（汉加综合）根据2003年开始实施的加拿大《反洗钱和恐怖法》，凡是携带现金超过1万加元的旅客，必须向边境服务局申报。
加国法律并不禁止旅客随身携带大笔现金，但达到一定数量之后必须通知加拿大有关部门并登记在案。

从2009年～2014年，加拿大边境服务局(CBSA)查获了总额超过1.6亿元的现金。在最近6年中，查获最多的是2009年，查获案件数高达2388宗，总金额近4100万元。接下来逐年下降，但在2014年又出现了回升的势头，比前年多26%。
一）最近现金没收案增多
根据明报4月29日新闻：“加拿大边境服务局(CBSA)最新数字显示，包括温哥华机场在内的太平洋区各边境，2015年1月～4月中，查获并没收超量却未申报的现金案件已是去年全年的1.5倍，金额高达820万元，比去年全年没收金额多出62%。”
西门大学(SFU)犯罪学家戈登(Robert Gordon)分析，这和加拿大政府增加边境官员、警察，严打黑钱流入有直接关联;同时或与中国政府打贪腐动作幅度大，有关联。
至於是否被查获超量现金的旅客多数为中国公民及中国移民?CBSA表示没有独立统计来源国的数据。可多名律师指接获中国公民或移民，因携带超量现金却未申报而被没收的求助个案增加。

二 ）嗅觉灵敏的现金犬
于1978年成立的边境服务局稽查犬队伍中，有一种专查现金的狗。
在各国印制钞票的墨水中，都会用到一种相同的化学成分。就算试图用再浓烈的气味掩盖，只要里面有印钞票的墨水味道，狗就能闻出来。加拿大边境服务局(CBSA)检查入境的国际旅客时，由海关官员牵引专门用来查找没申报现钞的现金犬，在旅客的身体和行李之间打转，用鼻子去闻钞票的气息。现金犬一旦觉得有异常，就会机敏地回头示意官员，表示该旅客或该行李有检查的必要。加国执法部门还专门制作了等量於1万元现钞的碎纸币，让稽查犬时时训练。
三）被没收现金以后
律师基素贝克(Dan Kiselbach)建议任何遇到现金被没收的中国公民或移民，应寻求法律途径，或许仍有机会取回被没收的现金。
他说，每个人情况不同。只要不是故意隐瞒，而能提供合理解释，表示确实是因为不知道需要申报而未申报，此时即有机会在缴完罚款之後，取回部分或是全部被没收的现金。
如果旅客为了不让人发现身上携带大量现金，而将现金放衣服内的秘密口袋，甚至藏在女性胸衣处等，律师说，这些明显故意隐瞒现金的做法，一旦被查获，能够合理解释不是故意的机会降低，很可能无法取回金钱，还面临严重後果。故意隐瞒，反而弄巧成拙


延伸阅读：中国富人怎样把大笔资金送出国的？
中国富人洗钱出境成为舆论关注的热点。据媒体报道，中国富人洗钱出境已经成为一个庞大的产业，目前有多达7条渠道，可以帮助有需要的富人们将大额资金送出国境。
中国富人洗钱出境渠道一：“地下钱庄”是历史最悠久的洗钱渠道，也是目前业务量最大的渠道。当然“地下钱庄”自己并不会这么称呼自己，它们通常躲在诸如“XX商行”、“投资公司”这样的名头之下。由于“地下钱庄”本身是非法行业，各自操作方式也不同，谁也不会把资金运作通道和盈利模式向外人透露，这就很难测算出行业均价。
“地下钱庄”最常用的洗钱方式是“两头资金池”，“懂行的”管这个叫“哈瓦那”。说白了，这种模式下，钱并没有真的在跨境流动，客户只是把钱交给地下钱庄境内资金池，并在“钱庄”本来就有的境外资金池里得到相应外汇。除了“两头资金池”，也有一些南方口岸地区的“地下钱庄”是真的有活生生的钱进出境的——听比较原始的办法就是通过“水客”将钱分批带过境，“先进”一些的办法是靠假的单证和贸易合同来汇钱，“最先进”办法则是做真实信用证下的虚假贸易。
中国富人洗钱出境渠道二：除了“地下钱庄”，也有一些移民公司使用“换汇中介”来洗钱，这种机构一般需要比较长的时间才能完成换汇，且收取费用比“地下钱庄”低廉。据介绍，换汇中介采用的是“笨”办法，即化整为零：中介机构会依据金额大小找几十甚至上百个个人账户进行划转，利用掉每张身份证的5万美元换汇额度。这种办法，可能耽搁上好几天甚至几周。
中国富人洗钱出境渠道三：办法利用贸易公司将钱转移出去。据了解，有些贸易公司在做进出口贸易的，同时也做点倒钱业务，相当于“帮忙在贸易里带了一笔资金”。但贸易公司渠道不会让资金直接出到目的国，只能帮忙转到香港，然后客户再处理后续汇款便是。
中国富人洗钱出境渠道四：通过澳门赌场，需要把钱打到银行卡(借记卡)里参加赌场VIP客户的换筹，然后再通过掮客帮助安排筹码从“死筹”变成“活筹”换回资金，但不原路返回银行卡中，或者在赌场配套的店铺和当铺刷卡购买名牌手表或首饰后当场典当套现。
中国富人洗钱出境渠道五：成立公司。在国外成立公司是比较考验智商的洗钱方式，需要先在巴拿马等地注册一家BVI结构的离岸公司，通过第三方把账面资金以蚂蚁搬家的方式一点点搬出去。这种方式需要具备一定的国际会计准则和金融知识，并且时间也比较长。
中国富人洗钱出境渠道六：购买基金。据了解，还有一种使用频率比较少的方式是购买在本地募集的美国房地产基金，可要求投资期满后以美元形式留在国外。
中国富人洗钱出境渠道七：保险。另外在南方还有人通过购买香港保险洗钱。这种在香港发售的保险产品，价格很高，且一可退保、二可更换受益人。换句话说，当投保人或更换后的受益人到了香港并按合约退保，可以在境外把保费“洗出”。
（信源：文学城 Wint 链接：
http://bbs.wenxuecity.com/mychina/813309.html）

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