三桶油银行股带领大盘狂飙又狂泻！上海楼市暴动，一二线城市新落户政策燃爆楼市！

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3月7日的股市可谓惊心动魄。上午三桶油加银行股还有煤炭股带动大盘狂飙！当时我差点兴奋得打鸡血，但是一看手里的煤炭股和医药股那么疲软，也有点高兴不起来。我更没想到大盘在10点多钟就是高峰，髯口开启了狂泻里程。收盘时是一九行情，估计大家跌得脸都绿了。

其实盘面也不是很惨。因为跌幅5个点以上的股票只有150只，跌两个点以上的有2767只，可是两市一共有5100多只，所以个股跌得不是很惨，主要是普跌，而且是在银行和三桶油撑住大盘的情况下。但是我看了很多个股，尤其是以前的题材和高估值股票，已经跌了有一段了。所以对他们是学上加霜，对他们伤害最大。

我关注了看有个天天做短线的号，前一段时间18万做到33万，网友惊呼为神，脱胎换骨了。但是接下来又开始了狂泻之旅，33万亏到了13.6万。但是这两天手气又好了，资产恢复到14万以上。他就是天天打板追热点，前一段时间热点可持续他就赚了，但是最近一段时间热点不可持续所以他亏了，就这么简单。

那么热点为什么没能持续呢？

我觉得大约从2月10号以后，主力操盘风格变了，那就是逐渐从热门股、概念股、垃圾股上撤离，转而增仓中字头。

大家可以看看这段时间最好的股票，先是电信股，然后是三桶油，这几天银行股也起来了，板块越来越大，显然是超级主力所为。炒股要听D的话，管理层喊国企股低估也不是一两天了，在我看易会满不是说了吗，“要建立中国特色的估值体系”。主力最迟从去年10月份就开始对中字头吸筹了，3月7日的走势就是图穷匕见。

上周末，国务院国资委又以视频会议的形式对国有企业对标世界一流企业价值创造行动进行动员部署。这牌打的，还不明显？？？？我们的中字头、银行股、煤炭股们，估值是不是也向国际标准看齐？

要善于从政策的变化中发现投资机会

数字上也支持央企们雄起。央企控股的上市公司总资产占A股6成，营业收入占比超5成，净利润占比近6成。过去5年央企的利润增长了70%，但是市值仅增长了10%，市净率只有0.6倍，不但没有上升，反而下降了30%。

不公平啊，不公平！凭什么小盘垃圾股涨得那么凶，而央企这么惨？

如果你是管理者，是不是想把鸡精经理们给剁了？把他们的鸡头给剁了？

我就是这么想的，呵呵，但我只能过过嘴瘾。

不过既然意图已经如此明显，那大涨一段时间后就得疯狂洗盘，所以未来一段时间大盘不一定乐观。但我还是认为经过激烈的洗盘以后，中字头、银行股、煤炭股、低估的医药股、抗通胀股，仍然会重拾升势。

而鉴于内外部的形势，小盘垃圾股、热门赛道股，估计悬而又悬了。

举个例子，中国中免，这是市值前20的股票，2016~2021年以前被炒涨了20倍，超级大牛骨。可是业绩也就那回事。2021年到现在从403元已经跌到了今天收盘的188.6元，但我觉得还远没跌够。咱不说哪儿来回哪儿去，但是

中免跌到50元是完全应该的，就这还是比它2016年过去启动时的价格高得多。

我怎么拿中免来举例呢？它是中字头，但和其他中字头不一样哈。

好的现在说说楼市，今天这篇文章反而有点长，因为上午大盘不错让我颇有兴致，笔头刷刷的先写了楼市再说，上面这些反而是收盘后补的。

公众号大碗楼市在3月6日发了篇文章《此时此刻，上海楼市，出现了暴动！》，这不是嘘头，而是货真价实的干货，文章中说最近上海二手房异常火爆，“二月份的二手成交超过了1.93万套，最后一周成交了6116套，环比增幅27%。”“日均873套，创下了近两年周成交的最高记录。 ”

1.93万套的销量也意味着上海楼市登顶全球二手房销冠。

那么为什么最近上海楼市这么火呢？文章分析了几个原因：

1、抢人大战继续，人口流入创近9年最高纪录。2020年以来上海不断放松落户政策，三年以来新增户籍人口比过去6年的总和还多。

2、2020年以来启动旧房改造，三年拆迁8万多户。八成以上都是货币化安置，相当于6万多户没有房，但是手握买房的货币。

3、2023年以来上海的银行放松贷款，纯信用贷款的年利率已经降到3.2%-3.7%，是不需要任何抵押物。

4、最近上海十几家主要银行大规模推行“资金监管转按揭”，也就是存量房带抵押过户。原先需要几个月才能搞定的还贷放贷流程，现在直接缩短成20多天全部搞定，成本降低50%。

