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Jay Peak案发，已经N多年了，至今还在深刻影响着EB-5行业。
最近，纽约客杂志的2月刊，将刊发一篇Jay Peak案发N年之后的实地报道，将还原当事人Bill Stenger如何与他的Jay Peak滑雪场和佛蒙特州如何一步步走入欺诈的故事，一个乡村地区滑雪场如何承接上亿EB-5资金的故事。
为图方便，本文使用Google翻译，部分手工润色。

作为杰伊峰 (Jay Peak) 滑雪场的总经理，比尔·斯坦格 (Bill Stenger) 大部分时间早上 6 点左右起床。七点前到达滑雪场。他会向他的首席造雪机和滑雪巡逻人员报到，参观该地产上的两家酒店，并与维修工人、电梯操作员、餐饮经理和滑雪学校教练聊天——一种通过不断运动进行的管理。Stenger今年七十五岁，一头白发，戴着金丝框老花镜，体格健壮，看起来很适合穿毛茸茸的毛衣。他最近告诉我，谈到滑雪，“我喜欢这项运动。这是一项充满活力的运动，如果教授得当，它会改变生活。” 2016 年 4 月 13 日，他结束了早上的查房工作，正在与雪道疏导部门的负责人喝咖啡时，他的助理打来电话。“你需要马上到办公室来，”她说道，听起来很紧张。“美国证券交易委员会的一些人在这里。”
Stenger表现出即使事实并不证明这一点也能保持乐观的能力。起初他并不惊慌。“据我所知，他们是来参观这个地方的，”他告诉我。他开车来到作为度假村行政中心的拖车群，注意到停车场里停着五六辆黑色SUV。办公室里，他的员工尴尬地站着。一位名叫杰弗里·施奈德 (Jeffrey Schneider) 的律师告诉斯滕格，美国证券交易委员会正在从Stenger的商业伙伴阿里尔·奎罗斯 (Ariel Quiros) 手中没收该度假村。它还占领了伯克山，这是基罗斯拥有的另一座滑雪场，距离一小时路程。此时，Quiros 在迈阿密的办公室正遭到 SEC 特工的突击搜查。施奈德向Stenger提交了一份长达八十页的文件，指控Stenger和奎罗斯犯有欺诈行为。
杰伊峰 (Jay Peak) 位于佛蒙特州北端，距加拿大边境 20 分钟路程，是该地区降雪量最大的峰之一。多年来，它一直是一座不起眼的小山，以深粉雪和林间滑雪而闻名，主要由当地人、加拿大人和铁杆滑雪爱好者前往。“你环顾四周的客人，会发现他们的设备上贴着很多胶带，”该地区的房地产经纪人马克·英格利希 (Mark English) 告诉我。“那些沉迷于滑雪，但不一定有很多钱的人——就是来到杰伊峰的人。”该地区相对贫困，就业机会稀缺。但是，在两千世纪初，斯坦格制定了一项扩大度假村并创造就业机会的计划。他利用 EB-5 签证计划筹集资金，该计划旨在将外国投资引入为美国人创造就业机会的企业，特别是在该国的农村或经济萧条地区。只要这笔钱成功创造了至少十个就业机会，外国投资者及其家人只需花费五十万美元（此后该金额已升至九十万美元）就有资格获得绿卡。康奈尔大学法学教授史蒂芬·耶鲁-洛尔 (Stephen Yale-Loehr) 表示：“总的来说，这是一个很好的计划，因为无法找到传统银行融资的项目能够使用 EB-5 资金来让他们的项目摆脱困境。”地面。”
Stenger说服奎罗斯支持他的计划，利用 EB-5 资金将该地产改造成一个四季度假村，其中包括高尔夫俱乐部会所、溜冰场、带可伸缩玻璃屋顶的室内水上乐园和造浪池。奎罗斯后来买下了伯克山，并希望也开发该地产。在Stenger的敦促下，他还在Stenger居住的纽波特镇购买了一块地，计划建造一座大型生物技术设施，生产复杂的医疗产品，包括透析机和人造器官（例如便携式心肺泵和合成肝脏）。他们预测，这些项目总共可以创造约一万个新就业机会。Stenger飞往世界各地，以绿卡的承诺吸引外国投资者。他总共筹集了三亿五千万美元。“如果我正在制定的计划得以完成，它将永远改变这个社区，”他说。
