电话诈骗在美国留学圈里从来都不是什么新鲜事,尤其是对于一些老司机们来说,游刃有余得调戏这些骗子完全不是事儿。但是对于许多年轻的小留学生、或者是从没有接触过这类信息的学生来说,随着骗子骗术越来越高明,被骗真的是防不胜防!
从上个月到本月,共有4名BU学生遭遇国际电话诈骗,最新一起案件发生在11月13日,涉案金额达到124000美元。
由于校内学生频繁遇到类似骗局,诈骗金额过大,BU校园警察局在本月向所有学生发送警报,警惕国际诈骗电话,尤其是对方声称自己是权威人物(警察、银行)并要求提供个人信息。
根据BUPD公布的校内电话诈骗数据中,过去2年诈骗数量飙升。而这一增长主要由2个因素驱动,第一种是在9月和10月份开始营业的支票兑换骗子,目前已有1名嫌疑人被BUPD逮捕。另一种则是国际电话诈骗,来自亚洲或其他国家的留学生往往是骗子的攻击目标。
10月12日,一名学生接到中文录音电话,声称来自DHL送货公司。在语音提示后转接到一名自称是中国海关代理的男子。这名男子指着学生“涉嫌被卷入了虚假信用卡交易中”,并哄骗学生利用一个在线支付平台向中国银行转账5500美元。
10月24日,另一名学生遭遇了类似的诈骗电话,学生提供了一些个人信息,但并未汇款。
11月2日,第3名学生成为了这一系列诈骗电话的攻击目标,中文录音电话声称来自DHL快递,最终转接到上海警察手中。学生通过在线平台转移了49000美元。
11月13日,第4名学生接到一个用中文录制的电话,声称来自BOA。在语音提示后,一名男子接通了电话,并表示这名学生的借记卡debit card存在问题,而他将与上海警方进行联系。随后电话被转接到一名声称自己是上海警察的男子,并试图说服受害者将7万美元转移到中国银行。
支票兑换的诈骗手法在波士顿很早期就开始流行,现在依然存在。据称嫌疑人曾三次向BU学生求助,以各种借口要求他们帮忙兑现他的个人支票。学生们在附近ATM取出现金交给嫌疑人后,最终会发现支票根本无法兑现。这起案件里嫌疑人一共骗取了超过$3100,最终被BUPD逮捕。
如何预防针对留学生的国际诈骗?
针对留学生的国际诈骗电话花样数不胜数,包括DHL包裹,大使馆,国内公安局,最震惊北美留学生圈的应该是之前发生在多伦多的“绑架”诈骗案,3名留学生接到诈骗电话后“失踪”,其中2人高中在读。
警方推测,三人在失踪前应该都接到了同样一通电话,伪装成中国某政府机构工作人员的犯罪分子告诉他们,关掉手机,关掉微信等所有社交媒体,然后藏起来,否则在国内的家人就会遭遇不测。随后,犯罪分子会与受骗学生在国内的家人取得联系,称学生本人遭到绑架,对其家人实施金钱勒索。
BU国际学生办公室专程为大家拍摄了防范视频,大家可以戳链接观看。
http://www.bu.edu/police/2018/11/15/chinese/
以下是根据联邦贸易委员会FTC发布的防范欺诈建议:
  1. 无论来电者声称他们是谁(骗子通常会选一个值得信赖的专业角色),不要给他们提供任何个人信息以及金钱。
  2. 电话来电显示不可信!!!技术允许骗子利用来电显示伪造来电者身份,所以一旦对方要求金钱或个人信息,立刻挂断电话。
  3. 不要帮别人存支票然后汇钱!!!如果支票是假的,你将承担还款责任。注意!小编了解到以前还有留学生通过帮别人存支票转钱赚零花钱的事情,最后被发现是洗钱,结果这名留学生被银行盯上后报警抓了!
  4. 有些骗子会承诺一些服务、奖品(比如免费夏威夷双人游),但你必须先缴纳一笔税收或者额外费用。通常情况下这很可能是一个骗局。
  5. 警告!通过Western Union、Money Gram以及类似服务是不可能找回被盗资金的!其他还包括充值预付卡,例如礼卡、Money Pak、Reloadit、Google Play或itunes。政府办公室和信誉良好的公司是不可能要求这种付款方式的。
  6. 挂断所有的Robocalls,如果你接到事先录制好的销售宣传电话,立刻挂断然后可以在FTC网站上进行举报,这些电话是非法的。

假冒“中领馆”的6大骗局
✖ 套路一:你涉嫌犯罪,要交出人资料接受警方保护
案例:美东时间4月1日,一位家住纽约的中国阿姨张女士家里的电话铃响了,接通之后,电话那边自称是纽约警察的人,操着一口普通话说到:“你涉嫌洗钱,违反中美两国的法律,现在需要交保释金并协助调查。”张阿姨立马慌了,然后先后5次汇款,乖乖交出130万美元。三周之后,阿姨越想越觉得不对劲儿,于是在同月24日报警,这才知道,跟她一样上当的人还有很多。
套路分析:这是最常见的一种套路。
1、骗子先将来电显示伪装成中国领事馆或者当地警局的电话号码,然后给你打电话,说你涉嫌跨国犯罪。常见说辞是中国警方最近抓捕了一名罪犯,搜出了多张信用卡或是多本护照,其中有一张是你卖给罪犯的,因此涉嫌走私/洗钱。
2、紧接着电话转接到北京朝阳公安局/朝阳国际刑警中心,由XX警官对受害者进行调查,这时候会开始询问个人信息,比如身份证、驾照号、护照号、社保卡号、信用卡号等。
3、为了取得信任,这些骗子用尽心思,不仅可以让受害者回拨电话或是网上查询验证电话,还可以提供警号和警官证验证,有板有眼、细节详实!
