汉加:外汇局下发特急文件加强蚂蚁搬家式购汇管理，防御资本急速外流。
9月11日，中共央行公布放松计算存款准备金率的要求。对于这次准备金改计法，分析认为，这是为了应付中国大陆资金急速外流造成的冲击。近日，中国央行公布，中国外汇储备巨降近千亿美元，显示资金加速外逃。

中共央行公布存款准备金改计法
　　9月11日，中共央行公布，自2015年9月15日起改变存款准备金考核制度。由现行的时点法改为平均法考核。即维持期内，金融机构按法人存入的存款准备金日终余额算术平均值与准备金考核基数之比，不得低于法定存款准备金率。
　　人行这次公布实施平均法考核存款准备金，是继8月26日央行将存款准备金率下调0.5个百分点至18%后，再次作出有利于宽松流动性的调整。
　　港媒《明报》报导，这个改变即容许银行在紧张时刻可减少在央行的准备金，只要求一段期间的平均数达标。星展唯高达中国银行业分析师陈姝瑾认为，资金急速外流下，平均法将带来缓冲地带。紧要关头，下浮一个点可释放1.3万亿元人民币流动性，对于防御资本急速外流造成的冲击意义重大。
　　民生证券认为，人民币贬值压力下可能会加剧资金面波动，人行改革存款准备金考核方式也是维稳资金面的一个途径。
　　陈姝瑾表示，如果中国大陆在短期内突然出现将人民币换成外汇，再离开中国的需要，将导致央行的外汇储备急速下降，此时，平均法释放的流动性便可化解资金面的急剧紧张。
　　值得注意的是，9月15日到16日，美联储会决定是否在9月加息。
　　由于美元加息的预期，近期资本一直从新兴市场流出，包括中国。

中国外汇储备单月巨降近千亿美元
　　中共央行9月7日公布，截至8月底，外汇储备余额按月减少939.29亿美元，至3.557万亿美元，连跌4个月。今年头8个月，外储累积减少2,856.4亿美元，8月外流的资金几乎占了1/3。
　　中国外汇储备规模长期居于全球首位，但自去年6月达到近4万亿美元的高位后，累计跌幅已近11%。
　　《华尔街日报》分析，因为围绕中国经济增长放缓的担忧不断加剧，促使更多企业和投资者从中国撤资。
　　有鉴于贸易顺差和估值效应带来的积极贡献，外汇储备下降说明资本出现明显外流。彭博计算得出，第二季度中国外流资本达到1,770亿美元，高于第一季度的700亿美元。
　　8月11日至13日，人民币中间价贬值4.6%。
　　知名经济学家、社科院金融研究所研究员易宪容在和讯网微博中认为，尽管中共央行一再强调人民币是一次性贬值及贬值幅度有限，但是国际市场认为人民币还会贬值，并由此在全球市场形成了人民币的贬值预期。
近期,人民币创下最大涨幅的背后

中国外管局下发特急文件 收紧居民换汇
　　9月8日，外媒报导，中国国家外汇管理局发出加强管控资本帐户交易的文件，欲施压企业外汇交易，遏资本流出。同时收紧居民换汇。
　　9月9日，新浪财经报导，外汇局下发特急文件加强蚂蚁搬家式购汇管理。
　　报导说，根据外管局的规定，5个以上不同个人，同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构；个人在7日内从同一外汇储蓄帐户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞；同一个人将其外汇储蓄帐户内存款划转至5个以上直系亲属等情况界定为个人分拆结售汇行为。
　　8月29日，大陆媒体澎湃新闻报导，8月24日，中国公安部副部长孟庆丰在电视会议上声称，从即日起至11月底，彻查大陆地下钱庄。
　　中国政府一直自称，地下钱庄是股市资金流出境内的重要渠道。中国还自称，大致研判大陆地下钱庄每年资金规模至少为2000亿美元以上。

