如何选择适合客户需求的储蓄险

每周四的Makers联合办公日，天南海北的Makers，不断创新的Makers，通过一间办公室，一根网线，打破空间限制，在同一时间，让我们一起办公。

（回播）4月7日Makers联合办公

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1.内部事项宣导

分享人：周昊

2.新人介绍

分享人：杨月静

3. 思享会：高端医疗案例分享

分享嘉宾：杨阳

4. 思享会：如何选择适合客户需求的储蓄险

分享人：王洁

本期联合办公主持：马丽萍

2021国际IDA铜龙奖

国家一级理财规划师

中科院海洋研究所博士后

内部事项宣导

Sunny

内部事项宣导：

近期的两个训练营，招募训练营和高端医疗训练营，都有较高质量的输出，请大家关注。

增额终身寿需要大家关注，收益高的储蓄类产品，建议大家再听一下杨总的课。

新人介绍

团宠鲲鲲为你介绍

月靜伙伴目前base在香港，第一次接触保险的时候，是在她生完娃后，认识了一位做保险的阿姨，稀里糊涂地买了当时的“爆款”储蓄险 —— 人生第一份保单。

后面的一段时间因为需要工作时间灵活的工作，方便照顾小朋友，就从事了保险代理人的工作。

在朋友的介绍下我认识了黄律，之前也做港险，现在是一位经纪人。

我当时就很好奇，一位律师为什么会选择做保险？之前做港险现在为什么做国内保险？是什么样的团队会有那么大的吸引力？对于一个在保险行业“老人”来说，对公司和团队的选择都比较谨慎，因为见证过很多入错团队的“惨剧”。

黄律让我有了全球保险人的思维，在跟黄律多次的沟通之后，我就认定她就是我今后想要一起合作的伙伴，而经纪人模式也正是我一直想要的保险职业定位。

对于Makers这个团队我可以说是越了解越喜欢，简单说他们就是一群聪明的人，用认真的态度，做着有意义的工作，追求有趣自在的人生。

大家年轻、有想法、有热情，也很实干，非常期待跟大家一切做好全球保险的角色，创造自己有趣自在的人生。

高端医疗案例分享

团宠鲲鲲为你介绍

总结：

中高端医疗险真的是经验学，里面涉及很多细节的东西需要注意，比如北京上海等私立医院的床位费可能超过保障额度，比如不是所有幼儿疫苗都在疫苗保障内容之内，比如客户的产品选择最好一步到位，不要变来变去，以免因为体况变化而造成除外或者加费等状况发生等等。

中高端客户的画像为企业主，外籍，高端母婴，外企高管等。

如何选择适合客户需求的储蓄险

团宠鲲鲲为你介绍

我对储蓄险的认知：

梳理自己的家庭保单，保障类配齐之后再加单就会选择储蓄险，自己喜欢，就会安利身边的人一起买，喜爱就会热卖。

每个产品的特点不一样，有的现价高，有的减额领取没有限制，有的回本快，有的长期收益高。不同的客户需求推荐不同的产品，形成差异化。在和客户探讨中了解客户的需求，再去推荐相应的产品。

比如，怎样把钱放在安全的地方？

妈妈会考虑给孩子存钱，市场不好的情况下，会考虑给孩子的未来做准备，教育年金和增额终身寿都是不错的选择。

储蓄险的真正目的就是存钱。

字字干货，快去Makers的飞书联合办公总结文档里查看详细资料。

MAKERS

ABOUT

Makers鲲鹏顶尖保障顾问联盟成立于2019年3月，志在成为全球保险人，为个人及企业客户提供大陆/港澳/新加坡/美国等境内外保险咨询和配置的一站式服务。其中高端医疗、保险金信托及企业法人团财险业务板块，是华南地区经纪人顾问团队中的翘楚。

联盟在保险业务基础上，还具有丰富的搭建家族信托、对接医疗绿通资源、提供上市公司福利及配套法律咨询的实操落地经验，为客户提供全方位增值服务。

Makers以粤港澳大湾区为核心，辐射全国。目前联盟100多位顾问，遍及北京、上海、广州、深圳、珠海、武汉、长沙、杭州、南京、厦门、西安、青岛等等多个城市。

Makers具有良好的教育背景，40%的成员拥有硕士和博士学历，多毕业于美国杜克大学、英国利兹大学、法国格勒诺布尔高等商学院、澳洲新南威尔士大学、香港大学、中欧商学院、北京大学、上海交通大学、南京大学、天津大学、中山大学等国内外知名院校。

Makers的前职工作背景丰富，有来自宝洁、杜邦、中广核等大型企业的管理人员，腾讯、百度、中国电信等互联网及通信公司人才，中国银行、招商银行、渣打银行等金融从业者，审计师、医生、律师等专业人士，以及友邦、保诚、中国人寿、泰康等同业转型伙伴。

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