一名移民英国的中国女商人在英国劳埃德银行 Lloyds存入 8.5万英镑现金，结果其银行账户因涉嫌洗钱而被封，警方认为这是犯罪黑钱，申请没收。法庭开庭审理。
百万富翁企业家L女士（化名）持企业家签证移居英国，商业和金融背景，她在 33 天内分批存入前述现金，最高一次达 4,000 英镑。
这笔钱来自台湾黄姓商人，他住在伦敦西北部一套七居室住宅中，在新加坡，中国台湾香港和英国都有生意。
L女士说，这是一笔借款，她打算用中国卖房子得到的173万英镑偿还。
她通过翻译告诉法官，自己迫切需要这笔钱，因为疫情限制，她无法在 2021 年返回中国拿到卖房的钱。
她说有“繁重”的开支，包括每年 26,000 英镑的房租和两个孩子每年 24,000 英镑的学费。
英国金融调查员很熟悉中国换汇有限制的情况，指出L女士绕过这个限制，通过地下qian庄将钱转移到英国，即L女士卖掉中国房产后的收益，转入了黄妻子名下的中国一间银行的账户。
但，黄无法提供 85,000 英镑现金的来源。
黄声称他是八名中国学生的监护人，每人付了8000英镑现金。
但警方联系相关学校后，其中两个孩子的学校“无法确认”黄是监护人，一个孩子甚至没有其上学记录。
黄还表示，还有钱来自他以 18,370 英镑卖掉的奔驰车，但警方发现，钱转给L女士后车才卖掉的。
L女士说2018年抵英时遇到了黄，后者前来接机。2021年4月，他们在一次家庭活动中再次见面，听说她无法返回中国，他说可以帮忙。
警方说，L女士和丈夫英国另外一家银行账户里有大约237,000英镑，足够他们日常开支，并指出被封银行账户里的钱从未用于任何开支。
警方问L女士为什么同意以现金收款而非银行转账，她的回答是：“在我们的文化中，我不认为现金会带来这么多麻烦。但当我询问了在英国生活了很久的人之后，我意识到这一行为可能会引起一些误解。”
一位专家证人表示，中国有一种“现金为王”的文化，人们喜欢拥有大量现金，有时甚至是数百万英镑，这并不奇怪。
目前，尽管警方以犯罪所得为由申请没收L女士银行账户中的钱，但未指控L女士犯罪，他们认为L女士应当知道或者可以通过合理询问发现该笔款项系犯罪所得。
在英国，多笔大量存入现金，很可能遭遇冻结情况，若不能提供合法的资金来源证明，这笔钱基本上就要不回来了。
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参考信息来源：The Times
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