2024年美国《企业透明法》已经实施，企业须提交此报告，否则将面临2年监禁！
这到底是怎么回事？这一新法的实施会给华人企业、机构带来怎样的影响？我们又该如何应对呢？
《企业透明法》到底是什么？
《企业透明法案》（Corporate Transparency Act，简称CTA）生效日期：2024年1月1日。
根本内容是：
美国财政部金融犯罪执法网络 (FinCEN)要求所有在美国注册、经营的企业或机构，必须上报受益所有权人信息(Beneficiary Owner Information，简称BOI)。
申报截止日期：
2024年1月1日之前创建的现有公司，自2024年1月1日至2025年1月1日内提交BOI报告。
2024年1月1日至2025年1月1日前创建或注册的公司必须在收到公司创建或注册通知后的90天内提交BOI报告。
2025年1月1日或之后创建或注册的公司必须在创建或注册生效后30天内提交BOI报告。
常见问题
1. 新法目的是什么？
这一法案的实施旨在打击洗钱、逃税等其他金融犯罪和国家安全威胁，并提高企业或机构结构内部的透明性。CTA的实施将对在美国经营的投资者和机构带来新的合规挑战。
注意的是一旦上报给BOI，BOI 将有权向美国执法、情报和国家安全专业人员提供重要信息，共同打击伤害到美国国家金融或安全的行为。
2. 申报主体是谁？
根据CTA的要求，所有通过向美国国务卿办公室或类似机构提交文件，在美国成立或注册经营的机构/主体，包括：公司、有限责任公司、有限责任合伙公司和其他企业形式（不包括信托等），都需要向FinCEN报告其BOI数据，除非它们符合某种豁免条件。据统计CTA实施后，全美约有90%的企业都需要提交其BOI信息报告。
3. 收益所有权人指的是？
是指直接或间接拥有对企业的重大控制权或决策权，或拥有或控制企业25%或以上的所有权益，可通过合同、人事、安排、共同协议或其他方式实现。
对于收益所有权人，需要报告的信息包括：姓名、出生日期、现居住地址、身份证件(有效期内的美国护照、美国驾照，美国州或地方政府颁发的其他身份文件，如果上述身份文件都没有，可以使用未过期的外国护照)、公司相关信息。
4. 谁可以豁免？
有 23 类实体可以豁免上报受益所有权信息，这些实体包括已上市公司、大型营运企业、银行和金融机构、投资公司、保险公司、政府实体以及公用事业实体、非营利组织和其他免税机构等。
这23类实体是：
新政对华人企业有何影响？
新政旨在打击洗钱、逃税和其他金融犯罪活动，并提高企业结构的透明度。那么，对于许多华人企业来说，公开其收益所有权人的身份有什么影响呢？
1. 增加透明度，提升合规性
CTA要求所有美国公司报告收益所有权人信息，使美国政府能够更容易地了解企业的收益所有权人。这将提高美国企业的透明度，有助于打击洗钱、逃税、严查空壳公司等金融犯罪。对于华人企业来说，遵守CTA的要求也将提升其合规性，有助于维护其声誉和业务。
2. 增加合规成本，增加管理负担
华人企业必须按照《企业透明法》的要求，收集和报告收益所有权人信息。这将增加企业的管理和合规成本，并增加企业的运营负担。
3. 影响企业融资和投资
一些金融机构可能会要求企业提供收益所有权人信息，以评估其风险。这可能会增加企业融资的难度和成本，影响华人企业的融资渠道。
4. 增加美国政府监管风险
对于那些收益所有权人是外国人的公司，还有从事特殊行业的公司，CTA可能会联合相关机构增加政府监管的力度。
不上报会有什么后果？
对于故意违反 BOI 报告要求的企业或个人，可能将面临民事、刑事处罚。每延迟一天需支付$500的民事罚款，且可能面临最高$10,000的罚款和最多2年的监禁。
CTA的实行对华人企业产生了多方面的影响，华人企业需要充分了解CTA的要求，并采取积极措施应对CTA带来的挑战。
华人企业该怎么办呢？以下是一些华人企业应对CTA的建议：
1. 尽早了解CTA的要求，并制定实施计划；
2. 加强内部合规管理，提升企业透明度；
3. 聘请专业人士进行评估，并协助报告收益所有权人信息。
《企业透明法》新规刚开始生效，对于每个企业来说都将面临一项新的挑战，还有每年的报税，事情都蜂拥而来，让我们更加一头雾水、心力交瘁。
声 明
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