看来，苏州东边的花桥、昆山，房价也要启动了。下图是昆山和苏州的房价走势，昆山在去年12月已经“龙抬头”了。

昆山已经被上海启动，苏州还远吗？

还是上海厉害，下图是过去几年上海二手房价走势，截止到今年1月。

看来落户和货币化安置政策早就在发力了，只是今年遇到了引爆点。

新房存量和供应方面，老邓再提供一些数据。2022年上海新房供应104723套，成交89721套。截止到2022年底新房存量53621套，由于今年1、2月份新房入市减少（去年底太多），再加上近期销售火爆，我估计现在（2023年3月）上海新房大约有：

5万套。

考虑到二手房2月底的一周成交了6100多套，2月份新房总成交5203套环比下跌42%，如果新房销售回到月均一万套的水平，上海楼市的去化周期将是：

5个月。

这样的数据足以掀起一轮狂飙了。因为在去年8月份，全国24个主要城市的去化周期大约是20个月。

这一轮楼市上涨，上海领军！

那么，接下来可能会轮到哪些城市？

下图是2022年8月份24个主要城市的去化周期，看不清没关系，我写数字。

从图中可以看出，哪怕是2022年8月份的数据，上海的去化周期也是最低，只有3.8个月。所以我上面估计5个月绝对不算离谱。上海早就有启动的条件了，只不过当时还在严格的防控。

OK闲话少说，我把上图中的去化率从小到大排列：

合肥5.4，杭州6.7（个月，下同），济南9.7，西安10.6，宁波11.7，成都12.9，南京12.9，长沙13.4，苏州13.5，深圳14.8，……佛山17.1，广州18.6，青岛19.2，天津19.3，武汉20.7，北京23.4……

2022年8月的数据是不是太老了？这里有张2022年底的去化周期（存销比）排名：

可以看出，上海5.3还是第一，然后是济南6.3、合肥7.0、杭州7.1、南昌7.3、中山7.4、昆山7.6、成都7.7、湖州8.4、珠海8.6。而像芜湖83.4、西宁81.5……新房卖光得等到猴年马月了。

这些数据各有来源，统计数字也各不相同，比如任泽平统计的数据如下表所示。

这里面，合肥居然排第一，然后是苏州、西安、深圳、成都、宁波、南京……所以任泽平说现在不能买郑州的房子，说郑州市场很畸形，施工进度慢、开发商爆雷、用户维权情况最严重

。

总体来看，上海之后，将是合肥、杭州、南京、济南、成都……等城市，基本上是长珠三角、长江流域、一些省会城市。

这里面我最看好合肥、杭州。

最强地级市苏州（包括昆山），可能得看上海、杭州和南京的脸色。没办法，谁让苏州只是地级市呢。

再提供一组总体数据。2022年底，全国100个城市的新房去化周期为18.9个月，大约1.6年。其中，一线城市只有12.5，二线城市18，基本上是平均数，三四线城市则高达22，拖后腿了。总体上看，我国新房库存形势并不乐观，2022年以后震荡走高。

据为什么很多一二线城市的去化率已经不到10甚至5，但很多城市的去化率高达50以上呢？

因为：虽然经济形势有些严峻，虽然我国的人口总出生在减少，但是：

1、一二线城市从2020年起就掀起了抢人大战，不断降低入户门槛。

显然，一二线城市对年轻人的吸引力更大。它们正在吸纳更多而且是年轻的存量人口。相比之下，三四线城市更是卷得出奇，除非有关系有门路，否则留下没什么前途。

比如苏州落户政策在2023年2月再次大幅放开，4月1日开始执行。这里有一篇《深夜突发！刚刚苏州发布新政！落户再放宽！4月1日执行！苏州再次开启抢人大战》，公众号“深度苏州”的文章，有兴趣的可以看看。

最但是要论政策的疯狂和大胆，苏州还是比不过杭州、南京和合肥。没办法，人家都是省会。尤其是南京在省内压苏州一头，什么好的都得抢去。不过我无所谓哈，我觉得苏州挺好，南京都到长三角边上了。最近我对风水颇有研究，给大家看一张长三角的地势图：

