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几大银行突然同时暂停一项业务!释放了怎样的危险信号?
作者:知识星球找老齐的读书圈
昨天晚上突然传来消息,说工农中建交五大国有银行,再加上招商,平安,兴业这些大银行同时公告,将暂停个人黄金、白银等贵金属交易新开户业务。给出的理由几乎都是一模一样,说受国际政治经济形势、新冠疫情等影响,贵金属市场价格波动剧烈,投资交易风险加大。银行的贵金属业务,基本都是期货,这不免让人想起了今年原油宝的事故,当时原油负值交割,中行忘了平仓,造成投资者损失巨大,不但本金输没了,还倒欠银行一大笔钱,最后实在是说不过去了,银行也站出来跟投资者共担损失,但无论如何,投资者血本无归是肯定的了。那么黄金和白银这样的贵金属,是否也发生了类似的风险呢?
很多人看到这个消息都一脸懵逼,为啥不让我们投黄金了,是黄金要大涨,还是要大跌,大涨没道理不让买,如果是大跌,那么是不是金融部门看到了什么我们看不到的风险,毕竟这么多银行整齐划一的暂停贵金属业务,肯定是受到了政策的指引。某非是提前知道了消息。于是各种阴谋论就甚嚣尘上。

昨天这个消息一出,纽约黄金就跟着暴跌,目前已经跌破了1800,暂时收在了1789美元一盎司,黄金最高点是8月份创出的2089,这么看目前刚好跌去了300美元,差不多15%,其实在星球里的朋友肯定都知道,老齐在黄金2000美元的时候,就旗帜鲜明的告诉大家,黄金必须止盈,而且连白银也一道不看好。并给大家提出了3个止盈策略,无论你用哪个策略,至少都能在1900美元以上退出了。我们的理由有这么几点。
首先,黄金已经收益颇丰,去年1200美元的时候我们就已经提出,让大家开始配置,到了2000美元,一年多的时间,赚了60%以上,对于贵金属,避险资产的黄金来说,已经非常高了。
其次,黄金是避险资产,并不具备长期投资价值,长期持有黄金收益非常低, 甚至低于国债,用巴菲特的话说就是,大黄金不会下小黄金出来,说的是黄金没有成长,更没有创造利息的能力,往往当大家情绪最高涨,恐慌大蔓延的时候,黄金就会达到阶段高点。
第三,2000美元是上一波黄金上涨的高点,当年中国大妈拳打各国央行,脚踢华尔街大鳄,上演了争抢黄金大战,才把黄金推到这个位置,很显然就是很扯淡的膨胀,所以人性的疯狂是不变的。那么这一波也一样,新冠疫情造成的全球流动性恐慌,美股都发生了活久见的暴跌,黄金作为避险工具,基本上也就发挥的淋漓尽致。
第四,从指标数据上来说,纽约黄金的走势,通常跟两个指标负相关,一个是美国国债的收益率,另一个是美国的核心物价PCE,在8月的时候,国债收益率已经处于最低水平,而PCE也在低位,几乎跌无可跌的位置,那么也就意味着黄金大概率在高位。后来也确实如此,8月之后,美国国债利率开始反弹,黄金也就一路下跌。
第五,我们的止盈策略本身就有多头保护的功能,启动止盈策略并不是让你马上就卖,而是给你一个退出的方法,可以跟市场再最后共舞一段,也就是说,如果黄金接着涨,我们还能继续拿,如果他下跌了,跌破某一位置,我们就卖出赎回了。所以这套方法本身也考虑了市场情绪的因素在里面,相当于带上了一个安全带。可以跟着你一起开快车,但是我必须先要确保自己安全。
黄金如此白银也是如此,白银一直是黄金的影子资产,只有在黄金大涨的时候,白银才会表现,黄金不怎么涨,白银自然也就更没人要了,所以后来白银跌的自然也就比黄金更多,黄金跌了15%,而白银已经跌过了20%。
未来,我们依旧看跌黄金,疫情已经接近尾声,疫苗也出来了,所有的不确定因素正在消除,所以黄金的用途就不大了, 支撑黄金的,只有美元贬值这一个因素了,他也在对抗着黄金的下跌,也就是说,如果美元贬值的快一些,黄金还能再反弹一小下。但是如果用人民币去投资黄金的话,这个因素其实是不存在的,因为人民币兑美元也是升值的,相当于黄金的涨幅,被人民币的涨幅给吃掉了。所以我们看到最近3个月美元下跌,而国内用人民币买的黄金ETF并没有上涨。
最后老齐提醒投资者,现在你已经错过了最佳的止盈黄金的时期,但是后面黄金还要下跌,这种贵金属是不能死扛的,时间不是你的朋友,一旦他要跌下去,可能很久都涨不回来,比如上次2012年跌下去之后,一直到今年才涨回来,让你有解套机会。另外,即便日后要买黄金,也尽量去买黄金的ETF基金,他的成本最低,而不要去银行买什么黄金产品。那些东西成本非常高,而且跟踪的很不稳定。赔钱的概率大,赚钱的概率小。更不要买什么实物金条,这种就更是成本巨大了,弄不好还容易丢失和腐蚀。你可能还得租个保险柜存放他,卖出的时候还有手续费损耗,有人说了,我不买实物,万一天下大乱拿不出来怎么办,你放心,真正乱到那个程度,你买成金条也没人会收你的,那时候人家一般都直接抢。
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