开始了！澳洲160万海外账户被查！资产达5000亿！ATO开始史上最严追查！众多华人中招！这还没完….

话说，

现在啊，华人富豪们，

可以说在世界面前彻底“裸奔”了～

小伙伴们可能会问：此话怎讲呢？

那小编就给不太了解澳洲税收政策的亲们解释一下，

这不，自去年9月1日起，

包括澳洲和中国在内的，全球几十个国家的税务局，

共同签署了CRS！

这意味着，

1.如果澳洲纳税人在中国有海外账户，无论你是澳籍华人或是澳洲本地人，

你在中国的账户资产，

将通过共享数据匹配，

来调查你尚未申报的海外收入！

同理，

2.如果你是在澳洲的中国人，包括中国留学生、澳洲PR等在内，

你在澳洲有多少资产，

银行账户里有多少存款，

哪怕只有几百刀，

这些信息，

都将一字不落地上报给中国政府！

也就是说，

澳洲ATO查澳洲人在海外的账，

而中国税务局也会查中国人在澳洲的账，

这个CRS是双向的！

所以不管是澳洲的还是中国的华人，

都要小心注意！

这不，CRS仅仅实施一年时间，效果显著！

澳洲人在海外有超过160万个境外账户被查！

据《卫报》报道，

根据澳洲税务局（ATO）最新的数据结果显示，

在通过全球共享平台CRS收集的数据调查、发现：

澳洲纳税人在全球65个国家，

持有超过160万个海外账户，

涉及金额超过1000万亿澳元！

（The Guardian）

澳洲税务局的助理专员Karen Foat表示，

到目前为止，已经确定约有

37万澳人拥有境外账户！

据悉，这些多是含有未申报海外收入的账户，

其中不乏澳洲华人移民者。

目前，ATO已经开始行动，

向这些澳大利亚人发送了约2,000封追缴税务信函！

Foat表示：

“这仅仅是开始！”

在新的国际数据共享协议CRS的帮助下，ATO拥有更完整的数据信息及更大的权力，

数据包括在这65个国家/地区的：

帐户余额、

帐户持有人姓名、

股息、

或资产出售收入等所有信息。

据ATO透露，

他们认为“在海外开设账户为避税”的澳洲纳税人还是占少数的，

他们更担心，

很多人可能出生在澳大利亚以外的地方，

他们并不了解自己的纳税义务，

或者之前在海外工作，

却忘记了他们拥有境外账户或投资。

Foat说：

“只要是澳洲公民，

无论收入金额多少，

在海外进行投资、就业，哪怕是旧房子的租金都应向ATO申报，以避免受到处罚。”

不难看出，这个CRS的共享平台真是威力不小呀，

那它究竟是怎样操作的呢？

有了它，你在世界任何地方的收入数据都自动交换！

为了联手打击跨国犯罪，洗钱，偷税漏税的问题，

在2014年的G20布里斯班峰会上，经济合作与发展组织（OECD）就正式发布了，

金融账户涉税信息自动交换标准

（简称AEOI）；

这其中有一个重要的协议，叫做，

共同申报准则

（Common Reporting Standard），

简称CRS；

这个CRS，是个啥东东呢？

它主要是为了解决纳税人利用跨国信息不透明进行逃税的一种措施，

由各国税务机关将该国金融机构所掌握的外国个人和企业账户信息，与他国进行交换，

从而提高全球范围内的税收遵从水平。

其交换的金融账户信息包括：

海外机构账户类型

几乎所有的海外金融机构，

包括银行、信托、券商、律所、会计师事务所、提供各种金融投资产品的投资实体、特定的保险机构等。

资产信息类型

存款账户、托管账户、有现金的基金或者保险合同、年金合约，都要被交换。

账户个人信息

你的帐户、帐户余额、收支记录、姓名、出生日期、年龄、性别、居住地、税号，都要被交换。

举例来说就是，

如果有一个中国人，在澳洲开设了一个银行账户，

并存入一笔很可观的钱；

换作以前，中国税务总局压根儿不会知道这笔存款的存在；

但中澳两国实行信息交换之后，澳洲银行会将中国人的存款信息、财务状况，

披露给中国税务总局。

同理，在华澳洲人的账户信息，也会上报给澳洲税务机关。

这就是所谓的，“信息交换”。

简单点来说就是，

以前在境外藏着掖着的钱，

现在统统都要公开；

以前想洗的钱，想避的税，

现在统统被监管了起来；

辣么大家最关心的问题来了，

哪些人的信息会被交换？

首先，小编先来给大家理一理，中国和澳洲两国，对于“税收居民”的定义：

中国税收居民

在中国境内有住所的中国公民和外国侨民；
在中国境内无住所，但居住满一年的个人。

澳大利亚税收居民

一直居住在澳洲；
移民至澳洲，并在澳洲永久居住；
暂时离开澳洲并且没有在其他国家永久安家；
海外留学生，在澳洲注册了了六个月以上的课程；
在澳洲连续居住六个月以上，且大部分时间在同一个地方工作，同一个地方居住；

