥抱新的工作、消费及生活方式，刺激企业纷纷加快数字化转型，这亦可以成为家族企业调整战略的机会。企业家可以重新思考自身的业务模式，观察前景趋势，并积极着手以灵活方式来调节资产配置以适应未来的新发展。长远的视野可以使家族企业更能规避风险或涉足全新的业务领域，也会小几率地遭受债务沉重的打击，这也要求家族办公室能够更加关注安全与传承，提出未雨绸缪的资产传承架构，而不仅仅放眼于家族资产高速增长的波动。
家族办公室应如何应对当前家族企业的困境
在如今的大背景下，越来越多的家族开始注重家族办公室的生活类服务，尤其是父母和子女的教育、留学、身份规划（移民）、健康管理、出行等， 这些服务日益在企业家家族的心中起到雪中送炭、锦上添花的作用，这一调研结果也表明家族办公室的成长应随家族企业的需求而不断变化。外部环境的变化对家族企业如何进行资产配置提出了高要求，家族办公室应以家族企业需求为基点，提供相应的服务，同时保证对于投资方面的管理能力。
白皮书报告数据显示，55.3%的参与者表示征收遗产税将会对家族财富传承带来影响：36.5%的家族表示较高的遗产税会改变其财富传承方式，由此可见目前家族企业已经具有对于家族财富传承的保护意识。同时随着市场的变化，他们的风险承受能力也在发生变化，家族办公室能否及时为家族企业做出风险预警并关注家族企业的长远利益已成为家族财富管理方面的一大考验。
2020 年福布斯中国富豪榜数据显示，上榜者的总财富值已由一年前的9.1万亿人民币飙升至14.1万亿人民币，近三分之二上榜者的财富在过去一年时间有所上涨，我们有理由相信疫情并没有放慢中国造富巨轮的前进速度，家族办公室市场持续释放可观的增长潜力和巨大的市场价值将会成为必然趋势。在一片看好的同时，家族办公室应始终坚持以客户需求为本源，成为家族立场上的问题解决者，通过对家族企业有效的内部治理，保证家族的价值观得以延续，真正实现“家族财富，智慧传承”。
注：本文为海投全球金晨根据福布斯中国联合平安银行私人银行发布的《2020中国家族办公室白皮书》整理，如需转载请联系海投顾问（微信：haitouyi)。仅供参考，投资有风险，入市需谨慎。
作者介绍
金晨
金晨毕业于中国海洋大学，在海投全球北京办公室担任市场经理。
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海投家族（Haitou Family）专注服务全球华人家族客户，为家族客户提供家办孵化、资产管理、家族传承、私人管家等服务。
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