1月13日，中国驻新加坡大使馆发文提醒海外华人，“有部分在境外的中国公民通过当地汇款公司向中国境内转款后，其境内账户或资金因涉案被执法部门依法冻结，给个人财产造成一定损失。”
尽管提醒是中国驻新加坡使馆发出的，但有效性却是针对全球华人。
在加拿大针对汇款公司的监管较为宽松，很多汇款公司在当地的业务是合法的，但这些公司操作汇款业务的手法在中国可能就是违法的。
其中最常见的操作是汇款公司在国内国外有两个实体，在境外汇款人向汇款公司支付外汇现金或者转账，在中国境内汇款公司的代理实体向汇款人指定的微信、支付宝、银行卡支付人民币。这种汇款方式看起来很方便，但实际上触犯了中国法律。
大使馆提醒说，由于境内划转的资金多企且来源不明，有的甚至涉及跨境赌博、电信网络诈骗等违法犯罪活动，极易导致客户中国境内账户或资金因涉案被执法部门依法冻结。
所以，其他国家境内所谓“合法”的汇款公司他们的操作并不一定符合中国法律规定，向中国境内汇款需要通过中国认可的金融机构。如遇境内账户被执法部门冻结的情况，请主动与办案单位联系，根据要求提供相关证明材料，以维护自身合法权益。
据新加坡当地媒体报道，2022年到2023年12月15日，警方共接到超过670起汇款到中国后银行账户被冻结的报案，涉及金额约约合7000万元人民币。
新加坡金管局在2023年12月18日发布声明称，从2024年1月1日起，本地持牌跨境汇款公司暂停使用非银行和非卡渠道向中国境内个人汇款，只可以通过银行、银行卡网络运营商或持牌金融机构合作，为客户汇款到中国，不得通过海外第三方代理汇款。这项规定为期3个月至2024年3月31日。
微信和支付宝不是法外之地，这两个软件都有支付功能，有的人会选择把资金分散在微信、支付宝、银行卡，这样单笔交易的金额会比较小，自觉不会被监管部门发现。
但在此要提醒大家，监管技术手段不断升级，大数据可以把一个人所有关联账户的资金往里都收集到一起，千万不要以为看起来不相关的交易就不会触犯法律。
有些时候，换汇操作在一些国家或不违法，但在中国这种行为却可能违法，一旦金额超过了一定限度，就有可能被金融机构上报执法部门进行查处。
对此，驻多伦多总领馆再次提醒领区内中国公民防范电信诈骗！
近期，中国驻多伦多总领馆领区内接连发生数起涉及中国留学生的电信诈骗案,个别案件涉案金额较大。各类电信诈骗花样百出、层出不穷，主要存在以下三种诈骗“陷阱”：
一是“司法陷阱”。一些不法分子冒充中国国家公检法或使领馆人员，谎称当事人涉及重大刑事或经济犯罪，并通过社交软件发送伪造的“警官证”“逮捕令”“保密函”等文件，以协助破案、洗脱犯罪嫌疑等为诱饵，诱骗威胁其向所谓“安全账户”汇款。
二是“亲情陷阱”。一些不法分子向当事人“送温暖”“套近乎”，取得信任后诱骗当事人外出，随后威胁其拍摄被绑架、殴打甚至裸露的照片或视频，并发送至当事人国内家长或亲属，谎称当事人已被“绑架”并索要赎金。
三是“金钱陷阱”。一些不法分子以“优惠换汇”“回国代购”等广告，诱骗当事人私下与其换汇或交易，随后则以“转账延迟”等技术理由拖延时间，或直接拉黑跑路。
小心，切勿上当受骗！

文章来源：
中华人民驻新加坡大使馆
http://toronto.china-consulate.gov.cn/zytz/202209/t20220928_10772839.htm
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