在EB-5投资移民过程中，投资人证明资金为合法所得是最为关键的一个环节。在递交I-526申请（有条件绿卡）过程中，美国移民局会重点对投资人资金的合法性进行审查。一旦投资人的I-526申请获得通过，那么在之后的进程中，就不再需要提供任何关于投资资金方面的证明。而在I-526申请阶段，每个投资人会因为自己的资金来源不同而需要提供不同的证明文件，因此没有统一的所需证明文件清单。
对于投资人来讲，要说清楚用于EB-5投资的钱是怎么赚来的，并配合律师和移民顾问来准备证明文件，才能保证自己移民计划的顺利进行。总的来讲，投资人用于EB-5投资移民的资金要求被证明是自己的合法所得，而这笔资金的最初来源也要可以被追踪并证明合法性。
通常，我们可以把投资者的收入来源大致分为三类：一类是投资人自身的收入，比如薪酬；二类是投资收益；第三类是他人的给予，比如赠予，遗赠，继承，法院判决的赔偿等等。
对于投资人自身的收入，有相关的文件可循，申请人除了可以提交最为基础的资金证明比如个人银行存款证明以及资金转账记录以外，比如薪酬收入可以提交工资单和最近五到十年的报税单予以证明。
对于投资收入可以提交相关投资项目的详情，经营情况以及分红证明等：如果是运营公司所得需提供运营企业公司的实体证明，投资人所拥有的股份证明还有公司过去五年的财务记录以及当初创建或购买公司的资金是如何获得的；如果资金是投资所得，需要提供投资收益的证明如：股票、基金、信托等，还需要投资本金的来源证明；不动产出让可以提交相关的不动产登记和转让的证明。
对于源于他人的资金收入，由于种类繁多而且相对不一定有正式的能被美国移民局认可的书面证明文件而变得难以被追踪其来源的正当性。美国移民局有个例外，就是对于死者50年前获得的财产，移民局会默认不要求遗产继承人提供资金的最初来源证明。但是，如果是亲属或朋友赠予则不属于这个例外，拿赠予而来的资金举例，为了证明其合法性，受赠人除了要提交能够证明自己的是合法受赠人的证据（比如赠与合同）和证明已经足额缴纳相关的赠与税以外，还需要证明获赠或者继承的财产的来源合法。
对于资金的合法来源，移民局的审查会非常严格，举个例子来说，如果申请人的国家不承认夫妻共同财产，那么利用夫妻共同财产进行投资很有可能不会被移民局认可。
考虑到每个国家的个人所得税的征收方式不同，美国移民局认同不同国家由于税务制度的不同而造成的差异。允许投资人使用其他的证明文件证明解释自己资金所得的合法性。比如一些国家没有征收个人所得税，则需要提交相关的证明文件。再比如投资人的资金来自于5年或更久以前，由于时间过久无法获得当时的全部纳税证明，则可以提供相应的解释和证明材料，证明5年或更久前投资人如何赚取的这笔资金，以及该笔资金至今是在那里存放的等。
在极严格的条件下，用于EB-5投资的资金是允许使用抵押担保贷款的。美国移民局接受下列三种情况的抵押贷款获得的资金：
  1. 投资人是贷款的申请人并且并证明有偿还能力。
  2. 贷款的抵押资产属于投资人
  3. 抵押资产的价值要等同或高于贷款额
同时，移民局也明确规定不接受无抵押的贷款资金用于EB-5投资移民。
综上所述，美国移民局对与EB-5投资移民资金的根本原则也很简单就是需要证明资金是投资人的合法所得，在证明“合法所得”的过程是容不得半点马虎的。每个投资人的资金来源不同，需要各种不同的文件去支持、证明。“细节决定成败”这句话用在这里比较恰当，在投资人准备自己的资金证明时一定要配合有资质的移民律师和投资移民顾问共同进行，确保把EB-5可控的风险都尽量避免。
下面来说说EB-5投资移民资金常见的两个问题：
1.资金如何转入美国
对于很多移民申请人很关心的如何将资金转到美国的问题，美国不像中国设有外汇限制，美国允许在经过特定程序后将任意数目的外国资金带往美国，这些程序是用来确认资金的来源合法性以防止国际洗钱犯罪。
如果移民者是通过携带的方式将现金或其他有价票据，比如汇票，支票等带往美国，请如实足额的向相关机关申报，申报程序没有任何费用也不会招致任何费用，作用旨在登记备案确认资金的合法来源。试图隐瞒数额如果被抽查到会导致资金被没收，而后需要漫长的申述程序才能部分或全部取回，并且有可能招致罚款。
更简单的方法是通过银行的电汇，由于银行在电汇时已经完成了相应的备案工作，因此移民者不需要有其他的报备程序。
对于海外第三人，比如自己的父母用他们的账户往移民在美国的账户上汇款时，会产生税收的问题，为了避免这些麻烦，移民申请人可以要求父母先将钱转到自己的海外账户，再电汇到自己的美国账户，以策万全。
2.有钱就能移民吗？
