亚太地区新生代为家族财富管理带来变革

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在海投全球对家族财富管理的研究中，有一个常用词语“Next Gen”，用于形容富人家族中的新生代人群。

这群人往往是其家族大额资产的继承人，因此他们的发展、动态也备受家族财富管理研究者的关注。

Campden Wealth在最新发布的“下一代家族财富”的报告中指出了一些新生代财富继承者们在家族财富管理中与前辈不同的理念。

高等教育+家庭教育

当今新生代家族财富继承者们普遍接受过比上一代更多且更好的高等教育。在参与调研的新生代中，约一半拥有本科及以上学历，约三分之一为金融相关专业；部分没有专业学习金融的新生代们也会参与金融相关工作并积累一定经验。

据Campden Wealth的数据统计，受访的新生代中约有68%认为，他们的金融知识储备多过他们的父母。约45%的受访者在经营家族业务的同时，也进行家族财富的投资。基于他们在专业知识层面的优势，他们能够通过对金融机构内部机制、潜在利益冲突、产品技术的了解，结合互联网的优势，为他们家族的财富做出不俗的贡献。

然而，尽管现今求知的条件和平台都更为便利和快捷，但相比从高校和社会中汲取经验，新一代财富继承者们对父母辈的崇拜心理，使他们更愿意从长辈那里学习战略技巧和心得。

多样性+创新性

新生代财富继承者在资产管理理念上比上一代展现出更强的多样性和创新性。

Campden Wealth的统计中，有超过六成的受访者认为他们已经从家族原先的核心业务如制造业等，转向资产管理、另类投资和技术创新。

管理方面，新生代财富继承者们也认为可以通过架构调整、分散持股、聘请专业经理人等方式来改善其家族财富管理的现状。

基于优良的教育和能力，新生代所展现出的创新精神及独特视野也使传统财富管理者们刮目相看。尽管此次Campden Wealth的报告中所调研的新生代继承者们的平均年龄仅有38岁，不可否认的是，他们已经在用属于他们的新方式改变着家族的财富和管理观念。

均衡投资+私募市场

我们观察到，新生代在财富管理中更倾向于平衡公募市场和私募市场的配比份额。他们在投资中明显对私募股权、风险投资和直接投资的兴趣更为浓厚。

Campden Wealth的统计显示，新生代财富管理者的资产配置中，房产为最主要的资产类别，约占20%；流动性固收和股票紧随其后，各占约17%。特别的是，以2.5亿美金为分界线，资产总额在此数字以上的家庭相比资产总额低于2.5亿美金的家庭平均多出约9%的资产配置在非流动性资产中，比如私募债券、私募股权、艺术品等。

除此之外，新生代继承者们也更关注可持续性投资，对可以使其家族企业更有影响力的机会更感兴趣。

参考文献：

http://www.campdenwealth.com/article/banking-entrepreneurialism-and-next-generation-wealth-holders-2020

注：本文为海投全球Tao 据参考文献编译，如需转载请联系海投顾问（微信：haitouyi)。仅供参考，投资有风险，入市需谨慎。

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