个贷不良投资处置专题培训班:消费贷/信用卡/经营贷/信用贷/车贷/房抵贷
自2021年个贷不良批转开始试点至今,个贷不良业务成交规模、市场交易量稳步攀升。个贷不良已然成为AMC打破地域限制,优化业务布局的一个关键点。目前个贷批转政策不断推进,试点范围扩大,交易情况逐渐明朗。未来个贷不良标准化、集中化、规模化的运作或将成为一种新趋势。
火栗网独家研发《个贷不良投资处置专题培训班》,通过对个贷不良的尽调估值、处置方式、业务链条搭建及不同种类的个贷处置特点分析,帮助个贷不良从业者开阔业务视野、积累处置场景、打开处置思路、掌握进阶方法。通过本课程,您将获得:
1.个贷不良最新政策解读
2.个贷不良尽调估值定价的应用
3.个贷不良处置方式及处置业务链条的搭建
4.信用贷、经营贷、信用卡、汽车消费贷、住房贷款等不同种类的个贷不良处置思路
01
培训班介绍
Huo Li Wang
培训体系:火栗网培训班根据从业者人群的不同,分为启航班、进阶班、专题培训班,依次面向初入行业/具备一定基础/专攻某一领域的银行、AMC、信托、租赁、担保、小贷、国有投资平台、社会投资、律所、交易服务等机构的从业者。
培训班每月定期开班,目前已成功在北京、上海、广州、深圳、杭州、南京、武汉、成都、青岛等地举办了近40期,培训学员2000余人。
本期培训:个贷不良投资处置专题培训班
主办单位:火栗网
课程学费:4200元/人,3人以上团报享优惠价4000元/人;另有课程优惠套餐,具体咨询报名老师。
时间安排:2024年1月20日-21日
课程地点:成都
02
培训班安排
Huo Li Wang
2024年1月20日 上午9:00—12:00
主题一:个贷不良的投资方式与策略
一、市场现状及政策解读
- 26号文及1191号文解读
- 个贷不良特点
- 个贷种类及特点
- 持牌与非持牌投资人
- 市场规模、价格趋势及未来政策变化
二、银登中心交易流程及步骤
- 开户
- 资产登记
- 发布公告
- 挂牌
- 报名
- 信息披露
- 竞价设置7.1一次竞价7.2多轮竞价
- 报价8.1 一次竞价方式8.2 多轮竞价
- 竞价结果确认
- 协议签署:通知债务人和担保人
- 款项支付与档案移交
- 发布转让结果公告
- 业务办结
三、尽调估值定价
- 估值目的:赚钱、试路、广告
- 估值的前提调解2.1 业务模式2.2 处置方式2.3 处置方式运力2.4 不同处置方式的处置成本
- 估值的数据来源3.1 自营项目3.2 出包机构3.3 处置机构3.4 同业机构
- 估值结论的形成4.1 拟合数据维度4.2 数据修正条件4.3 各类权重赋值4.4 处置成本假设
- beta收益的确定
四、投资人和AMC之间的交易结构搭建
- 投资人怎么通过AMC拿包?1.1 如何选择AMC1.2 如何深度绑定AMC
- 交易结构和配资2.1 机构选择2.2 配资额度、配资比例
- 拿包后的注意事项和管理要点
主讲老师:刘穆之老师;海南新创建资产金融市场部总经理,英国伦敦国王学院(KCL)硕士、中国人民大学本科,CFA,FRM,律师。此前曾任职于长城资产投行部/长城国融、北汽产投等机构。
2024年1月20日 下午13:30—16:30
主题二:个贷不良的管理与处置
一、投后管理要点
- 业务管理1.1 分类施策,分级授权1.2 内控合规,外控消保
- 科技系统建设2.1 债权管理2.2 债务人管理2.3 征信管理2.4 流程管理2.5 财务管理2.6 三方机构SAAS系统
- 第三方机构管理
二、处置方式及优劣分析
- 电催1.1 电催的优势及局限1.2 催收的前提是合法有效的债务1.3 电催仍然是主流催收方式1.4 电催合规性
- 外访2.1 外访的优势及局限2.2 个别区域外访显著提升回款效果
- 调解3.1 调解的优势及局限3.2 诉源治理
- 仲裁4.1 仲裁的优势及局限4.2 速度快,成本高4.3 仲裁后执行
- 诉前保全5.1 诉前保全的流程5.2 诉前保全的优势及劣势5.3 如何查找财务线索
- 支付令6.1 支付令的优势及劣势6.2 管辖地与有效送达6.3 债务人异议
- 赋强公证7.1 赋强公证的优势及局限7.2 公证流程7.3 管辖不能约定7.4 执行落地难度
- 诉讼8.1 诉讼的优势及劣势8.2 管辖约定
三、处置趋势变化
- 催收服务资质和操作合规性
- 监管加强
- 多元化纠纷解决机制
四、处置业务链条的搭建
- 没牌照有能力,怎么做?