美国证券交易委员会指控 Stenger 和 Quiros 实施了“大规模”欺诈，滥用了一半以上筹集的资金。据称，基罗斯通过各种空壳公司将其中大部分资金转移回自己的腰包，例如，窃取了 5000 万美元，用于缴纳税款并在曼哈顿特朗普广场购买公寓等。斯坦格本人并未被指控偷钱。但是，根据美国证券交易委员会的说法，他对这些项目提出了欺诈性的就业和收入预测，以鼓励进一步投资，然后当奎罗斯为自己谋取利益时却视而不见。时任佛蒙特州州长彼得·舒姆林曾将Stenger和Quiros形容为“奇迹创造者”，他在州议会大厦举行新闻发布会时表示，“我们都感到被背叛了。”
当Stenger阅读施耐德的文件时，联邦特工在度假村内分散开来，专家们保护了计算机系统。Jay Peak 被移交给法院指定的“接管人”，该接管人将在案件审理期间为投资者保护财产。工作人员被指示继续正常工作，客人似乎没有注意到任何异常情况。Stenger读完诉状后，站了起来，把它摔在了桌子上。“我对此一无所知，”他补充道，“我需要给我的妻子打电话。”施奈德回忆说，Stenger似乎很震惊，他的眼睛开始流泪。他告诉我，Stenger“要么对他所读的内容感到非常惊讶，要么他表现得对他所读的内容感到非常惊讶。”
佛蒙特州农村地区并不是唯一一个在努力创造就业机会的国家。人口密度是经济繁荣的重要因素，但偏远地区却处于不利地位。在过去的五十年里，奥斯汀和纽约等主要大都市地区受益于良性循环。受过教育的工人的存在吸引了雇主，反之亦然，创造了多样化和高薪的就业机会。在农村地区，甚至在底特律和布法罗等较小的城市，全球化已导致主要雇主（例如汽车或纺织品制造商）离开，促使更多企业关闭，从而引发螺旋式下降。例如，在九十年代末和两千年，来自亚洲的廉价家具的涌入导致北卡罗来纳州家具制造业一半的工作岗位消失。该州南部的罗伯森县曾经拥有繁荣的工厂。目前那里的贫困率是全国平均水平的两倍多。在全国范围内，富裕的城市居民和其他人之间不断扩大的贫富差距在某种意义上创造了两个平行的社会，助长了政治两极分化。在上一次总统选举中，乔·拜登赢得了不到 500 个县，但根据一项估计，这些县总共代表了美国约 70% 的经济活动；唐纳德·特朗普赢得的县数量是其五倍，但这些县仅占全国经济活动的 30% 左右。
一个地区一旦衰落，其轨迹就很难改变。佛蒙特大学退休经济学教授阿瑟·伍尔夫 (Arthur Woolf) 指出，哈德威克是佛蒙特州中部一个拥有 3000 人的小镇，该镇培育了以手工食品为基础的经济，当地领导人希望这种经济能为该地区带来商业。一流的奶酪生产商贾斯珀山农场 (Jasper Hill Farm) 就在那里，周边地区拥有几家高档啤酒厂、一家名为 Pete's Greens 的有机蔬菜供应商以及几家从农场到餐桌的餐厅。一位当地人写了一本名为《拯救食物的小镇》的书，其中描述了如何在其他地方复制这一模式。但五年前，伍尔夫研究了哈德威克支持者的主张，发现这一努力在过去十五年里并没有对当地就业产生实质性影响。“这些是长期的结构性因素，确实很难扭转，”他告诉我。
EB-5 计划背后的想法是，寻求签证的外国人可能比国内投资者更愿意将资金投入低收入地区。1990年该计划签署成为法律后，每年都会为愿意投资的人发放一万张绿卡。时任共和党国会议员的道格·贝鲁特 (Doug Bereuter) 认为该法律违反了美国价值观，并指出，当他得知美国公民身份“出售给出价最高的人”时，他感到很难过。但这种安排也有其粉丝。“简而言之，EB-5 计划是一个创造就业机会的计划，”为外国投资者提供咨询服务的 E3 投资集团的负责人马特·戈登 (Matt Gordon) 告诉我。“有很多优秀的人移民到美国，他们将资金投资于美国企业家。”
