从1400多只固收+里,选出了这18只
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作者:炒基蛋
来源:雪球
今年的市场, 虽然有2月份的“ 探底” 行情, 但后面还是慢慢反弹。
相信大家今年持仓基金已经开始赚钱了, 大盘已经从2月份低点的2600多点涨到了现在的3100点。
不少人喊着“ 回本就卖” , 想着这次回本之后, 就开始“ 回归平淡” , 找一些稳健类的投资产品。
我们不谈“ 诗和远方” , 但毕竟投资不是生活的全部。 我们比较舒服的状态, 就是找到一种策略或产品, 保证资产不缩水, 甚至稳步增值。 实现这一过程, 又不需要耗费太多的时间和经历。 我相信这个状态, 是大家想要的。
为了实现上述的目标, 就需要我们多资产配置, 而不是单押某一类资产。 毕竟任何资产都是有周期的, 有涨有跌的。 多资产配置, 就意味着我们买的产品里面, 底层是股、 是债, 甚至是黄金等其他类产品。
很大一部分人, 对于高波动产品是“ 厌恶” 的。 同时, 近期我们也看到银行存款利率下降, 不少银行停售大额存单。
通过什么样的产品, 保住自己的钱袋子, 这是困扰大家的问题。
不妖魔化, 也不要贬低, 固收+产品仍然是一种不错的选择。
之所以说“ 妖魔化” , 前几年股市行情好, 一些固收+产品里的股票涨势不错, 带动这些产品收益猛涨。 又由于这类产品宣传上偏向“ 固收” , 似乎让人们找到了一类稳稳赚钱的好产品。
然而随着股市震荡, 固收+变成了“ 固收-” , 这时候持仓的股票成了净值下降的主要原因。
辩证客观看待这类产品。
债为底仓, 股增厚收益。 这是个不错的涉及, 股债也有对冲作用, 使得这类产品波动也不大。 股市把握住整体收益也能远超传统固收产品。
这就很考验基金经理的水平, 既要擅长债, 又要擅长股; 或者说叫多资产配置的能力。
固收+产品, 主要的存在形式就是: 二级债基、 偏债混合型( 须为持有期产品, 且股票仓位10%-30%)
之前给过一个指导, 宣传固收+产品, 股票仓位不超过30%。 其实, 这个30%仓位也不少了。
每隔一段时间就拉一下固收+的产品, 经历股债市场复杂的变化, 看看哪些产品依旧表现不错。
筛选范围就是股票占比10%~20%的基金
筛选条件:
机构持有占比>20%
基金规模>20亿
今年以来收益>4%
今年最大回撤<3%
剔除有封闭期的基金
筛选范围内大概有1400多只基金, 按照上述条件筛选出18只基金:
我们再继续深挖一下这个名单。
易方达基金出现了7次, 有4位上榜。 我们熟知的张清华、 胡剑、 王晓晨等老将, 每个人管理资产都在400亿规模以上。 经验丰富的老将+大厂实力投研, 一般来说不会太差。
中欧基金的黄华, 管理的中欧双利债券, 也有不错的表现。 下图是这只基金相对于业绩基准的, 长期远远跑赢基准。
基金经理黄华, 也值得关注。 这位基金经理来自保险资管, 大家都知道险资擅长做绝对收益。 后来加入中欧基金, 主要也是从事固收投资。 从业15年, 算是资管圈的老将了。
我拉了下天天基金数据, 到5月15日, 中欧双利这只基金近半年涨4.50%, 业绩名列前茅。 还有一点就是, 机构占比最新一期是91.45%, 机构占比常年在90%左右。 聪明的机构资金很是青睐。
深挖之后, 发现黄华不仅仅是股、 债, 还涉及到可转债、 衍生品等, 思路就是多资产配置。 各类产品切换, 不同渠道的收益来源, 这也使得基金更加稳健。
除此之外, 这个团队的中生代基金经理华李成, 业绩也不错。 其管理的中欧汇利债券A, 近半年也有3.65%的收益。
安信稳健增值混合, 是张翼飞代表作。 而张翼飞就是安信基金固收的代表人物。 张翼飞这只固收+, 近9年时间, 35个季度里有32个季度取得正收益。 这个战绩, 确实有点厉害。 回撤控制的很不错。
名单中的其他基金经理, 也可以继续深挖。
其实, 今年依旧是震荡的行情, 有些人担心A股的高波动, 但也不想错过投资机会。 倒不如看看固收+产品。 选固收+, 还是依靠管理水平不错的, 比如黄华这类多资产配置的基金经理, 这样能做大限度获取多类资产收益。
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