- 有牌照没经验,怎么做?
- AMC/投资人如何选择服务商?
主讲老师:聂自凤老师;北京情理法律师事务所主任。深耕个人消费信贷领域,积累了大量的管理、诉讼、催诉一体的实战经验,在个贷不良领域有自己独到的见解和看法。
2024年1月21日 9:00—16:30
主题三:不同种类个贷不良处置思路方式精讲
一、个贷的种类
- 根据放款机构分类1.1 银行1.2 非银1.3 消费金融公司1.4 小贷公司1.5 P2P1.6 担保公司1.7 互联网金融平台
- 根据担保措施分类2.1 抵押2.2 质押2.3 保证2.4 信用
- 根据借款用途分类3.1 经营3.2 消费
- 从不良资产管理角度如何分类
二、消费信用贷
- 资产特点1.1 用途广泛1.2 无抵押1.3 申请流程短
- 发放机构2.1 银行2.2 消费金融公司2.3 小贷公司2.4 互联网银行
- 贷前审核要点
- 贷后管理
- 处置方式5.1 催收5.2 调解5.3 诉讼5.4 批转
三、个人经营贷
- 资产特点1.1 用途1.2 抵押物
- 发放机构——银行
- 经营贷操作模式
- 贷前审核4.1 抵押资产4.2 经营能力分析4.3 违约成本
- 贷后管理5.1 经营能力5.2 隐性负债5.3 信贷欺诈
- 处置方式
四、信用卡
- 资产特点1.1 用途1.2 发放机构
- 信用卡和消费信用贷的异同2.1 额度2.2 适用范围2.3 成本
- 处置方式
五、汽车消费贷款
- 资产特点1.1发放机构-商业银行、汽车金融公司1.2贷款特点
- 操作模式
- 贷前审核3.1 还款能力3.2 购车资金来源
- 贷后管理4.1 车辆贬值4.2 监督催收4.3 信用管理
- 处置方式
六、个贷不良资产证券化
七、未来个贷不良投资处置方向变化
主讲老师:彭城老师;曾就职于某股份制银行。专注个贷业务,在个贷不良资产转让、管理、处置领域有多年实务经验。
03
学员权益
Huo Li Wang
1、不良资产独家入门学习资料1份+特殊资产法律法规合集
2、火栗网标准结业证书
3、校友群及其他不良资产行业交流群
4、优惠价格购买火栗网畅听会员、高级会员及超级会员
04
报名须知
Huo Li Wang
Q1
报名费用包含哪些?有优惠吗?
含培训班教材和两日午餐;不包括住宿交通等其他费用。
团购(即同一单位学员或朋友同时报名)有优惠;火栗网超级会员0元参加,高级会员、畅听会员也可享受优惠价;具体请咨询报名老师。
Q2
可以开发票吗?
支持培训费、服务费、教育咨询费、会议费等;报名时提供开票信息及收件信息发给报名老师,电子票开具发送邮箱,纸质票培训时统一领取;
Q3
报名后有事无法参加培训班怎么办?
距离开课3日以上可申请退款,距离开课3日及以内的可顺延参加任意一期专题培训班,有效期一年;
05
往期回顾
Huo Li Wang
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06
火栗网介绍
Huo Li Wang
火栗网是中国不良资产行业领先的互联网平台。自2018年“不良资产头条”开始运营至今5年有余,至今已有30万+用户与近千家行业机构客户。在成长过程中,火栗网不断理解行业业务、用户分布及知识需求,历经5年精心打磨,逐渐形成了文章报告、在线教育、培训班与研讨会结合的学习体系。其中的线下培训班拥有三个不同层次的培训班:不良资产投资处置启航班、不良资产投资处置进阶班、不良资产专题培训班,目前已成功举办了数十期,为业内输出了大量专业人才,课程质量备受从业者及从业机构认可。
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