[恐慌]CRS发威大批海外账户被冻结加拿大将紧随其后向这群人开刀？

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乐活按语

看着账户里少于100的余额，放心了，距离被查还差1万倍

【加拿大乐活网lahoo.ca 重佚综述】中国刚宣布加入CRS时，尽管有不少报道都在强调CRS的重要性和影响性，但感到真正感受到“曝光威胁”的人可以说是寥寥无几，总觉得最终全面实施还有很大距离。但随着CRS一步步的推进，全世界传来各种数目惊人的补税消息，越来越多的人意识到CRS真的在不断逼近。近日，澳大利亚和新西兰两国更是曝出多家银行开始冻结客户账号的消息，其中不少是属于华裔群体的。

什么是CRS?

CRS是Common Reporting Standard的简写，中文翻译为“共同申报准则”，又称“统一报告标准”，是国际间税收情报自动交换的标准。CRS的提出者是经济合作与发展组织，也就是OECD（经合组织），而概念是来自美国的美国海外账户税收遵从法（FATCA）。主要内容是金融机构自动向本国税务机关报告外国纳税居民信息，然后再由税务机关交换到居民国税务机关。CRS的涉及人群包括：

1.持有境外资产的本国税务居民；

2.拥有境内资产的外国税务居民。

850亿税款被追回中国9月交换信息

去年，全球近2000个资讯自动交换双边关系一经启动，就让50万自然人的离岸资产无所遁形，补征税额高达850亿元！

图片来源网络

各国金融监管机构也都纷纷加强了对洗钱案件的查处工作，离岸账户开立的门槛越来越高，甚至有多个国家或地区开始冻结离岸账户：美国、英国、德国、法国、香港…一时间哀鸿遍野。

中国收集账户信息的进程安排（图片来源网络）

今年5月31日“中国CRS”已完成了涉税信息收集和接收的阶段，中国内地和香港则定于今年9月，开始进行第一次信息交换。

7月2日，新西兰和澳大利亚突然出手，澳新银行、西太平洋银行、ASB银行、新西兰银行以及Kiwi银行

冻结上千账户

，未来还将继续冻结行动，其中包括不少华裔的账户。

澳新两地多间银行开始冻结账户

早在今年5月底，新西兰的国有银行Kiwi Bank就通过多种方式，向3000多名客户索取相关信息和材料，以证明客户在新西兰境外的税务状态，还给了这些客户14天的期限。

图片来源于：新西兰先驱报

但是，总会有客户没收到相关信息，或者直接忘记这14天的期限，最终还是没把银行所需信息补整齐。无奈之下，银行只能动用大招，将这些缺少信息的银行账户给冻结了，当客户发现自己的账户用不了了，迟早都会去银行把信息补齐的。

截止6月28日，Kiwi银行的负责人表示，已有180个银行账户被冻结，接下来，还将有1900多个银行账户将会被冻结，总共超过1200名客户将会受到影响。

不过呢，被冻结的客户大可放心，这次澳新两国的银行突然冻结大量银行账户，主要是为了收集客户的来源地，只要客户补齐相关信息，账户就能恢复正常。

华人青睐的澳大利亚已经沦陷加拿大还会远吗？

澳大利亚和新西兰是华人移民的热门国家，也是2018首次交换信息的国家中其中之二，现在各大银行已经开始冻结账户，迫使用户补充相关材料，那么同样作为2018交换信息国家之一，也是华人移民热门国家的加拿大，离冻结账户还有多远？

图片来源：OECD

自2016年2月开始，加拿大财政部就紧锣密鼓与瑞士等国家陆续签订CRS金融账户涉税信息自动交换的协议，承诺将落实执行世界经合组织推行的全球反避税行动方案CRS。加拿大政府认为，CRS涉税信息的自动交换，将提高加拿大政府侦查和揭露更多税务逃税、海外资产隐匿、税务合规违法行为，从而确保加拿大税务体系的高度安全和更加完善。

目前，

加拿大所有金融机构都已经整装待发，

全面准备开始执行CRS 涉税信息收集的程序工作，首先鉴别和调查由非税务居民开户的金融账户，如银行账户、信托账户、投资账户、人寿保险和年金合约账户、证券账户、基金账户、合伙人公司账户等，并将相关这些账户的名称、税务识别号、地址、账号、账户年终余额、利息、股息、红利以及出售资产的收入等信息报告给加拿大国税局。