随着投资移民成功案例的增多，使不少投资者形成一个误区：有钱就能移民。也因此出现了“资金来源解释”材料编造、应付。然而，资产要求作为成功移民的重要考核点，其资产所有权的明确度，及资产积累过程，才是申请的关键。
以美国EB-5投资移民项目为例，在I-526的申请过程中，很多案子会因“证明资金积累过程”而被要求补件。通常被要求补件的包括以下三类申请人：
1） 企业主类申请人，特别是从事大型制造、房地产行业，这类企业注册资金较大，移民局往往会要求提供企业注册资金来源的文件。建议申请者提供以前雇主的收入证明，最好是工资奖金收入的个人银行记录和个税单。
2） 高级管理人员类的申请人，建议提供个人与雇主之间的聘用合同、雇主出具的收入证明、个人银行账户记录及个税单。同时提供前雇主或同事的推荐信。
3） 以房产及股票增值、父母赠予等第三类资金来源的申请人。随着近年来城市房产增值较快，申请者用售卖房产作为投资款也是屡见不鲜。若申请者不想卖房，也可以通过办理房产抵押来实现投资。此类申请人需要准备买卖房产的合同、发票、契税、过户文件以及售房款进账的银行记录等，并解释购买房产的第一笔资金款来源。对于股票增值的类型，则需提供投入股票交易的所有资金来源。对来自有血缘关系的赠予款，也可以参考以上情况。
很多申请人认为材料作假并非大事，事实上，在资金解释上如果被发现有任何不真实的成分，移民局都有权将该申请人拉入黑名单，对资金来源的重视程度可见一斑。
美国移民文章目录，欢迎查阅
（点击本文标题右下“移居美国指南”加关注，关注后回复前三位数字，查阅相关文章）
100 : 美国移民概述与资讯汇总
美国投资移民政策资讯：
101 : 关于移居美国指南的移民服务
102 : 美国投资移民（即EB5签证）介绍
103 : 剖析美国投资移民中直接投资模式及区域中心投资模式的主要区别
104 : 区域管理中心模式的投资移民方案利大于弊，目前占95%
105 : EB5投资移民区域中心模式流程
106 : 专家详解如何考察EB5区域中心项目(一)
107 : 专家详解如何考察EB5区域中心项目(二)
108 : 专家详解如何考察EB5区域中心项目(三)
109 : 专家详解EB5直接投资项目考察相比区域中心项目之异同
110 : 详解美国签证配额排期，投资移民预计下半年出现排期
111 : 2014年美国投资移民预测：成功率提升，下半年将出现排期，投资额预计涨价
112 : 详解可能导致投资移民EB5排期的决定因素及影响
113 : 到底需要多少钱才能投资移民美国？
114 : 50万还是100万？“目标就业区”，如何核实?
115 : 借贷模式：为何不宜选择第一抵押顺位的投资移民项目？
116 : EB-5监管账号的放款条件：找到合适的平衡
117 : 美国移民局2013投资移民EB-5数据解析
118 : 美国移民局于2013年5月30日公布的EB-5政策备忘录
119 : 美国移民局2014年EB-5利益相关者电话会议快讯
‍120: 最新美移民专家就加拿大终结移民计划的专访,预测EB5行业变化
121 : EB-5配额及排期专家论坛：排期阴影再袭，孩子超龄问题解析
‍122: 详解EB-5投资者考察项目时必须要的法律文件
123 : 最新消息！2014美国工作签证H1B申请爆满
‍124: EB-5美国投资移民涨价在即？--民主党放行情愿推移民改革法案投票
125：EB-5投资人对美国全球征税法案的几种误解
‍126: 图表解读 - 最新EB-5美国投资移民数据
127：EB-5行业新动向-前美移民局代理局长Robert Divine浦江演讲
128: 证明EB-5投资移民资金合法来源的关键及常见问题解答
美国其他移民信息：
161: 美亲属移民“亲疏有别”，兄弟姐妹申请需等10年
162 : 美国绿卡使用不当等于移民白费！
163 : 美国转换身份的黄金法则
164 : 领养子女与相关的移民问题
165 : 美国社会安全福利制度详解
166 : 拿到绿卡后，看看你是否具备美国公民的资格
167 :详解美国绿卡福利大全
168 : 先移民还是先留学
169 : 2014美国公民入籍最新试题
170 : 移民不移居，移民后如何常住国内同时满足美国移民监要求
欢迎关注移居美国指南journey2us, 真实可靠的移民及定居美国的资讯及服务平台，有任何问题或评论，请留言，小编将在24小时内回复。
查阅移民信息，关注后请回复“100”；
查阅房产信息，关注后请回复“200”；
查阅留学信息，关注后请回复“500”；
查阅旅游信息，关注后请回复“800”。
继续阅读
阅读原文