华人在国内银行开户太多，被税务局抓到重罚$20万，告上法庭！

很多身在海外的华人小伙伴在国内仍然有银行账户和存款，尤其是频繁往返海内外两地的居民。

但是大家一定要注意海外资产的税务问题，如果没有及时向税务局申报自己在国内的资产收入，可能会面临非常严重的惩罚。

近日，隔壁美国就有一名华人在这个问题上栽了个大跟头，被罚了整整$20万，一半资产被掏空！

根据媒体报道，这名当事人名叫Heidi Hong Piao，她于5月15日被美国联邦检察官起诉，原因是她在2014年隐瞒了自己在中国的银行账户。

在被发现后，美国税务局要求Piao支付将近20万美元的罚款，但这名当事人一直没有付钱，现在案件被闹上法庭，法官要求Piao偿还所有罚款、利息以及法律诉讼费用。

据悉，Piao今年已经59岁，拿到了美国公民身份。

多年前，Piao曾经是一家跨国基金会的财务总监，后来被卷进了一起联合国大会主席受贿案，2016年Piao承认行贿，同时还面临洗钱、故意瞒报海外资产等多项罪名指控。

根据美国银行保密法的规定，如果美国居民在外国银行或者其他金融机构拥有超过1万美金的存款，就必须进行申报。

如果故意瞒报，就会面临高达$10万美金或者海外资产50%的罚款，两者取较高值。

而在Piao这起案件中，法庭文件显示她于2014年在中国5家银行持有6个金融账户，总资产金额折算成美元大约达到39.4万，但都没有进行申报。

由于发现故意瞒报行为，美国税局对Piao处以197,064美元的罚款，也即是法律所规定的海外资产的50%。

税务局在当时的声明中指出，由于Piao的行为性质非常恶劣，属于主观意义上的故意瞒报，所以对她的罚款是按照顶格来处理的。

2016年，Piao在对受贿案认罪时，同时表示接受税务局罚款，愿意缴纳罚金。

然而如今7年过去，Piao仍然没有兑现承诺，这才被美国政府告上法庭，要求支付罚款外加利息，累积起来就不止20万美元了。

这事儿对于加拿大小伙伴们来说也是个警钟。

加拿大同样有海外资产申报问题，各位华人小伙伴们一定要了解清楚相关政策，及时对自己的资产进行申报，以免遭受损失！

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