在该计划的最初几十年里，只有一小部分签证被使用。但是，多年来，一些变化使其更具吸引力。国会允许联合投资——将资金合并起来，为规模更大、可能更有利可图的开发项目提供资金。它还使创造就业机会的要求更加灵活：外国投资者现在可以声称，由于资金而“间接”创造了就业机会。2008年金融危机后，银行和其他机构缩减了贷款，导致企业家急需现金。熟悉 EB-5 计划的人认为这是一个机会。一群中间人——法律顾问和经纪人——开始寻找需要资金的项目，招募外国投资者，当交易完成后，每个投资者在特定项目上赚取数万美元的中间人费用。最初，其中一些中间人是前联邦移民官员。前移民归化局局长、后来成为移民顾问的哈罗德·埃泽尔 (Harold Ezell) 告诉《泰晤士报》，“我们在移民方面做得很好，我认为少数移民不会伤害美国。”
很快，经纪人就在世界各地的豪华酒店为投资者举行会议。“人们喜欢拥有第二本护照，”戈登告诉我。中国一直是最大的投资者来源国，戈登最近注意到需求有所增加。当我问为什么时，他毫不犹豫地说，“哦，恐惧”，并指出中国***在过去十年中“一直在与富裕阶层**，人们真的很害怕”。 EB-5 资金支持了有价值的项目。在西弗吉尼亚州和宾夕法尼亚州的农村地区，它帮助建立了两个阿片类药物成瘾治疗中心。佛蒙特州沃伦的 Sugarbush 滑雪胜地的一项开发项目于 2008 年耗尽了传统资金，但通过 EB-5 资金完成，估计节省了 860 个工作岗位。“我们在大约十年内偿还了投资者的投资，”Sugarbush 的前老板告诉我。

然而，随着时间的推移，人们开始将该程序用于更具创造性的用途。2015 年，曼哈顿哈德逊城市广场背后的开发商为一个项目筹集了至少 12 亿美元的 EB-5 融资，该项目包括豪华购物中心、公寓和办公楼。这是美国历史上最昂贵的房地产开发项目。《泰晤士报》将其描述为“巨大的新自由主义锡安”。为了获得仅适用于高失业率地区的最优惠 EB-5 融资的资格，纽约经济发展机构聘请了一位经济学家绘制了一张地图，其中包含一系列人口普查区域，这些区域笨拙地将中央公园包括在内。以及城市北端的一系列住房项目。“他们称之为‘蛇’，”EB-5 投资顾问迈克尔·吉布森 (Michael Gibson) 告诉我。“当他们发现可以进行这种人口普查区操纵——真正的不公正划分选区——的那一刻，所有这一切都爆发了。”
参考阅读：
哈德逊往事
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其他项目也采用了相同的策略。耗资 1.5 亿美元的华尔道夫酒店在比佛利山庄竣工，使用了 12 个相连区域的重新绘制地图。一个名为名胜世界的中国主题酒店综合体和赌场在拉斯维加斯拔地而起，由近 10 亿美元的 EB-5 资金资助。2016 年，贾里德·库什纳 (Jared Kushner) 家族利用该计划在新泽西州建造了一座 50 层的特朗普品牌豪华公寓楼。第二年，库什纳的妹妹妮可·库什纳·迈耶（Nicole Kushner Meyer）向满是中国潜在投资者的宴会厅推销了另一个这样的开发项目。该活动的广告上写着：“投资 50 万美元，移民美国。”
Bill·Stenger住在佛蒙特州纽波特一栋舒适的两层楼房子里，俯瞰门弗雷梅戈格湖。这个空间内衬着深色木头，里面摆满了蜡烛、鲜花和一个彩绘标牌，上面写着“与朋友和家人在湖边度过一天”。。。无价。”最近我去那里拜访他时，我们两个人坐在餐桌旁，餐桌上摆满了他多年来营销 Jay Peak 的文件。Stenger在纽约州康宁长大，童年的冬天就是在那里用木制滑雪板沿着山坡滑行度过的。1964年，他去了魁北克省的塔伯拉山，这是他第一次体验真正的滑雪胜地。斯坦格在谈到他的第一次跑步时说道，“当我到达底部并回头看到新的足迹时，我的冲动让我永远不会忘记。” 1975年，他开始从事滑雪行业。他教他的妻子（一位名叫玛丽简的护士）在基灵顿（佛蒙特州最著名的滑雪场之一）滑雪。
