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来源|国家金融监督管理总局
2023年的最后一个工作日，中国信达、东方资产迎来年内金融资产管理公司最大罚单。

12月29日，国家金融监督管理总局公布行政处罚信息公开表，对中国信达资产管理股份有限公司罚款合计1340万元，其中：
1、对信达公司总公司罚款940万元，对相关分支机构罚款400万元；
2、对中国东方资产管理股份有限公司罚款合计1810万元，其中，对总公司罚款1060万元，对相关分支机构罚款750万元。
中国信达的主要违法违规事实有：
一、对风险有重要影响岗位员工的绩效薪酬未延期支付或延期支付比例低于监管规定；
二、未对不相容职责和岗位实施分离；
三、风险加权资产计量不准确；
四、违规为不良资产转让提供承诺；
五、未按照监管规定对绩效薪酬进行追索扣回；
六、通过与其他金融资产管理公司对买对卖不良资产掩盖风险；
七、违规对外提供同业担保；
八、为银行规避资产质量监管提供通道；
九、对附属法人机构管理不到位；
十、违规提供流动资金贷款变相用于股权增资；
十一、违规向房地产企业提供融资。
中国东方涉及14项违法违规事实：
一、大客户授信不审慎导致重大风险；
二、违规终止确认金融资产；
三、通过内部交易和关联交易帮助附属银行掩盖不良资产；
四、虚假整改，继续为附属银行不良贷款虚假出表提供通道；
五、违规批量收购个人不良贷款；
六、非金收购未真实转移资产；
七、收购非金融机构正常资产；
八、通过收购不真实债权为企业提供融资；
九、收购非金融机构非不良债权；
十、违规为房地产项目提供融资；
十一、向房地产企业提供用于缴纳土地出让金的融资；
十二、违规发放土地储备贷款；
十三、投前调查不尽职导致风险并形成案件；
十四、收购处置不良资产包买方调查不尽职。
中央金融工作会议强调，为“消除监管空白和盲区”和“有效防范化解金融风险”，要“切实提高金融监管有效性，依法将所有金融活动全部纳入监管，全面强化机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管、持续监管”。
随后的2023年12月1日，中央金融委员会办公室和中央金融工作委员会在第23期《求是》杂志上发表文章，强调“切实解决监管‘宽松软’问题，努力做到监管一贯到底、一严到底、一查到底，让金融监管真正‘长牙带刺’”。
事实上，2023年，金融业已处于强监管严监管状态。金融机构因合规问题而受到行政处罚的数量和受罚金额快速增加，恰是映照各金融机构合规建设和风险控制的一面“镜子”。
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