美国联邦法官安德希（Stefan Underhill）将于5月11日对此案宣判，英达最高面临10年的刑期，以及最高50万的罚款。


英达在联邦检察官办公室出具的认罪书上签字

近日，有消息称中国著名导演英达在美国因涉嫌洗钱被捕。有媒体通过华裔律师刘龙珠的调查，翻阅了检控书认罪书，确认英达于2月16日在康州联邦法庭达成和解。他已放弃庭审机会，并就刻意规避申报要求、进行现金拆分行为的指控认罪。联邦法官安德希（Stefan Underhill）将于5月11日对此案宣判，英达最高面临10年的刑期，以及最高50万的罚款。

根据检方的指控书，英达现年56岁，居住在康州，2011年4月到2012年3月之间的11个月之内，他先后把46.4万美元存入他和他妻子的联名账户。为了绕过监控，他每次存钱额度都低于1万元，前后分50次存入。为避人耳目，他和他妻子在四家银行开了六个银行账户。

作为本案和解协议的一部分，英达同意冻结他在康州拆分存入的17.6万美元现金（是46.4万美元存入金额的38%），以及补交国税局11.3万美元的未付联邦税，此外还有2009年、2010年以及2011年三年间的罚金和利息。冻结部分资金和补交的税款合计29万美元（约200万人民币）。

英达
康州联邦检察官达利（Deirdre Daly）认为，英达的结构性拆分行为（Structuring）是有意避开交易报告的要求。因为根据联邦法律，美国的金融机构在接收1万元以上的现金交易时，会要求客户填写“现金交易报告（Currency Transaction Report）”。

据了解，英达，1960年7月7日生于北京，中国内地男演员、导演。毕业于北京大学心理学系及密苏里大学戏剧表演系。1993年执导的家庭情景喜剧《我爱我家》播出，是英达第一部导演的作品，火遍大江南北，代表作还有东北一家人、马大姐系列。
知情人：英达28号回国 不会坐牢
为此，有媒体联系到了英达的合伙人，对方透露，“由于美国时间目前是凌晨，还没有第一时间与英达老师取得联系，但昨晚我们还在商讨项目和作品的事情，他目前状态挺好的，（2月）28号会回国。”对于英达可能面临10年的刑期，该知情人士回应，“我觉得这个有些标题党了，因为这件事情发生在五、六年前，其实没什么，据我的了解和判断，应该不会坐牢。”
　　对于案件的部分法律内容，资深律师易胜华解释道：“英达目前已经放弃庭审机会，这是西方特有的辩诉交易行为，被告人认罪并接受处罚，以换得从轻处罚，从司法机关的角度看，可以节约大量的司法资源。国内可能不熟悉外国的法律系统，虽然是最高十年的处罚，但认罪后，当事人可获得最轻的判决。”

解惑：英达在美为什么被抓?

根据美国的银行秘密法案（Bank　Secrecy　Act）规定，银行等金融机构如果24小时内收到同一个人的累计1万美元或以上的现金存款，就需要上报8300号表给财政部（Department　of　Treasury）的金融犯罪执法部门（Financial　Crime　Enforcement　Network）。
　　这条规定，英达夫妇算是遵守了。但银行秘密法案中还有一条，“如果30天内，银行怀疑存款人故意每次存款不超过1万美元，有可能牵涉洗钱、逃税或其他犯罪活动，银行也必须向IRS（国税局）申报可疑活动报告（Suspicious　Activity　Report）”。
　　很明显，英达夫妇忽略了这条规定。是不是故意的，现在不好说。
　　但这位一直以幽默感著称的导演兼演员这次肯定是笑不起来了。生活不是情景喜剧，可以一笑了之。
洗钱，一个严重的罪名
　　银行职员有义务上报可疑活动
　　“洗钱”，在美国是一个相当严重的经济犯罪。这个词来自20世纪20年代的美国芝加哥。
　　当时，以阿里卡彭、约多里奥和勒基鲁西诺为首的庞大的有组织犯罪集团，他们有一个财务总管购买了一台投币洗衣机，开了一个洗衣店，为顾客洗衣服，并收取现金，然后将这一部分现金收入连同其犯罪收入一起申报纳税，于是非法收入也就成了合法收入。
　　从此，人们将“洗钱”一词专指那些通过某些方法将犯罪所得赃款合法化变干净的行为。
　　根据美国的法律，各家银行都有权利也有义务提报客户的可疑银行活动，否则如果真的案发，负责业务经办的职员也会面临刑责，同时银行也不准告诉客户，说“你们被我们给揭发了”。
电影《莫比乌斯》讲述的就是联邦安全局调查洗钱的电影（电影海报）
　　所以，如果人在美国，没必要做一些容易引发柜台职员怀疑的行为。
　　比如：
　　经常做出大额的交易，且与过去或目前的生意或就业不符，比如说，你开一个卖针头线脑的小超市，但隔三差五去银行存入、取出或转账个几万几千美元，想想都是不可能的；
　　客户用现金多次存入少于一万美元的现金，类似英达做的就是这样的行为，超过1万美元就会被银行职员盯上，但多次不足一万美元，也会被银行职员盯上；
　　客户在打开保险箱前后存取少于一万美元的现金；
　　许多资金用成百成千成万整数转移；
　　许多小额资金从国外转入后，被全部或大部转出或交易，并与客户的生意或历史不符；
　　大额资金从外国客户汇入，没有合理的原因等等。
IRS是美国税务局，大额资金流转都离不开这里的监控。
（网络图）