骗子给受害人提供的警官证
4、因为担心被揭穿,骗子还会反复告诉受害者,这件事一定要保密,不可对他人提起,录口供也要选择单独一人安静的环境,其实是为了方便“洗脑”。
✖ 套路二:你被通缉,国内资产被冻结
案例:“你最近向国内邮寄的物品中夹有毒品,现在国内警方在通缉你!”听到“大使馆”的工作人员这样说,然后又看见对方发来的逮捕令,大家可能都会慌神而吧,来自新疆的甘先生就是这样。之后,对方给甘先生出招,说想洗清罪名需配合进行调查,因涉案人员较多,可缴纳所谓优先调查金,以便证明自己的清白。听到这里,甘先生明白了,对方是骗子!
套路分析:
1、假冒伪劣的使馆人员骗受害者说,中国警方正在调查他的跨国犯罪案件,他本人已被限制出境。
2、然后将电话转接到国内某个“公安分局”,分局的警察会提供一个名叫“红通”的网站,输入自己的姓名,然后就会发现,自己真的上了通缉令被通缉了!
3、另外骗子还会送上“逮捕令”和银行“冻结令”,看起来非常逼真,一个不留神就被套路了。
4、国内公安机关签发的只有“逮捕证”,没有“逮捕令”这一说。公安机关如果真正要通缉、抓捕犯罪嫌疑人,是不可能事先去联系当事人。况且“逮捕证”属于机密文件,不会随意上网发布。
✖ 套路三:通知有重要信件待取
案例:下面这个视频,是一位生活在美国的小伙伴po的,他说,当时因为家里没人,所以这个电话就被转到语音信箱,“使馆工作人员”说他有重要的文件没有领取,让他尽快联系。放出来也是让大家警惕,因为针对海外华人的电信诈骗案,最近太多了!
套路分析:
1、之前洛杉矶一位华人律师接到了“中国驻洛杉矶总领馆”的电话,说有一份重要信件需要他本人领取,寄件人是北京国际刑警。
2、电话中“使馆工作人员”询问,是否要帮律师打开信件查看里面的内容,但出于警惕律师拒绝了。第二天,这位律师亲自到总领馆去取件,才发现昨天的电话是诈骗电话,并没有他的重要信件待取。
3、如果律师同意打开,那么骗子会说里面是一份“逮捕令”、“通缉令”,然后如同上面的骗局一样,施展骗术。
✖ 套路四:你的护照过期了,我们需要核实身份信息
案例:
之前有位叫小林的受害人,接到“使馆工作人员”电话,说他
护照到期
需要更换,但小林护照离过期还早,骗子便假装
核实信息
,套出了小林的姓名、护照号、身份证号等个人信息。

套路分析:
1、虽然开场白不同,不过大家说出个人信息之后,骗子就转入上面的套路一,说你牵涉到国内的金融犯罪案件,转接电话到国内的公安局,对接的警官要求你打开银行账户方便警方审查,骗你登陆网银输入密码
2、骗子借审讯的名义,和你保持通话能长达七八个小时,之后再要求你关机24小时,在这期间把你银行卡里的前都转走。
✖ 套路五:虚拟绑架,让你国内的亲人汇“赎金”
案例:去年底,北美君曾报道过发生在多伦多的“虚拟绑架”案。(3名中国留学生北美失联 疑陷绑架骗局!诈骗手法最全汇总 别上当!) 三位中国留学生相继失踪,三人在失踪前貌似都接到了同样一通电话,伪装成中国某政府机构工作人员的犯罪分子告诉他们,关掉手机、关掉微信等所有社交媒体,然后藏起来,否则在国内的家人就会遭遇不测。随后,犯罪分子会与受骗学生在国内的家人取得联系,称学生本人遭到绑架,对其家人实施金钱勒索。
套路分析:
1、这种骗局和前一种骗局类似,但却更加险恶,经常针对留学生使用。
2、骗子伪装成使馆人员,套取受害人个人信息,然后以配合调查为名,让受害人关闭手机和社交媒体,离开家中躲起来。
3、这时候骗子再与受骗学生在国内的家人取得联系,谎称学生本人被绑架,勒索高额赎金。
✖ 六:快递被扣押
案例:张X(化名)在美帝生活多年了,是位老移民。上个月8号,张X接到了一个来电号码是1-917-806-6074的电话,电话那头是DHL的自助语音服务,说张X有一个邮件将被退回给发信人。按照提示操作,张X随后转接到发件地北京,骗子说,邮件中因为有三本护照和三本存折被中国大使馆扣留,要求张X提供身份信息、护照号码等重要信息。张X识破骗局立马挂掉电话。
套路分析:
1、骗子冒充总领馆工作人员,称受害人寄回中国的快递包裹被中国海关查扣,内含多张银行卡,要求受害人根据其提示转接到“
报案中心
