[重磅]蚂蚁搬家￥6千万到加拿大买豪宅？外管局的罚单来了

[温哥华头条Vancouverheadline 编辑]

乐活按语

钱不能顺畅的抵达加拿大，那一切都是空谈。

【加拿大乐活网lahoo.ca 赵云撰写】几年前，黄三水也有客户蚂蚁搬家从中国往加拿大汇款买房，但从来没听说有人因此被开出罚单。

但此一时彼一时，外汇管理规定在这些年没有多大变化，但执法力度却是翻天覆地。北京时间12月6日，外管局通报15起外汇违规案例，其中压轴的就是：吉林籍隋某分拆逃汇案。

外管局在案情通报中指出，2017年11月至2018年4月，隋某为实现非法向境外转移资产目的，利用173名境内个人的个人年度购汇额度，将个人资金分拆购汇后汇往境外账户，用于购买境外房产等，非法转移资金合计1205.65万加元。该行为违反《个人外汇管理办法》第七条，构成逃汇行为。根据《外汇管理条例》第三十九条，处以罚款300.9万元人民币。对其实施“关注名单”管理，并纳入中国人民银行征信系统。

这段话的信息量很大：

1、案发时间点是2017年11月-2018年4月，这与加拿大地产的颓势完全吻合。事实上2018年4月至今大温地产市场的表现更差，这也说明海外买家税对地产市场的负面影响甚至没有中国外管局的从严执法大。

2、利用173名境内个人的年度购汇额度。首先173个国内自然人都必须在加拿大开有金融账户。相信被处罚的隋某也没有这么强的人脉和如此高效的执行力。尽管外管局没有在通报中说具体案情，但相信应该有地下钱庄的协助，否则单单是加拿大的金融监管都可以捕捉到这种洗钱运动了。

3、被处罚人领到了300万人民币的罚单，拿计算器一算，大约是违法金额的4%。实话实说，如果这就是违法成本，很多人愿意支付的。

4、所以外管局又祭出其他处罚手段，就是将隋某加入"关注名单"，并纳入中国人民银行征信系统。

这意味着今后隋某再也不能去银行换外汇了，也不能随意把自己账户里的钱在国境内外转进转出了，甚至去银行贷款，创设公司行为都要受到限制。对一位有钱人来说，这种惩戒不可谓不难受。

不过黄三水咳嗽几声对小编说，如果不是有第四条压阵，只凭300万的罚款会让很多人觉得违规转外汇只有4%的手续费，还是很合算的错觉。我们且不论外汇管理制度本身的优缺点。只是执法的严厉性上还有提高的空间。

黄三水说，中国严厉的外汇管制对大温地产市场的影响是无法估量的，海外买家税还是有一些方法可以绕行，甚至买家可以不选择BC省的房产购买或者只炒作楼花，但如果钱不能顺地抵达加拿大，那一切都是空谈，就连楼花市场都无法涉足。

黄三水评价说，BC省政府费尽千辛万苦不如中国外管局的一纸公文，这就是双方实力对比的差距，作为地产从业者必须知道金主爸爸在哪里，然后勇敢地冲过去抱住他。

所以哪怕再难，作为地产经纪都要掌握帮助客户合法转移资金的技能。这才是未来能否生存的根本。

除了隋某的案件之外，国家外汇管理局还通报了其他14起外汇违规案例的案情，共开出15张罚单，涉及4家银行、4家企业、7位个人。

被通报违规的7位个人，有4位涉及非法买卖外汇案，3位涉及分拆逃汇案。而逃汇者的主要目的是非法向境外转移资产，3人中有2人汇出资金用于境外买房。具体如下：

香港籍周某非法买卖外汇案

2014年8月至2016年8月，周某通过地下钱庄多次非法买卖港元，违规金额折合1401.21万元人民币。该行为违反《结汇、售汇及付汇管理规定》第三十二条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款140.12万元人民币。对其实施“关注名单”管理，并纳入中国人民银行征信系统。

广东籍杨某非法买卖外汇案

2015年5月至2016年4月，杨某通过地下钱庄多次非法购买美元，违规金额合计453.07万元人民币。该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条、《结汇、售汇及付汇管理规定》第三十二条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款31.71万元人民币。对其实施“关注名单”管理，并纳入中国人民银行征信系统。

江苏籍徐某非法买卖外汇案

2017年10月至2018年4月，徐某在澳门赌场通过地下钱庄多次非法买卖港元，违规金额折合265.98万元人民币。该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条、《结汇、售汇及付汇管理规定》第三十二条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款32万元人民币。对其实施“关注名单”管理，并纳入中国人民银行征信系统。

辽宁籍冯某非法买卖外汇案

2017年12月至2018年5月，冯某在澳门赌场通过地下钱庄多次非法买卖港元，违规金额折合1081.79万元人民币。该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条、《结汇、售汇及付汇管理规定》第三十二条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款130万元人民币。对其实施"关注名单"管理，并纳入中国人民银行征信系统。

上海籍周某分拆逃汇案

2015年1月至12月，周某为实现非法向境外转移资产目的，利用21名境内个人的个人年度购汇额度，将个人资金分拆购汇后汇往境外账户，非法转移资金合计104.96万美元。该行为违反《个人外汇管理办法》第七条，构成逃汇行为。根据《外汇管理条例》第三十九条，处以罚款33万元人民币。对其实施“关注名单”管理，并纳入中国人民银行征信系统。

上海籍沈某分拆逃汇案

2016年1月至7月，沈某为实现非法向境外转移资产目的，利用34名境内个人的个人年度购汇额度，将个人资金分拆购汇后汇往境外账户，用于购买境外房产等，非法转移资金合计204万加元。该行为违反《个人外汇管理办法》第七条，构成逃汇行为。根据《外汇管理条例》第三十九条，处以罚款51万元人民币。对其实施“关注名单”管理，并纳入中国人民银行征信系统。

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