不良资产处置方法与实务应用进阶培训班:特殊类财产处置/投行化处置/个贷不良/价值提升
随着经济市场环境、房地产下行、资产来源等内外部因素变化,不良资产业务类型及项目处置场景日益多元复杂,传统的常规方式已无法满足业务需求。不良资产行业发展至今,虽然大多数从业者对于不良资产处置都有一定了解和经验,但局限于业务接触面、所在机构项目宽度与阶段,无法遇到所有的项目种类及处置场景。金融机构保全部门、投资经营一线团队、产业投资者极有可能遇到复杂情形的项目时缺乏准备、没有头绪、无从下手,更有可能错失投资处置良机;另一方面项目多元负责对深度挖掘价值、精细化、产业合作等方面有了更深的要求。
《不良资产处置方法与实务应用进阶培训班》为火栗网原创策划。通过对日常业务中不常见的处置业务及案例分析,帮助资产经营处置从业者开阔业务视野、积累处置场景、打开处置思路、掌握进阶方法,为可能遇到的处置难题提供场景与方法论储备。通过本课程,您将了解:
1.不良资产的价值提升与创新处置方式的应用;
2.复杂处置场景与重整等投行化处置方法的应用;
3.个贷不良资产的市场现状及处置要点;
4.处置过程中少见败诉案例、花样逃废债的应对;
01
培训班介绍
Huo Li Wang
主办单位:火栗网
课程学费:4200元/人,3人以上团报享优惠价4000元/人;另有课程优惠套餐,具体咨询报名老师。
时间安排:2024年3月23日-24日
课程地点:北京
02
培训班安排
Huo Li Wang
2024年3月23日 上午9:00—12:00
主题一:特殊类财产的处置方法与价值提升
一、为何要判断特殊财产的价值
- 特殊类型财产的定义
- 特殊类型财产的特点
- 特殊类型财产在不良中的出现场景和占比
- 需要判断特殊类型财产的价值的原因
二、特殊类型资产的价值判断与处置的方法
- 机械设备的价值判断与处置
- 用益物权:如何挖掘林权、矿权、高速公路收费权的价值并处置
- 价值较大的动产:航空器、船舶的价值判断及处置方式
- 种类物:如何判断大宗商品的价值并处置
- 无形资产:知识产权、商标权等的价值判断与处置
三、不良资产的处置方式创新与价值提升
- 提升不良资产处置价值的方法1.1 提升债务人的价值1.2 自身债务重组1.3 引入第三方债务重组1.4 通过资本市场/资产并购退出1.5 潜在债务人1.6 查找隐藏财产线索1.7 小结与讨论:提升债务人价值各方法对比
- 提升抵押物的价值2.1 抵押物的盘活、改造运营2.2 变更土地性质、投资开发房地产2.3 经营抵押物:运营、租赁2.4 小结与讨论:提升抵押物价值各方法对比
- 价值提升方式的适用条件3.1 业务定位与专业能力3.2 时间周期与持有成本3.3 不确定的因素(宏观经济、资本市场波动等)3.4 流动性与现金流3.5 小结与讨论:价值提升方式匹配原则
四、提升不良资产处置价值的案例及要点分析
- 房企不良资产重组、重整、重构案例
- 烂尾楼盘活案例
- 低效商业物业盘活案例
主讲老师:尹星老师,广东法盛律所主任、首席合伙人、中南财经政法大学不良资产校友会秘书长、全国律协金融委员会委员。长期从事金融不良资产处置、房地产项目重组、企业债务风险化解等业务,为资产管理公司、银行、农信社、基金等机构投资处置不良资产提供法律服务。近年来组织团队尽调多起项目,项目金额累计数千亿元,完成项目处置累计数百亿。
2024年3月23日 下午13:30—16:30
主题二:复杂处置场景及投行化处置的运用
一、复杂处置场景特征及处置方式选择
- 复杂处置场景特征
- 投行化处置方式的特点
- 处置方式选择因素分析
二、复杂场景的处置案例
- 深圳XX案例1.1 债权情况1.2 财产线索发掘1.3 实现处置清收
- 宁夏XX案例2.1 处置背景2.2 清收过程2.3 模式拓展
三、投行化处置中合作开发处置案例
- 项目概况
- 标的企业情况
- 合作开发方案
- 项目交易要素
- 销售分析
- 项目风险分析
四、投行化处置中债转股处置案例
- 项目背景
- 行业分析
- 标的企业分析
- 债转股方案
- 项目风险分析
五、投行化处置方案设计与思路探讨
- 标的发掘1.1 上市公司标的发掘1.2 非上市公司标的发掘
- 方案设计前提2.1 甄别核心业务及资产2.2 厘清债权债务关系
- 投行化处置原则及思路3.1 减轻财务负担,增加造血能力3.2 提升公司治理,确保经营改善
- 投行化处置方案设计要点4.1 引战引资,取得社会各方的支持4.2 确保重整价值高于清算价值,取得债权人支持4.3 设计退出路径