请注意，苏州西边是太湖，苏州市区和太湖之间有一些海拔三百米左右的山。这些山虽然比不上五岳，更比不上黄山，但在长三角地区算高山了。苏州北边的常熟（也算大苏州）也有虞山，海拔263米，这些山在地理上等于锁住了苏州的“气”，增加了苏州往西北的不便，相当于阻止苏州的富贵气向西北溢出。再加上西边有太湖、北边有长江，更是增加了一道屏障。而苏州本地的面积并不算小，所以苏州自唐朝以来就是富裕城市，明清时期更是富甲天下。

清朝末年虽然开国，上海逐渐成了长三角乃至中国经济龙头，但是你看看地势，上海可以方便地辐射苏州，但是再往南往比，就被大江大岛阻隔，所以苏州虽然不是省会，但不会像扬州、开封、洛阳一样衰落。另一方面，南通虽然在长江以北和上海隔江相望，但经济却差得远。这些都是风水决定的。

另外我们再以苏州市区为中心放大来看，苏州的左青龙右白虎、前朱雀后玄武的格局，相当完美：

一般来说，坐北朝南，左青龙在东，右白虎在西，前朱雀在南，后玄武在北。但风水要化用，青龙在西北，白虎在西南，天目山龙脉在太湖俯冲然后雄起，形成大阳山、穹窿山、天池山、旺山、西山、东山等几大山峰，矫健异常。另一方面，西边的玄武地势也比较高，跨过了太湖，虽然目前不在苏州辖区，但遥遥在为苏州提供气势，更让太湖成为附近所有城市尤其是苏州的浩荡财水。水就是财，《易经》就是以水为财，中国西高东低，这一大汪财水滋养着苏州你说苏州怎么样？！

至于苏州东边，朱雀位地势平坦开阔，往前走就是上海，古代就是一望无际的肥沃良田，现在则接壤中国第一经济城市，再加上西方的大财水，怎么着都差不了。

所以苏州的风水极好，在我国能和苏州相比的，大概也只有北京、西安和成都了，其他都不行。只不过苏州坐西朝东，成都则是南北走向的两座大山中的平原，所以如果在这里建都，王朝的气魄都不够大，也很难持久，但是小富即安还是很舒服的。

严格来说，张家港相对游离于苏州之外，本身可以形成一个小格局，而且很一般。张家港原来叫沙洲，1986年才改名的。再往前，1962年它是由常熟、江阴划出的一些地方形成的一个县（沙洲），而江阴也离苏州有点远，后来归了无锡，所以张家港在大苏州的存在感较差。

杭州也凑合，但是总体上不行。如果不是西湖周边的风水太好，以西湖为中心形成了西南青龙、东北白虎的小格局，杭州的风水就很一般了。现在交通也发达，钱塘江上有很多大桥，这让面积不小的萧山区成为杭州的朱雀并继续向东辐射绍兴，再加上杭州是浙江省会，可以号令整个浙江，这也为杭州增色不少，所以杭州也很不错。要不然南宋会建都于此呢。但是从风水本身来看，杭州总体上略逊一筹。由于风水宝地总面积不够大，这也让杭州成为全国几个房价最高的城市之一。

南京呢？总体上是一座坐南朝北的城市，往北雄视中原，至少苏中一带都是南京的辐射范围，也包括现在安徽的一部分，所以南方王朝要想抵挡北方王朝的入侵，往往必须建都于此。南京的左青龙右白虎、前朱雀后玄武的格局都很大，但是南京的风水有硬伤，那就是钟山风景区虽然很漂亮，但总体上破坏了南京的风水，让本来可以非常开阔的南京变得有些支离破碎，这就是局部的美景破坏了整体风水的例子。所以南京虽然是历史上很多王朝的首都，但这些王朝的命运却不好，南京自己也命运多舛。

怎么讲着讲着好像有神棍局的趋势？打住打住，继续说楼市。

2、网络时代人们必然会向经济中心集中，再加上越来越发达的交通，所以人口继续向一二线城市、长珠三角城市群集中，这是大趋势。

关于这一点，过去老邓已经说过很多了，不再重复。

OK，突然觉得今天写风水有点多。所以请大家注意本文的主题，本文的主题是股市和楼市，一二线楼市！大家如果想了解自己城市的情况，可以在网上自己搜所在城市的存量房面积、月成交情况、新开工面积、成交均价等数据，当然也要结合全国经济乃至外贸形势，这样也就大致了解了。

OK，今天就写到这里，觉得好的可以点赞转发，谢谢大家！