有“英国版FBI”之称的英国国家犯罪调查局（National Crime Agency，NCA ）通报了一宗重大案件，值得留学生和华人家庭引以为鉴。
根据NCA官网10月28日发布的信息，在NCA的民事索赔下，一名华人母亲和她在英国的两个儿子同意交出价值160万英镑的伦敦房产。他们早年用来购房的资金卷入了洗钱案件。
据报道，其中一个儿子曹某某来英国留学后，涉嫌帮助中国公民陈芬（音译）洗钱。陈芬已经因为帮阿尔巴尼亚贩毒集团洗钱被判刑。
根据NCA的说法，陈芬多次把钱存到曹某某的账户，涉嫌运作地下钱庄。曹的账户里的存款是不合常规的、随机的，来自英国各地，具有洗钱的所有典型特征。
他到底是怎么“栽”的呢？
一人接收全英各地存款超80万英镑
NCA主要打击严重及有组织犯罪（贩毒集团、贪污、网络犯罪及性侵犯儿童等案件）。
NCA表示，陈芬参与了一个有组织犯罪集团，在两周内向商业街上的多家银行存入180万英镑的现金（当时有媒体报道说是280万英镑）。2017年，法庭认定她为阿尔巴尼亚一个贩毒集团洗钱，判她入狱6年多。
而在2012年，曹某某以留学生身份来到英国。陈芬案发后，他和陈芬之间的关联引发NCA的注意。
伦敦警察厅在曹某某的房子里发现了超过6万英镑的现金，装在一个金属手提箱里。2018年，NCA展开了进一步调查。
警方还在曹某某的电脑上发现了一些照片，里面显示了成捆的钞票和两张撕破钞票的照片——The National News表示，这是洗钱者用来促成双方交易的一种手段。
据The National News报道，曹某某自2012年以来一直住在英国。法庭文件显示，他母亲把钱汇到英国，供他读书和买房。但调查发现，陈芬也多次将大笔资金存入他的多个账号。他通过全英各地的银行收到了超过80万英镑。
他还声称，手提箱里的那6万英镑要用来在塞浦路斯购买房产；匪夷所思的是，他母亲声称，另有一笔款项是他祖母（或外婆）出售自己的身体器官得来的。
他告诉警方：“我妈直接给我寄钱，其他人也把钱存入我的账号……据我所知，我住处的现金和刑事案件无关。”
虽然曹某某没有遭到刑事起诉，但NCA本周在伦敦高等法院正式提起民事诉讼。
疑似地下钱庄，跟贩毒集团牵连
NCA称，汇入曹某某账号的资金很可能来自严重的有组织犯罪。他们的分析显示，这些账号的运作模式跟地下钱庄如出一辙。
NCA还说地下钱庄又叫“代购”（Daigou）。后浪君认为，他们对此可能存在误解。
NCA指出，曹某某和他兄弟的账户在3年内有多笔大额可疑现金存款，都是通过金融服务公司处理的。
曹某某在伦敦各地购买了高价值房产，部分购房资金就来自可疑渠道。NCA在民事诉讼中要求获得5处房产以及一个银行账户中超过30万英镑的资金。2018年，法院下令冻结了这些财产。
现在，在高等法院审讯3天后，双方达成和解协议，被告同意将其中两处房产交给NCA。
其中一处房产是伦敦北部Queensland路的公寓，另一处是独立屋，位于Kidbrooke的Astell路。这两处房产购入时，总价是140万英镑；如今，被认为价值超过160万英镑。
和解协议允许NCA出售这些房产，以收回130万英镑的资金。
NCA的行动主管史蒂芬·布朗表示：“我们对于此案的结果感到很高兴，这是很好的结果，130万英镑将收归国库。”
他表示：
在这起案件中，曹的账户里的存款是不合常规的、随机的，来自英国各地，在NCA看来，这些存款具有洗钱的所有典型特征。
“洗钱为严重有组织犯罪提供了基础，NCA和兄弟部门的主要任务就是阻止这样的行为。”
英国国家经济犯罪中心的威胁应对负责人凯文·苏布拉冉表示：“这个案件表明，NCA和执法部门持续打击地下钱庄等洗钱模式。针对洗钱经手者，追回犯罪所得，可以打击严重和有组织犯罪分子，保护英国经济。”
洗钱旧案，一路追查至今
根据《每日邮报》2018年的报道，陈芬因洗钱被判入狱并交出非法所得。
2016年7月30日到8月15日之间，32岁的陈芬和她的朋友、27岁的林英（音译），还有两名同伙，把成捆钞票存入伦敦几十家银行，总额达到280万英镑。
2016年8月，在伦敦西北部皇家公园的Asda超市停车场，陈芬从阿尔巴尼亚人费辛·克卡那里接收了一个装有30多万英镑的旅行包，然后就被NCA执法人员逮捕。
NCA执法人员还在陈芬的公寓里发现18万英镑和一台点钞机。
多部手机里的短信显示，2016年，在同一个停车场发生了另一起现金转移事件。
2017年11月，陈芬被判犯有4项洗钱罪，入狱6年零3个月。
克卡被监禁21个月，刑满被驱逐出境。
林英服刑14个月后被驱逐出境。
2018年5月，陈芬同意向法庭上交31.7万英镑。
当时NCA发表声明：“陈芬是一个洗钱惯犯，像她那样的罪犯参与严重和有组织犯罪，帮助高层级的犯罪分子洗钱……在刑事定罪额基础上执行没收令是我们打击犯罪的利器。”
“我们会继续寻找陈芬所掌握的资产。”
如今，3年多过去了，和陈芬有关联的一家人的财产将被没收。
在涉及资金的问题上，身在海外的大家一定要谨慎行事，注意合法合规。
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作浪：小逸
参考信源：NCA官网, The National News, Daily Mail
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