Stenger难以抑制自己对这项运动的热情。他引用了约翰·基钦 (John Kitchin) 提出的理论，约翰·基钦是一位神经学家，离开了医疗实践，在圣地亚哥的木板路上幸福地滑着旱冰度过了日子。基钦认为，滑旱冰和滑雪时涉及的横向运动会刺激耳石，这是位于人内耳上的一块碳酸钙，会引发流动感和欣快感。谈到滑雪场时，Stenger说道：“人们来这里是为了与家人、孩子一起度过美好时光。这没有什么负面的。”
1984 年，Jay Peak 的所有者 Jacques Hebert 任命 Stenger 担任度假村总经理。杰伊峰深受人们喜爱，但它缺乏适当的造雪设备，而且电梯需要升级。“我很高兴能去一个需要帮助的地方，”Stenger说。靠近山，住宿的地方很少，限制了参观的人数。斯坦格一直讨厌四月份，即赛季结束时，他不得不解雇数百人。维吉尔·斯塔尔 (Virgil Starr) 是一位身材矮小的 73 岁维修工，他告诉我，他的妻子、母亲、女儿以及他的四个兄弟都曾在度假村担任过某种职务。每年春天，斯塔尔被解雇后，他都会在当地一家胶合板工厂找到一份工作，但他更喜欢在杰伊峰的户外劳动。谈到度假村时，他说：“在这里工作让我保持年轻、活力和忙碌。”
九十年代，Stenger开始勾画出雄心勃勃的重新设计方案，使度假村能够全年开放。“我喜欢这个总体规划的一点是它能让我留住我的员工，”他说。他寻找潜在的支持者，首先是一些在山上滑雪的加拿大银行家。当地报纸《巴顿纪事报》的编辑约瑟夫·格雷瑟 (Joseph Gresser)告诉我，每隔几年，Stenger就会宣布，他已找到人来帮助将杰伊峰 (Jay Peak) 改造成一个四季皆宜的度假村。“而且，每次都会发生一些事情，”格雷瑟说。“他们查看了基本数据，并认为这不是一项好的投资。出现了经济衰退。任何。”杰伊峰位于佛蒙特州的一部分，被称为东北王国。佛蒙特州立法机关的经济学家汤姆·卡维特 (Tom Kavet) 告诉我，“有许多州计划试图为该地区带来就业机会，但没有真正奏效。”
很快，Stenger了解到了 EB-5 计划。他与时任州长霍华德·迪恩 (Howard Dean) 的政府合作，创建了美国第一个由联邦授权、由州运营的区域 EB-5 中心。该中心承诺监控任何此类项目。2006年，Jay Peak的主人赫伯特突然去世。Stenger开始为度假村寻找买家，并开始与 Jay Peak 公寓业主阿里尔·奎罗斯 (Ariel Quiros) 洽谈。Quiros有着圆润的肩膀和冷酷的目光。他在哈莱姆区长大，他说，小时候，他向同学出售巧克力口香糖来赚钱。“当你必须生存时，那就是你成为一名企业家的时候，”他后来告诉当地新闻网站 VTDigger。他在军队服役并驻扎在韩国，在那里他遇见了他的妻子。Quiros 表示，1980 年退伍后，他担任调解员，帮助韩国政府发展与美国公司的贸易。最终，他在迈阿密定居并经营进出口业务。“我是一名交易撮合者，”他后来在证词中告诉美国证券交易委员会。“我一直试图让韩国人理解美国人的想法。。。反之亦然。” （无法联系到奎罗斯发表评论。）
Stenger的儿子、杰伊峰设施总监安德鲁说，他“从一开始”就不信任Quiros和他的同事。一位前州官员告诉我，“第一次会议结束时，我感觉自己需要洗个澡。”但Stenger对Quiros的财富印象深刻。“他总是去零售店买很多衣服，”斯坦格说。“他给小费很大，花钱也很大，员工们都很喜欢他。”Stenger的一位律师布鲁克斯·麦克阿瑟告诉我，“Bill·Stenger遇到有地位的人时，他就像一个孩子遇到了米基·曼特尔。”格雷瑟说，“如果你正在寻找扮演狡猾角色的人，奎罗斯就是中央选角会派来的人。没有人会相信他，除非Bill·Stenger为他作担保。”
