欧盟扩大反洗钱法规以加强金融监管

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金融情报机构除了暂停可疑交易外，还被赋予更大的权力来分析和侦查洗钱和资助恐怖主义的行为。（首图来自图虫创意）

编译 | 李锡雯谢彬彬 <<<<

来源 | 中国金融案例中心 <<<<

欧洲议会近期通过了一系列新的法规，旨在加强反洗钱（AML）和打击恐怖融资（CTF）的力度，特别是针对加密货币行业。

新规强调了尽职调查和客户身份检查的重要性。根据新规，银行或加密货币资产管理者等义务实体必须采取更加严格的措施，核实客户的身份信息。此外，一旦发现任何可疑交易活动，这些实体有责任及时向金融情报单位（Financial Intelligence Units，简称FIU）报告，以便进行进一步的调查和采取必要的行动。根据这项立法，金融情报机构除了暂停可疑交易外，还被赋予更大的权力来分析和侦查洗钱和资助恐怖主义的行为。

欧洲议会还决定在法兰克福成立反洗钱和打击恐怖融资局（Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism，简称AMLA），该机构的主要职责是监督新法规的执行情况。作为监管的一部分，金融情报单位（FIU）将获得更大的权力。它们将能够对金融交易进行深入分析和监测，以识别任何可能涉及洗钱或恐怖融资的可疑活动。此外，FIU还将有权暂停任何可疑的交易，以防止非法资金的流动。

此外，新法规在透明度和信息访问方面做出了升级。新法规将为具有"合法利益"的个人和组织，如记者、民间组织、主管当局和监督机构，提供更多的透明度和信息获取权。新规还针对超高净值个人（除房产外的净资产大于等于5000万欧元）引入了增强警惕条款，以加强对其金融活动的监管，并设定了1万欧元的现金支付限额。这一措施旨在限制大额现金交易，从而减少非法资金流动的风险。此外，新规还特别关注了足球俱乐部的金融活动。从2029年起，足球俱乐部将需按照要求监控并报告任何高价值交易的可疑活动。这将有助于防止通过体育俱乐部进行洗钱或其他非法金融活动，确保体育领域的金融交易的合法性和透明度。

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