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全球最大的加密货币交易所币安及其 CEO 赵长鹏周二承认了指控，这是与美国司法部达成的一项总额超过 $40 亿美元的和解协议的一部分。美国司法部表示，币安承认违反了美国《银行保密法》（Bank Secrecy Act）、无证汇款以及《国际紧急经济权力法》（International Emergency Economic Powers Act）。作为与美国司法部达成的认罪协议的一部分，赵长鹏已同意辞去币安 CEO 的职务。美国司法部称，币安同意支付 $18 亿美元罚款，并遵守一项没收令，再支付 $25 亿美元。
编辑｜Rachel、Sandra 
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长江换汇全澳门店被“一锅端”
一个月前，澳洲华人圈最热议的话题都是长江换汇全澳门店被警察“一锅端”，肉眼可见的报道都是： 
爆炸新闻！100亿！长江换汇7人连夜被捕！澳前移民部长紧急发声！史上最大！勾结黑帮惊动全澳，大批华人“哀嚎”一片......
相信看完以上的新闻，许多华人还是会有点疑惑，究竟是怎样的行为会引起如此大的关注和澳洲警察的“倾巢而出”？
我们一起来看几个关键数据：
3 年内，长江换汇在中澳之间转移资金超过 $100 亿澳币；
涉及洗钱金额 $2.29 亿澳币；
每天交易金额 $1 亿澳币。
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币安涉洗钱被罚款 43 亿美元
仅仅一个月之后，北京时间 11 月 22 日凌晨，又一个涉及洗钱指控的大案在美国爆发，币安及其首席执行官赵长鹏（CZ）向美国联邦指控认罪，赵长鹏辞任币安 CEO 并将面临监禁，币安则需支付 $43.68 亿美元的巨额罚单。而这也成为美国财政部历史上最大的一笔罚款。
很多人猜测赵长鹏这次并不是光接受罚款就能解决问题，很可能要面临坐牢。毕竟，FTX 的创始人 SBF 就是前车之鉴，不仅全部罪名都成立，更可能要面临 100 多年的监禁。
根据美国司法部公布的文件，币安被控 3 项罪名，包括违反洗钱规定，串谋开展无牌转账业务以及违反美国制裁规定。
本次币安被定罪，侧面反映出币安在美业务存在着大量违法犯罪的成分，美国此次给币安开出天价罚单，大有杀鸡儆猴的意图。正是因为币安忽视了美国的刑事管辖权范围，轻视了美国的金融监管规定，才会栽这么大的一个跟头。对于刑事管辖权，基本上所有的国家都采取了长臂管辖的策略，这就意味着，一个国际化的交易所必定会面临各个国家的刑事管辖，因为其客户完全可能来自世界各地，在此基础上，对于各国刑法的把握，以及 KYC 的重要性便不言而喻。
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如何避免“反洗钱”指控
澳洲企业要怎么做才能避免“反洗钱”指控？
首先，在澳洲负责反洗钱监管机构叫澳大利亚交易报告和分析中心 Australian Transaction Reports and Analysis Centre（AUSTRAC），它是澳洲反洗钱和反资助恐怖主义法 AML/CTF Act 旗下的职能部门，主要负责：
  • 监督澳洲反洗钱法的遵守情况
  • 收集和分析金融情报
  • 将调查情报报告给执法部门、国家安全部门、税收监管部门等等
哪些企业需要受到监管？主要是两大类：
  • 换汇
  • 数字货币兑换
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受监管企业的义务
澳洲反洗钱和反资助恐怖主义法 AML/CTF Act 的颁布就是为了更好地侦查、制止洗钱类犯罪和资助恐怖主义行为，而金融行业往往是洗钱犯罪的重灾区，所以对于金融、银行等行业的限制就成了该法案的重点。
根据澳洲反洗钱和反资助恐怖主义法 AML/CTF Act 的规定，受监管的企业都必须遵守反洗钱法中规定的最低义务，每个企业在为客户提供服务的过程中必须评估潜在的洗钱或资助恐怖主义的风险。
受监管企业主要的义务有：
  • 注册：所有受监管的企业都需要在监管部门 AUSTRAC 注册并提供公司的详细注册信息；
  • 建立一个反洗钱反资助恐怖主义计划 AML CTF Policy，以帮助公司识别、减轻和管理潜在的洗钱和资助恐怖主义犯罪的风险；
  • 客户尽职调查（Customer Due Diligence）：要求企业在为客户提供服务之前检查和验证客户的身份，并需要持续监控交易的动向；
  • 报告义务：将可疑交易报告给监管部门；
  • 保存记录：企业必须保留所有交易记录、客户证件、转帐细节等等。
也就是说，在企业向客户提供“指定服务”时，例如开设银行帐户、获得贷款、购买股票、赌博等等，企业必须要求客户提供可以证明其身份的证件或信息。在做生意的过程必须做到“了解您的客户”，有义务做好“交易监控”和“尽职调查”，如果公司发现任何可疑交易需要及时向监管机构进行报告。
如果您身处金融、银行、赌博等行业，必须要遵守反洗钱法中规定的公司义务，以避免不必要的麻烦。如果您有任何 AUSTRAC 注册、制定公司反洗钱反资助恐怖主义计划 AML CTF Policy 以及相关培训的需求，或是您有牵扯到任何洗钱类犯罪的问题，可以发邮件咨询 [email protected]
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