Stenger 已帮助从外国投资者筹集了 1750 万美元，用于 Jay Peak 的扩张。他鼓励 Quiros 购买度假村，并提供奖励：作为一种开发商费，Quiros 将获得约占建设预算 15% 的付款，总计数百万美元。 2008 年，Quiros 以约 2500 万美元收购了 Jay Peak。Stenger被任命为首席执行官，Quiros给了他度假村 15% 的所有权，五年内可能会增加到 20%。Quiros 在佛罗里达州一家名为 Raymond James 的银行整合了该项目的财务，他的前女婿 Joel Burstein 在那里担任经纪人。回顾过去，Quiros 与该项目财务状况的相关行为应该引起人们的质疑。但这是Stenger声称对其一无所知的几个主题之一。“我对雷蒙德·詹姆斯了解不多，”他告诉我。“我不知道它的银行部门与投资部门相比相对较小。我的错。”

在接下来的几年里，Stenger证明了他是一位非常成功的筹款人。他与一位名叫道格拉斯·休姆 (Douglas Hulme) 的 EB-5 顾问合作，后者为他与国外投资者牵线搭桥，并为他找到的每个投资者收取了 5 万美元的“管理费”。斯坦格乘坐商务舱飞往日本、中国、越南、阿拉伯联合酋长国、南非、哥伦比亚、巴西、玻利维亚、阿根廷。许多潜在投资者都是女性和她们上大学的孩子，投资顾问戈登告诉我，这很典型：妻子经常带着孩子出国，而丈夫则继续在自己的祖国工作。Stenger喜欢他遇到的大多数投资者，并邀请许多人留在 Jay Peak 并“看看他们是其中的一部分”；然而，当一位俄罗斯“山寨寡头”提出一百万美元现金作为投资时，他拒绝了。
佛蒙特州区域 EB-5 中心所在的商业和社区发展局的州官员经常会与 Stenger 一起出访。他们吹捧自己的强有力的监督，称他们正在监控投资活动并收集定期报告。Stenger向佛蒙特州长期参议员Patrick·Leahy和时任国会议员彼得·韦尔奇捐赠了价值数千美元的捐款。Leahy给Stenger写了一封信，后来将其纳入营销材料中，信中指出：“您的愿景以及投资者的愿景帮助数百人在遭受全球经济衰退破坏的地区工作。”Leahy（Stenger称Leahy成为了“非常亲密的朋友”）甚至突然参加了在爱尔兰举行的一次投资者会议，赞扬了该项目，并带韦尔奇参加了在越南举行的另一场此类会议。 “在你我之间，当美国参议员承认你时，这是一个优势，”Stenger告诉我。（Leahy和韦尔奇没有回应置评请求。）
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Jay Peak 拥有 120 间客房的酒店及其室内水上乐园开始动工。“事情变得疯狂了，”维修工斯塔尔告诉我。“这真是太棒了。”当地承包商罗布·康拉德 (Rob Conrad) 表示：“他们开始不得不为这些建筑物雇用家政和维护服务。这对社区来说是一件好事。”舒姆林州长告诉我，他印象深刻：“有成百上千的人戴着安全帽在那里工作，创造了就业机会。”
Stenger的公众形象大幅提升。他曾在州长经济委员会任职，并被佛蒙特州商会授予年度公民奖。他继续住在同一栋房子里，领取与担任总经理时相同的薪水，每年约二十万美元。但他相信，一旦扩张完成，他的所有权股份将使他变得富有。与此同时，Quiros在曼哈顿购买了两套昂贵的公寓。2012年至2016年间，他向州民主党和舒姆林捐赠了数千美元，两人关系密切。据舒姆林称，Quiros喜欢在州长周围投射权力，曾一度暗示他也许能够通过他在委内瑞拉的联系人安排佛蒙特州获得降价的取暖油。2013 年，舒姆林接受了 Quiros 的邀请，在访问这座城市时入住了 Quiros 在曼哈顿的一套公寓，并再次住在那里庆祝女儿的生日。（“我不喜欢花纳税人的钱，”舒姆林告诉我。“因此，当有人向我提供州长职位，并且我可以和他们住在一起或住在他们的公寓时，我就这样做了。”）舒姆林也在两次筹款之旅，其中一次途经北京、深圳、胡志明市和上海。