”,同时骗子还提供了虚假的使领馆联系方式。

2、如果识破骗局,骗子会戏精上身,假装好心提醒说,你有可能是被盗用了身份,你要报警。只要去报个案,就可以把你的嫌疑排除,然后“好心”把你的电话转接到中国北京国际刑警中心。
3、之后,北京国际刑警中心首先会查你的ID报失的情况,还会帮你传真一份报案证明去中国领事馆,然后骗你说出一切个人信息和银行账号及密码。
中领馆最新警示 这些电话要记好
✔ 诈骗方法解密
这些诈骗方法看似高明,其实万变不离其宗:主要通过向受害者发布虚假的“逮捕令”、“冻结令”和“通缉令”,利用恐吓、威胁的手段,骗取受害人的身份信息和银行账号,然后将银行里的钱取走。
中国纽约领事馆也揭秘了电信诈骗的作案手法:
首先是录好一段电话录音,然后在谷歌上搜索号码段,如“212 area code”,根据搜索结果,用事先准备号的拨号软件拨号。如果是外国人接到电话,听不懂中文会立刻挂断,只有华人听到提示音才会有反馈。
中国领事馆声明
眼看在美华人被电信诈骗案件越来越多,损失也越来越严重,中国驻纽约总领事馆赶紧发声明:不要轻信任何以中国驻美使领馆名义索取信用卡等个人财务信息、要求转账或汇款的电话及邮件。
针对有关具体情形,中国驻美国使领馆再次郑重提示如下:  
第一,中国驻美使领馆不会通过电话或电话录音通知当事人有文件、包裹需要领取,或者涉及国内的案件需要处理,也不会通过电话向任何人索要个人银行卡或账户信息。  
第二,中国驻美使领馆不会在电话录音中表示其电话已转接至所谓“国际刑警中心”或国内公检法机关,也不会要求接电人回拨任何电话号码进一步联系。如有显示为使领馆电话号码的来电拨通后即挂断,很有可能系不法分子假冒使领馆名义拨打,请提高警惕。  
第三,不要在电话中向陌生人透露自己的姓名、住址、家庭情况、银行账户等个人信息。如接到陌生人电话通知“交通事故”、“孩子被绑架”、“亲人意外身亡”等信息时务必冷静,待通过其他渠道核实情况后再处理。即便紧急情况下使领馆电话通知当事人上述突发事件,也不会谈及银行账户、转账等事宜。  
第四,如接到疑似诈骗电话,建议挂断电话后拨打中国驻当地使领馆官方网站提供的联系电话,或拨打外交部全球领事保护与服务应急呼叫中心12308热线请求将相关信息转有关使领馆进一步核实。如不幸上当受骗,应及时向当地警方报案,并同时向国内公安机关报警。受害人无法直接向国内公安机关报案的,可通过国内近亲属及时报案,并向报案地反电信网络诈骗中心请求帮助(拨打110即可)。  
第五,如在美国报警,除拨打当地警方电话外,也可参照下列方式报案并寻求协助:  
消费者欺诈和身份被窃(Consumer Fraud and Identity Theft),联系联邦贸易委员会(Federal Trade Commission)  
网址:www.ftc.gov  
一般性诈骗及其他犯罪行为(General Fraud and Other Criminal Matters),联系联邦调查局(FBI)  
网址:www.fbi.gov或tips.fbi.gov。  
网络欺诈及网络彩票/抽奖诈骗(Internet Fraud and Lottery/Sweepstakes Fraud by Internet),联系网络犯罪投诉中心(Internet Crime Complaint Center)  
网址 www.ic3.gov  
邮件诈骗及彩票/抽奖诈骗(Mail Fraud and Lottery/Sweepstakes Fraud),联系美国邮政监察局(U.S. Postal Inspection Service)  
网址:postalinspectors.uspis.gov 
州及地方诈骗(State and Local Fraud),联系当地警察局(local Police Department)或州总检察长办公室(State Attorney General’s Office)。
中国驻美使领馆联系方式:
驻纽约总领馆:212-6953125  

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