华人移民特别容易犯的错
　　没收入还想买房容易被税务部门盯上
　　不少华人从国内移民美国后，依然保持着老旧的理财观，有的时候，这也会引发人家的怀疑。
　　比如：
　　一些华人为领低收入福利，在银行只有少量存款，却将大量现金放在银行保险箱，可人家这都是有记录的，不可能只认存款，不认现金的；
　　不少华人长期低收入报税，却有大量现金买房和投资，试想，一个月没有收入的家庭妇女，怎么可能买得起一套几百万美元的房子呢；
　　此外，就是大量汇款与收入不符，或接受大量汇款却没有申报收入来源等等。
　　还有现在出现不少的情况是，作为实行外汇管制的国家，根据中国外汇管理局的规定，每人每年最多可汇出5万美元，如果有人为买房子，就不得不请多人帮助汇钱，也容易被当作洗钱。
　　收入不高甚至是无收入的华人就想在美国买房子，肯定会被列入监控名单。（网络图）
遇到这样的事情该怎么办？
　　证明钱来得合法并把税缴足了
　　如果真的可能由于偷税漏税或不了解而被指控洗钱，进而被罚款，没收财产，甚至坐牢，有几件事就很重要了。
　　一要证明资金来源的合法性，二要证明交易的正当性。证明资金来源的合法性，最重要是证明资金已经纳税，即使资金是别人赠与或向别人借贷，也要证明这笔钱已经纳税了。
　　如果海外赠予超过10万元，还要填报3520号表。投资移民或海外有财产者还可用8938号表申报本人的海外资产，当汇钱回美时有报税依据。
　　如果大额的现金收入由于各种原因被查漏税，要赶快请有经验的注册会计师修改税表，并补税和罚款，不要等到国税局犯罪调查组（CI）介入调查洗钱大事。
　　美国的律师表示，存少于一万美元的存款是绝对合法，但是因为隐藏收入的意图，躲过国税局的监督而故意多次巨款零存，则属违法。
　　在海外最好尽量使用支票存款。现金的话，每次存款最好低于2000元，每月小额存款不超过4次。如果你有多于一万美元的合法现金要存，不妨直接跟银行说清楚，诚实报备之后存入。
　　如果是合法收入，也可以跟熟人进行置换，把现金给朋友，他开支票给你，支票的存取是不会引来麻烦的。
　　还有一种办法，就是到邮局去购买现金支票，这种现金支票分国内（美国）现金支票和国际现金支票两种，不存在有效期，丢失还可以补办。
　　国内（美国）现金支票最大面额为1000美金，每张收取1.6到2美元的费用；而国际支票最大面额为700美金，每张收取4.75美金的费用，你可以把国际支票寄给全世界任何人，当地银行现金兑现。
喜剧大师这次也笑不出来了（配图来自网络）
　　美国的律师表示，既然钱的来源合法，就应依照规定申报，申报金额不会因此被扣税或调查，不要耍小聪明或道听途说，以为万元以下存款可以“逃避麻烦”，殊不知此举会引起银行和税局的高度关注，例如英达的例子就是最好的证明。
　　不过，如果真遇到这样的问题，
　　第一，不要轻易签署任何文件。对于新移民，因为语言问题，当场让你签署任何文件，你可以说自己不懂（文件内容），不能签字。
　　第二，马上找律师。靠个人拿回国税局冻结的资产几乎不可能，必须找律师，还得找到有经验的专业律师，精通冻结资产（Forfeiture）的律师。
　　第三，对和解提议要三思。有时候政府会提出跟嫌疑人的和解协议，比如用收缴高额的冻结金来换取撤销指控。因为很多当事人都害怕，所以选择同意和解。
　　如果你没有做错什么，别害怕站出来。
英达犯的错，你可不能再犯了。
美国用来申报收入的1040表（2016版，下载自IRS官网）
网友讨论
少年老成 发表评论于 
才几十万，倒赔上了几十万和名誉。没看出钱多。。
Do_u_read? 发表评论于 
还是不懂美国法律。他可以一次性存入46万元现金（甚至更多），填张表，申明理由，讲明来源，交给银行即可。虽然要被IRS调查，只要理由充分，不会有问题，更不会被罚款。耍小聪明就要吃亏。
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