不过，内部人士开始提出疑问。Jay Peak 的首席财务官、注册会计师迈克·杜邦 (Mike Du Pont) 业余时间喜欢滑雪，他后来告诉政府特工，斯滕格从一开始就让他“难以理解”。Quiros 控制着谁有权访问财务报表。当杜邦最终看到其中一个时，他注意到了一个不正常现象：一些投资者资金无法使用，因为 Quiros 将其用作保证金贷款的抵押品。杜邦公司辞职了，取而代之的是一位名叫约翰·卡彭特的会计师，他的头衔是“财务总监”。他也被拒绝查阅这些声明。他开始担心为特定建设项目筹集的资金被用于支付其他费用，他认为这违反了公司的协议。“通过转账发生了如此多的资金混合。。。这已经变得一团糟，”他在给Stenger的电子邮件中写道。卡彭特最终也辞职了。（杜邦和卡彭特没有回应置评请求。）
对于上市公司来说，首席财务官及其继任者相继辞职的消息可能会被解读为出现麻烦的迹象。但 Jay Peak 的发展仍在快速发展。2012年，基罗斯刚刚以一千万美元购买了附近的伯克山，这一消息让Stenger感到惊讶。据Stenger回忆，基罗斯表示，韩国投资者提供了资金；Quiros 将其更名为 QBurke，并任命他的儿子为首席执行官
Stenger告诉我，他对此次收购并不满意，并认为Quiros仓促行事。但这似乎并没有削弱他的野心。他很快说服Quiros启动一个更大的项目：耗资六亿美元的纽波特镇开发计划。这个想法的规模几乎是滑稽的。其中包括一个占地 75000 平方英尺的设施，将与 AnC Bio 合作运营，AnC Bio 是一家韩国生物医学公司，由 Quiros 的一位朋友经营。该工厂将生产医疗产品并为医学研究提供洁净室。Stenger和Quiros还计划建造一家酒店、一个会议中心、一个住宅和零售综合体，并扩建当地机场。斯坦格希望这一努力能够将这座小镇变成一个迷你硅谷。
一些当地人认为，高薪科学家和高管想要生活在佛蒙特州农村地区的想法不太可能。纽波特的主要雇主包括一家头盔制造公司、公立学校系统和一所州立监狱。佛蒙特大学经济学家伍尔夫告诉我：“这是一座萧条的城市。那里很贫穷，而且没什么进展。”但Stenger坚称，纽波特的地理位置——距魁北克市、蒙特利尔和波士顿仅数小时路程——将具有吸引力。在《泰晤士报》的一段视频中，伴随着一篇关于该项目的热情洋溢的文章，他指出，“没有人有信心以任何有意义的方式在这里投资，因为它太偏僻了。……但我们是，因为我们来自这里。我们有一个愿景。”参议员伯尼·桑德斯、Leahy、韦尔奇和舒姆林都出席了宣布纽波特项目的新闻发布会。佛蒙特州商业和社区发展局前秘书帕特里夏·莫尔顿 (Patricia Moulton) 告诉我，“对于社区中的很多人来说，就像是，‘我们终于能从经济活动中分得一杯羹了。’” ”

早在 2013 年，美国证券交易委员会就就 EB-5 计划中的欺诈行为向投资者发出警告。同年 2 月，它叫停了一项计划，该计划的开发商 Anshoo R. Sethi 筹集了 1.56 亿美元，主要来自中国投资者，用于在芝加哥建造一座零碳排放酒店和会议中心。年仅二十九岁的塞西歪曲了自己的简历，假装拥有十五年的酒店业经验。他甚至从未申请过大部分建筑许可证，并在个人购买上花费了数百万美元，其中包括他作为礼物送给女友的整容手术。塞西承认犯有电信欺诈罪，被判处三年监禁，并责令偿还投资者。（Sethi 的律师没有回应置评请求。）几年后，一位名叫 Victoria Chan 的律师在筹集了 5000 万美元的 EB-5 资金用于在塞西建造一家酒店和一家购物中心后，承认了欺诈和洗钱指控。加利福尼亚州。联邦调查局声称，她用这笔钱在全州购买了价值近三千万美元的私人房产；它还声称，一些获得绿卡的投资者是因在中国犯罪而被通缉的逃犯。（陈拒绝发表评论。）