值得注意的是，是否是澳洲PR或公民，

与澳洲税务居民身份没有直接关系；

只要符合以上条件之一，即被视认定为，“澳洲税务公民”。

因此，此次信息互换中，被重点监控的对象，大体可分为两类：

金融资产在中国境内的，

非中国税务居民；

持有澳洲金融账户的，

中国税务居民；

如果你是中国留学生…

2018年9月1日前：

你在国内的父母给你转学费+生活费，只在是在汇款额度之内，无论一次汇多少，

税务局都不会过问，

顶多就是国外银行问一下，要求你出示一下父母的收入证明。

2018年9月1日后：

你父母汇来你澳洲账户上的每一笔交易记录，澳洲银行都必须汇报给中国税务部门。

如果你是陪读的父母…

不少国内家长将孩子送出国读书，自己也会顺便一同前往陪读。

在来到澳洲之后，通过国内汇款支撑在澳洲的经济开销，甚至是置业买房，

这些家长的澳洲账户，即属于“非税务居民账户”，

澳洲银行将自动告知给中国税务局。

如果你是海外华人同胞…

这里说的海外华人同胞，指的是有中国国籍，但在国外长期居住的中国同胞，也就是持澳洲PR，中国护照的盆友们，

在这波操作里面，

你们也许是最惨的！

因为有很大的可能性，你们会被政策判定为：同时是两个国家的“税务居民” 即：

双重税务居民。

举个例子：

小A是中国人，15年前来到澳洲打拼，经过多年的努力和奋斗，

终于拿到了澳洲PR。

与此同时，小A在国内也买了些产业，也专门有个小公司，做资金调度。

2018年9月1日前：

中国税务部门既不知，小A在澳洲的资产金额；澳洲税务部门也不知，他在国内的资产情况；

各自安好，便是晴天。

2018年9月1日后：

小A在国内的银行账户资金流动，将自动发给澳洲税务局：

这钱是怎么流出去的？有纳税证明么？

同理，中国税务局也将收到一封小A在澳洲的账户信息；

这钱是怎么汇进来的？有洗钱嫌疑么？

…………

届时，小A名下的所有公司账目、每一笔资金流动，

都将彻底无从“隐藏”！

按政策，双重税务居民将必须向两个国家都开放银行账目，

两边都得“税”！

变成完完全全的“透明人” …

如果你在海外有资产…

小编再来举个例子：

假如小C是一名持有澳洲PR的中国人，最近刚在国内卖掉一套价值1000万RMB的房子；

那么，

小C国内的银行账户就多了1000万。

换作以前，天不知地不知，只有小C一人知道这笔钱的存在；

但新政之后，

这笔“海外收入”，一旦报给了澳洲税务局，摆在小C面前的，只有两条路：

要么自己申报，要么乖乖缴税；

以此类推，如果一名持有澳洲PR的中国人，近来他的澳洲账户里，多了一笔卖房得来的巨款，

那么，后果会怎么样，你们懂的…

总而言之就是，你是在澳华人，或是你是在华澳籍华裔，

你的澳洲资产会交到中国方；

你的中国资产会交给澳方；

一旦银行存款达25万美金，

你的资产信息会被送到相应国家的税务局，接受审查。

如果你的银行存款高达100万美金的话，

那么恭喜你……你成为了，

两国税务局的“重点优先监控对象”！

按照CRS的协议，早在2017年9月就已经有54个国家及地区，进行了信息互换；

最终得到的收效，也是颇为“可观”的：

巴西披露未申报的应纳税海外总收入，连本带利+罚金，

一共收回470亿美元；

法国披露未申报的应纳税海外人群达到5万人，总税收连本带利+罚金，

一共收回320亿欧元；

印度披露未申报的应纳税海外人群达到6.5万人，总税收连本带利+罚金，

一共收回60亿美元；

澳大利亚未申报的应纳税海外人群，总税收连本带利+罚金，

一共收回3.26亿欧元；

而到了去年，作为第二波交换信息的国家，

中国、中国香港、中国澳门，

澳大利亚、新西兰，

均赫赫在列；

其实，早在2018年7月2日，

新西兰各大商业银行便开始冻结数千个账户，

并要求开户人提供有关海外税务状况的必要信息；

于此同时，澳洲银行也突然宣布：

将跟新西兰各大银行同步，

冻结有海外税务欠款的人员相关账户！

据当时的显示，

Kiwi Bank冻结的账户高达1900个！

不仅如此，已有新西兰的华人同胞，收到了银行来信，

要求自证自己是否属于，

“中国税务居民”；

而自从2018年12月31日起，中国税务总局也开始，

对存量个人低净值账户，

和全部存量机构账户的尽职调查。

喏~你们看到“低净值账户”了么？看到“全部存量机构账户”了么？

说白了就是，

管你账户里钱多钱少，低净值还是高净值，

就算你没有100万，没有25万，甚至账户里还不够1000刀，

统统都要被查！

如果故意隐瞒或错报税收居民身份，一旦被查出来，

就会被列入洗钱名单！

以为躲在澳洲就可以避税的人们，就不得不向中国政府作出三项解释：

税务解释、来源解释、外汇管制解释。

若解释不清，将会面临洗钱罪的风险。

而根据澳洲对洗钱者的刑罚，

可以对你进行最高25年的监禁！

据澳媒报道，自中澳CRS开启以来，

本财年澳人已经举报了疑似偷税者6万次，创下了历史新高。

其中有三分之一的举报，

是关于举报者认识的人少报了收入。

据估计澳洲每年因为隐瞒收入而导致500亿元的损失，

因此澳洲税务局也鼓励这种举报行为。

所以，隐藏了海外收入未报的澳洲华人们，

该咋办呢？

还能咋办，

坦白从宽呗！

在澳洲ATO官网上，有一个“自愿披露计划”，

鼓励错误申报的纳税人主动申报和补税。

虽然“自首”不会有什么奖励，

但能减少一定的罚款和利息费用；

至于那些想隐瞒未报海外资产，又不愿意“自首”的朋友，

你们只能祈祷自己，

千万别被人知道！

千万别和人结仇！

千万别被人举报！

所以啊，想通过“另类拐弯抹角”的方式，试图逃税避税，

以后怕是会越来越难了…

为了逃避交税，却可能会面对牢底坐穿的惩罚，

可是得不偿失哦！

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