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《国家外汇管理局关于便利银行开展贸易单证审核有关工作的通知》（汇发〔2017〕9号）政策问答
1.单笔等值 10 万美元以上的货物贸易付汇业务是否 需要逐笔核验？
答：根据汇发〔2017〕9 号文，单笔等值 10 万美元 以上的货物贸易付汇业务，属于非强制性核验，银行可 根据“展业三原则”办理。 综合考虑客户以往的信用记录和办理业务类型等因素，对于能确认交易真实合法的，银行可不核验；对于风险较大、难以判定交易真实合法的，如银行内部认定 的风险客户、风险业务，银行可根据实际情况和内部操作规程进行核验。同时银行也可通过当地自律机制，进 一步统一和细化核验标准。 
2.对于电子口岸系统有进口报关信息，但在货物贸易 系统查询不到相应报关信息的情况，银行该如何办理核验？ 
答：出现上述情况的主要原因：一是由于海关与外汇局数据传输存在一定的时间；二是由于货物贸易系统只提供已结关的报关电子信息，若企业进口的货物在电子口岸系统已申报但未完成结关手续，那么货物贸易系统将查询不到该报关信息。对于上述情况，银行可按照汇发[2017]9 号文第五条规定，确认交易真实后，先为企业办理付汇业务，事后补办理核验手续。 
金融监管研究院评：
1、10万美元以上到底是否需要核验？
外管：看当地展业自律机制。
（部分地区的展业自律机制要求10万美元以上一律需要核验报关单）
2、系统中查不到报关单信息怎么办？
外管：确保真实性。
一句话总结：银行自己看着办。
货物贸易付汇进口报关信息核验，国家外汇管理局再次强调银行展业义务。能够确认交易真实的，可以不核验或者付汇后补核验。
【9号文原文及解读】点击链接“5月1日“报关信息核验”模块正式上线！ 进口付汇须核验报关信息！报关单，今天你交了没有？”
合规性！监管从严！已然成为管理层今年的工作重点。加强贸易项下真实性审核！无论是银行还是企业都在面临着日趋严格的监管。在这关键的时刻，不了解最新的监管动态，还是按以前的惯性思维，凭经验办事，则可能处处是坑。合规年抓合规，一旦被认定违规，轻则罚款，重则问责。
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