事实证明，整个计划都助长了不诚实行为。遥远的投资者急于前往美国，却没有密切关注他们的资金流向。律师和经纪人收取了大量交易费用，却没有动力指出潜在的不当行为。“每个人都赚了数百万美元，但很少有人愿意说出这些投资风险的真相，”EB-5顾问吉布森说。几乎没有内置的政府监督。尽管区域中心应该监控支出，但没有机制确保它们这样做。前商务部长莫尔顿表示：“作为参与过许多联邦资助项目的人，这可能是我遇到过的最宽松、监管最少的联邦项目。”
2011年，吉布森给佛蒙特州地区EB-5中心负责人写了多封电子邮件，询问该中心是否确实对其声称的项目进行了审计。事实证明，该州没有像它所说的那样审查这些项目的季度报告。在 2014 年的一封电子邮件中，舒姆林将此部分归咎于缺乏资源：“我们的员工因出差、回应询问和投诉而疲惫不堪。”他告诉我，外界对于国家监控的含义有不同的看法：“‘监督’是一个非常宽泛的词。这对不同的人来说意味着不同的事情。”一位碰巧是一名护士的当地居民自行研究了 AnC Bio 项目，然后向州检察长办公室发送了一份长达 21 页的脚注报告。Stenger承诺将在新工厂生产的人造器官距离 FDA 批准和商业可行性还需要数年时间。她发现，奎罗斯之前曾参与过几次失败的企业，并且正面临一些不满的投资者的未决诉讼。（该诉讼后来以未公开的条款和解。）
2012 年，Stenger一直与之合作的签证经纪人赫尔姆（Hulme）退出了这些项目（在收取了 1800 万美元的费用后），并发布了一封信，称他的公司“不再对所做出的陈述的准确性有信心”。由 Jay Peak, Inc. 开发。”然后，他聘请了一名律师，并前往美国证券交易委员会，担心该项目的资金管理不善。（休姆没有回应置评。基罗斯后来告诉调查人员，“当 SEC 结束后，我会追捕那个人，我向你保证。我会因为他的所作所为而杀死那个人。”）与此同时，Stenger致信一群早期投资者，告诉他们，他们在 Jay Peak 的所有权股份已转换为欠条，这是一项不同寻常的举措，奎罗斯将在十年内偿还。一些投资者认为这是盗窃行为，他们开始向州政府官员投诉。莫尔顿说，当她向Stenger寻求解释时，“他对此不屑一顾。” （Stenger否认了这一点。）几个月后，VTDigger 的创始人 Anne Galloway 发表了一篇有关投资者指控的报道。
Quiros 和 Stenger 均向 SEC 和解。次年，美国佛蒙特州检察官起诉了两人。两人均认罪；Quiros 因电汇欺诈和洗钱罪被判处 5 年监禁，Stenger 因提交伪造文件被判处 18 个月监禁。（伯斯坦支付了民事罚款，但不承认有任何不当行为。）负责此案的检察官保罗·范德格拉夫（Paul Van de Graaf）将其描述为该州历史上最重大的案件之一。“佛蒙特州的许多人都不敢相信这里发生了如此糟糕的事情，”他说。“我们不仅需要证明它可以，而且它确实做到了。”

去年十一月，Stenger带我参观了杰伊峰。一阵凛冽的风吹过，大地覆盖着本季的第一场雪。当我们参观造雪室和酒店时，斯坦格热情地向员工打招呼，详细询问了他们的孩子或生病的亲戚的情况。“她的父亲在造雪部门工作，他是一名农民，”斯滕格谈到一名员工时说道。 “他种的是最好的甜玉米。”