主讲老师:嘉和老师,某一线资产管理公司投资事业部负责人、企业合规师、社会稳定风险评估师、全过程工程咨询师。拥有十二年特殊资产处置及投资从业经历,曾任国有大型银行总行资产处置部高级经理,大型保险资管公司投资总监,现任某一线资产管理公司投资事业部负责人。嘉和老师对银行视角下特殊资产的处置事宜及投资机构视角下特殊机会的投资事宜均十分熟悉,对债务重组、特殊机会产品化投资、债权转让等领域均有较深的研究。精通不良资产处置、公司内部治理、企业合规等方面法律事务,近10年处置案件百余起,涉及金额百亿元。
2024年3月24日 上午9:00—12:00
主题三:个贷不良资产处置实操
一、潜在市场规模分析及交易结构
- 个贷不良潜在市场浅析1.1 市场数据呈现及走势1.2 信用卡不良规模估算1.3 非银信贷潜在规模1.4 个贷不良涉及债务人规模
- 2.26号文&1191号文要素简析2.1 出让方2.2 受让方2.3 转让标的
- 各参与主体的市场角色及地位3.1 资产端3.2 持牌AMC、非持牌AMC3.3 处置端3.4 其他参与机构
- 个贷不良批转政策下的交易结构4.1 出资机构4.2 管理权属4.3 处置方式4.4 退出机制
二、个贷不良资产包的尽调与估值
- 尽调要点实操1.1 尽调目标与操作差异1.2 尽调信息来源1.3 尽调重点选择与放弃1.4 尽调范本
- 六大估值方法和使用策略2.1 假设清算法2.2 市场价格锚定法2.3 历史数据推演法(静态池)2.4 信用评价法2.5 劳动力价值还原法2.6 回归分析法
三、投后管理与处置
- 管理与处置的关系(目标/对象/资源/措施)
- 管理策略2.1 四大信息收集、管理与使用2.2 资产分类及画像标签2.3 管理目标计划、分解与实施
- 外部服务机构管理3.1 服务机构选择3.2 服务机构的准入与退出3.3 混合管理策略3.4 轮动管理策略3.5 清收政策制定与实施
- 处置方案的选择4.1 传统催收与法诉4.2 仲裁、公证、诉前保全4.3 2023年新兴:调解4.4 三方机构(反催收)合作
主讲老师:彭老师。长期从事银行个贷业务、个贷不良管理;自2021年起,深度参与个贷批转试点,累计参与数十个个贷资产包的批转业务,对于个贷批转相关的政策法规、宏观趋势、交易结构、管理细节等有深刻的理解,与多家AMC保持密切的沟通。
2024年3月24日 下午13:30—16:30
主题四:司法处置中的特殊情形及应对
一、特殊原因造成的败诉案例
- 金融审判动向
- 限制转让的债权
- 转让程序瑕疵的债权
- 催收与转让通知
- 债务转移
- 债务豁免
- 担保物脱保
- 其他情形
二、查找财产线索的特殊方式或渠道
- 工商档案
- 公开网络查询
- 实地走访
- 法院网络查控
- 干系人走访
- 悬赏公告
- 其他渠道
三、债务人隐匿财产的方式与应对
- 改制注销
- 恶意转让
- 抵押瑕疵
- 抽逃出资
- 法人混同
- 离婚逃债
- 其他方式
主讲老师:陈为奇老师,中闻律所合伙人。拥有18年不良资产处置实战经验,参与处置不良过百亿,团队代理案件数千起。陆续为五大AMC、建行、交行、北京银行、工商银行、民生银行等金融机构的可疑类、损失类资产包的处置提供服务;为互联网金融提公司供法律服务,单体损失类项目回款五千万,该项目得到人民法院报和最高院的报道。
03
学员权益
Huo Li Wang
04
报名须知
Huo Li Wang
Q1
报名费用包含哪些?有优惠吗?
含培训班教材和两日午餐;不包括住宿交通等其他费用。
团购(即同一单位学员或朋友同时报名)有优惠;火栗网超级会员0元参加,高级会员、畅听会员也可享受优惠价;具体请咨询报名老师。
Q2
可以开发票吗?
支持培训费、服务费、教育咨询费、会议费等;报名时提供开票信息及收件信息发给报名老师,电子票开具发送邮箱,纸质票培训时统一领取;
Q3
报名后有事无法参加培训班怎么办?
距离开课3日以上可申请退款,距离开课3日及以内的可顺延参加任意一期专题培训班,有效期一年;
05
往期回顾
Huo Li Wang
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06
火栗网介绍
Huo Li Wang
火栗网是中国不良资产行业领先的互联网平台。自2018年“不良资产头条”开始运营至今5年有余,至今已有35万+用户与近千家行业机构客户。在成长过程中,火栗网不断理解行业业务、用户分布及知识需求,历经5年精心打磨,逐渐形成了文章报告、在线教育、培训班与研讨会结合的学习体系。其中的线下培训班拥有三个不同层次的培训班:不良资产投资处置启航班、不良资产投资处置进阶班、不良资产专题培训班,目前已成功举办了数十期,为业内输出了大量专业人才,课程质量备受从业者及从业机构认可。
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