延伸阅读:加拿大汇款公司东主被判5年半

中国多家网站翻晒2010年已二审判决的加拿大钱庄“地下汇款”案，意味深长。现帮读者还原回顾此案。
坐落于加拿大本拿比市华人聚居区丽晶广场的加拿大特快汇款有限公司，涉及中国扬刑二终字第0054号判决书。老板何家财被中国法院以非法经营罪一项判决，定罪金额3个多亿。
该公司案发，源于扬州市公路处的一名王姓科长挪用、贪污上亿元，其中很多钱通过何家财汇到了境外，购买别墅，而被牵出。
（一）判决书如下
1被告人何家财犯非法经营罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币三百万元。
2被告人施丽云（何家财之妻姐）犯非法经营罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币一百万元。
3被告人陈云龙（施丽云之夫）犯非法经营罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币十万元。
4本案违法所得继续予以追缴；扣押的笔记本电脑、U盘和银行卡等物品，依法予以没收。
二审审理期间上诉人何家财提供了检举、揭发他人犯罪行为的材料，公安机关正在侦查，尚未查证属实。
（二）来笼去脉
出生于中国福建省福清市的何家财初中毕业后去了英国，投靠在那里从事外汇业务的哥哥，并相继在阿联酋、香港等地设立了相应的特快汇款公司。2003年，他和妻子在加拿大注册了特快汇款公司，何家财出任总经理。
汇款公司在中国境内支付和收取人民币、在境外用加币（外币）结算。两边帐户各自用现金对冲，不直接往来，在加拿大收取每笔0.3%至1%不等的手续费获利。该公司平均每天交易额达460万元，遍及全中国20多个省份、有4000多人牵涉其中。
为避人耳目，何家财把客户大额资金，化整为零，以多个亲属的名义开设了众多私人账户，在中国开设帐户多达336个。这样公司日常经营中的汇兑业务就完全绕过银行结算这道"坎"，完全脱离了金融监督管理机构的监管。
该公司在中国开展的特快汇款业务，未获得中国人民银行批准。通过调查何家财设在上海农业银行的账户，又牵连出另外17个可疑账户，共涉及资金85亿元。
人行总行反洗钱中心分析何家财相关账户后，定性为“特大地下钱庄”。扬州警方在“何家财案”侦破过程中，还牵出另一桩涉案金额高达53亿元的地下钱庄案。
（三）中国猎狐行动
中国早在2006年第十届全国人大常委会第二十四次会议审议通过了《反洗钱法》，人民银行也随后发布了《金融机构反洗钱规定》等一系列配套规范
除了地下钱庄外，知情人士还披露，也有人以外贸公司、投资公司的形式运行，近年投资移民的需求多了，很多都会以移民中介、跨境旅游中介的形式接触客户，但具体洗钱的方式大多是与何家财案所提到的对冲模式相同。此外，洗钱方式还包括：靠假的单证和贸易合同来汇钱。“最先进”的办法则是做真实信用证下的虚假贸易。
一名央行系统反洗钱中心的人士介绍，对于目前仍是洗钱主要渠道的银行来说，违法违规者通过“网银划转”、“空壳公司”，“控制大量的个人账户”、“分别操作”等借助第三方交易平台及网银业务的操作，让银行等反洗钱机构，身陷尴尬。
前述反贪系统的人士表示，根据自身的实际操作，凡是被洗出境外的赃银，追回的可能性相当小，在他十几年所经办的案例中，未曾遇到。而且，这个路径从之前的以个人为单位到不同的机构参与，演变得越来越隐蔽和复杂，堵截与侦查的难度也随之增强。
2015年1月8日，公安部召开新闻发布会，披露为期半年的“猎狐2014”专项行动总结。 2014年7月至12月底，公安部组织全国公安机关开展缉捕在逃境外经济犯罪嫌疑人专项行动，代号为“猎狐2014”，行动在中央反腐败协调小组办公室的指导下进行。
在这次行动中，公安机关共从69个国家和地区抓获疑犯680人，是2013年全年抓获总数的4.5倍。
从涉案金额看，千万以上的208人，超过亿元的74人。从潜逃境外时间看，抓获潜逃5年以上的196人，其中10年以上的117人，逃跑时间最长的22年。

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