就在几个月前，Stenger在服完一半的刑期后，从马萨诸塞州艾尔市一所安全级别较低的联邦监狱被释放。基罗斯仍被监禁。由于项目失败，六百多名外国投资者遭受了损失，许多人从未获得绿卡。从巴西移居美国的投资者费利佩·阿西奥利 (Felipe Accioly) 现在面临被驱逐出境的风险。“我在美国生活了 10 年，我热爱这个国家，”他写信给我。“然而，过去7年我一直生活在官员们‘拿着匕首抵在我头上’的日子里。。。。我所能做的就是祈祷并祈求上帝触动移民人员的心，让他们变得诚实和公平。”该州最近与这些项目的外国投资者就其缺乏监管问题达成和解，并同意支付 1600 万美元。投资者代表拉塞尔·巴尔 (Russell Barr) 表示，他对没有政府官员面临法律后果感到愤怒：“如果他们在私营企业工作，他们可能会被关起来。”Stenger告诉我，他已经破产了，并且充满了遗憾。当我向他追问他为何会错过如此猖獗的欺诈行为，并忽视了如此多引起他人注意的迹象时，他声称自己太忙了，没有注意到。“如果你在某一天跟着我，经营度假村，与投资者打交道，筹集资金，思考下一个正在进行的项目——我的盘子里已经满了，”他说，嘴唇颤抖着。“我现在回想起来，会说，‘你怎么能如此天真和粗心呢？’ ”

Stenger对新扩建的 Jay Peak 投入运营感到欣慰，他认为这是开发合理性的标志。2022 年，它以 7600 万美元的价格卖给了一家度假村集团，远低于投入的金额。在滑雪季节，餐厅和缆车线路都很繁忙。但距离收回投资还有很长的路要走。“一个开发商用自己的钱永远不会在佛蒙特州的这个地区建造一座价值 2.5 亿美元的酒店，”接收人戈德伯格告诉我。“这从一开始就是一个糟糕的商业计划。” 2022 年，莱希和国会其他人对 EB-5 计划进行了修改，旨在减少滥用的可能性。该立法限制了项目对地图进行不公正划分的能力，并拨出资金来监控不当行为。尽管如此，与我交谈过的人都认为该计划中的欺诈行为已被消除。

Stenger偶尔为戈德堡工作，帮助出售其他房产。目前，他正试图为纽波特市中心的一块被夷为平地的土地寻找买家，这里本来是要建造酒店和公寓的地方，那里杂草丛生，镇上的人们称之为“洞”。他最近找到了当地一家雪地疏导设备制造商 Track, Inc.，占据了拟建 AnC Bio 大楼的一部分。当我们参观时，霉菌修复喷雾设备和巨型风扇散落在周围，是工人留下的。“毒品是一个大问题，”Stenger告诉我。“很难找到可靠的员工，有时他们就会消失。”

新当选的纽波特市长琳达·乔伊·沙利文（Linda Joy Sullivan）乐观地认为该镇能够成为吸引游客的磁石，并驳斥了该镇已永远受到创伤的想法。她设想洞所在的地方有一家古色古香的酒店和餐厅，甚至是一座博物馆。 “每个人都称其为‘洞’。我称之为‘角落’，”她说。“我正在尽我所能、以最快的速度推动这一切，但这不是一朝一夕就能实现的。”

检察官范德格拉夫告诉我，他不认为Stenger的动机主要是出于贪婪。但在讨论他时，他的蔑视就很明显了。“Stenger有一个让事情变得更好的愿景，这种愿景部分是无私的，部分是自我驱动的，”他说。“这些事情的混合是由心理学家来弄清楚的，而不是由我来解决。”佛蒙特州前商务部长莫尔顿表示，她认为他至少部分是因为认为自己将为该地区带来积极变化的最终错误信念所驱使。 “有一天，可能会出现一种以此命名的综合症，”她说。“你只想做好事，为了达到目的可以不择手段。”她补充道：“当一切都向南倾斜时，我知道很多人都有一个梦想破灭。每次我开车经过它时，我都必须把目光移开。” 
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报道原文：
https://www.newyorker.com/magazine/2024/02/05/the-rural-ski-slope-caught-up-in-an-international-scam

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EB-5项目召集帖：EB-5同项目找人｜1月20日
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