今年春天西双版纳见！

每周三的Makers联合办公日，天南海北的Makers，不断创新的Makers，通过一间办公室，一根网线，打破空间限制，在同一时间，让我们一起办公。

（回播）10月27日Makers联合办公

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联合办公主要内容：

1. 团队内部宣导

分享人：Sunny

2. Makers加油站——

揭开银行理财的神秘面纱

分享人：李正田

3. Makers加油站——

养老年金是每个家庭的刚需

分享嘉宾：叶川

本周联合办公主持人：牛虹

高级经纪人

法学学士

团队内部事项宣导

Sunny

春季团建

我们要出去玩了！期待大家三、四季度达成资深经纪人，春暖花开时一起到西双版纳！

第三期行动营

新一期动营即将开始报名，这次行动营主要内容是回答展业过程中客户常见的问题及异议，名额会有限制，以提高组织效率和研讨质量。

“飞书运营手册”使用说明

如何在“飞书运营手册”寻找学习途径，以储蓄险为例：首先是产品分析表，包含所有热销储蓄险的对比。

其次是相关资料，一是行动营第二季内容，是以储蓄险为核心的；二是经典的培训，随身保典、团队内部外部的优质课程，链接也在这里。储蓄险是第四季度的核心。

“飞书运营手册”有关招募的素材：一是团队公众号；二是每季度更新的团队海报；三是行业、经纪人和公司三个维度的介绍，有一句话特别重要：“people come for people”，最终招募对象还是被你个人的工作热情、工作状态和工作成果吸引；四是一些总结资料，为什么当经纪人、为什么选我们等。

推荐“飞书运营手册”里的“会客厅”，我们采访了很多行业里比较成功的人，多听多看已经在行业里有结果的人的心路历程比学术的东西更重要。

揭开银行理财的神秘面纱

团宠鲲鲲为你介绍

银行理财概述

银行理财属于资管行业，资管行业顾名思义就是资产管理行业。一般情况下，像商业银行、证券公司、保险公司、基金公司，都会通过设立一个资产管理业务部或者是资管的子公司来展业，进行资产管理业务，大白话讲就是把钱交给专业机构管理来获取收益。银行理财是资管行业里的排头兵，目前体量已经超过30万亿。

银行理财如何分类？

从募集的方式一般分为两大部分，一部分是公募产品，另一部分是私募产品。公募产品就是公开募集，向社会公众发行，普通老百姓购买的产品大部分都是公募产品。私募产品对于投资者会有一定规模上的限制和要求，比如要求家庭金融资产300 万以上，也就是我们常说的高净值客户。

从理财产品分类：一是现金管理类产品，目前收益率在 1.8 到 3.5 区间，安全性较高；二是固收类产品，这是银行理财的拳头产品，收益在 3.2 到 4.5 左右；三是固收增强类产品，收益区间上限可能到 5 或6，风险较高；四是权益产品。

银行理财到底买什么？

银行理财产品的底层资产主要是固定收益类资产。

银行理财未来的发展？

资管新规过渡期在2021年底结束，银行理财将打破刚性兑付，未来银行理财可能不会再承诺收益率。

未来是低利率的时代，银行理财产品的收益率也会逐步走低。

银行理财购买意见

高收益永远伴随着高风险，理性投资，按需购买。

养老金是每个家庭的刚需

团宠鲲鲲为你介绍

150万的光明慧选养老年金的成交过程

1. 天使客户

客户需求明确，退休后收入水平降低，购买年金险补充养老，同时对我有足够的信任。

2. 长期的口碑积累

公众号持续输出，分享保险专业知识。我们坚持做的每一件事情当时不见得有效果，

但之后效果会慢慢显现，也就是积累长期的口碑。

3. 恰逢其会的公众号文章

客户关注了我的公众号，恰巧当时写了“手把手教你如何挑选养老年金”的文章。

4. 养老年金的目标客户

养老年金是每个家庭的刚需，但只是少数家庭当下的第一优先级。

35岁以上丁克家庭、不婚族

35 岁以上，房贷应当没有太大压力了，没有小孩也就是没有人帮他养老，养老年金对这个人群应该是非常急迫的需求。

45岁以上养老需求明确、小孩已经长大

小孩已经长大了，不需要再过多考虑孩子的事情，同时退休已不太遥远，退休养老对他们来讲是迫在眉睫的、看得到的。

养老意识特别强的客户没有工作收入的人群，如家庭主妇

一个家庭经的济支柱是有退休金的，但是没有工作的另一半是很没有安全感的，可能会考虑存一些养老年金。

养老年金客户真正关注的问题：

每年交多少？

要考虑他是不是负担的起，压力太大是不行的。

每年领多少？

会考虑每年领取金额，能不能起到补充养老的作用。

这款产品是不是市场上最好的？

养老社区、万能账户？

养老社区和万能账户并不是配置养老年金的主要目的，可作为附加价值。

怎样卖养老金？

自己的认可是第一位

我自己是养老年金的忠实爱好者，非常认可养老年金的功能。

点对点、公众号、朋友圈宣传

会和客户分享我购买了哪些养老年金。

讲故事，描述场景，聊功能，少提收益

养老年金最重要的是功能，而不是收益。

不用陷入产品对比，顺势而为

深入研究产品，了解市场上有哪些好的产品，给客户做专业推荐。

产品推荐

光明慧选：大公司，高领取，对接养老社区，综合最优

今生有约优享版：领取更高，保证返还保费

爱心百岁人生：高领取高现价

鼎城一生关爱：超高领取，对接养老社区

*更多高能内容，请去“阅读原文”复习吧！

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Makers鲲鹏顶尖保障顾问联盟成立于2019年3月，志在成为全球保险人，为个人及企业客户提供大陆/港澳/新加坡/美国等境内外保险咨询和配置的一站式服务。其中高端医疗、保险金信托及企业法人团财险业务板块，是华南地区经纪人顾问团队中的翘楚。

联盟在保险业务基础上，还具有丰富的搭建家族信托、对接医疗绿通资源、提供上市公司福利及配套法律咨询的实操落地经验，为客户提供全方位增值服务。

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Makers具有良好的教育背景，40%的成员拥有硕士和博士学历，多毕业于美国杜克大学、英国利兹大学、法国格勒诺布尔高等商学院、澳洲新南威尔士大学、香港大学、中欧商学院、北京大学、上海交通大学、南京大学、天津大学、中山大学等国内外知名院校。

Makers的前职工作背景丰富，有来自宝洁、杜邦、中广核等大型企业的管理人员，腾讯、百度、中国电信等互联网及通信公司人才，中国银行、招商银行、渣打银行等金融从业者，审计师、医生、律师等专业人士，以及友邦、保诚、中国人寿、泰康等同业转型伙伴。

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