政策法规
北京公示新一批金融科技创新监管工具创新应用
【政策影响】此次公示的创新应用主要集中在人工智能、大数据、隐私计算、数字孪生体建模、混合现实等技术，旨在探索人工智能金融创新应用路径和方法，强化人工智能金融应用风险管理，助理金融数字化转型，促进金融科技健康发展。在新兴技术更加迅速、深入地影响金融行业发展的背景下，成熟的金融科技创新监管工具有助于引导金融机构合规应用金融数据、树立正确的金融科技伦理概念、促进金融行业快速平稳地推进数字化转型。
中国证券业协会发布《证券公司操作风险管理指引》
【政策影响】一直以来，操作风险是经营机构业务发展不可忽视的风险之一，技术与业务场景的深入融合放大了操作风险，要求经营机构更加重视提升操作风险的管理能力。文件对重点领域提出指导意见，一是强调操作风险管理统筹与协作，要求证券公司各职能部门在负责管理本职能领域操作风险的同时，应为操作风险管理牵头部门提供管理支持；二是对操作风险管理工具的应用给予一定灵活性，且应以发挥管理工具实效为目的进行完善、优化；三是整合、梳理境内外操作风险典型案例和行业经验，总结形成操作风险控制与缓释的基本措施和主要业务领域的管理措施；四是提出对新业务、新产品和新系统的操作风险管理要点，充分识别和评估相关操作风险，强化风险管理的前瞻性；五是结合行业数字化转型趋势，对相关系统、数据在操作风险管理中的应用提出意见。
行业动态
北交所做市商进一步扩容 至少5家券商已通过评估测试
【点评】2023年9月，“北交所深改19条”发布，对北交所做市商资格门槛进行了下调，旨在进一步增强北交所流动性，已有多家符合资质的经营机构向北交所提交了评估测试的预审材料，拟进一步完善后正式提交评估测试申请。截止目前，至少有海通证券、国元证券、开源证券、首创证券等5家经营机构获得了北交所股票做市交易业务评估测试通过函。随着做市商扩容进一步落地，将为北交所市场进一步引入增量资金，提高北交所流动性，吸引更多优质标的。
广发证券上线新一代认证系统
【点评】系统基于国产操作系统、国产数据库、国产中间件和国产服务器，具有指纹和人脸等生物识别技术、多层次的数据容错及切换策略、一体化的智能运维及监控、支持国密改造建设四大特点，是广发证券在推进全面实现信创化的又一重要成果。随着国际环境日益复杂，国家安全和金融安全形势更加严峻，金融科技创新和信创国产化的关系愈发密切，信创国产化能力的提升有助于促进国内金融科技创新的独立自主性，降低信息技术风险和外部依赖性，提高金融行业的安全性、可靠性，保证金融系统的平稳运行。
华鑫证券拟出资10亿设立资管子公司
【点评】根据证监会网站，2023年，已有4家证券公司设立资管子公司获证监会核准，分别是长城证券、华安证券、国联证券、国信证券，至此证券公司资管子公司数量增至29家证券公司，且有多家证券公司在排队申请设立资管子公司。资管业务成为证券公司日益重要的收入来源，根据Wind数据，2018年、2019年上市证券公司分别实现资产管理业务净收入130.10亿元、153.29亿元。但在随后的2020年、2021年，这一数据上升至216.18亿元、268.02亿元。2022年，受市场震荡以及资管新规对证券公司资管业务的规范和调整影响，行业实现资管业务收入196.25亿元，较前两年有所下降，但整体仍明显高于2019年。因此，在资管业务的成长潜力影响下，证券公司积极设立资管子公司有利于提高证券公司资管业务运行效率，加速业务转型，聚焦主动管理，进一步强化财富管理的专业服务能力，提高市场竞争力。
环球Fintech
香港金融管理局与阿布扎比环球市场签署金融科技谅解备忘录
【主要内容】2023年11月22日，中国香港金管局与阿布扎比全球市场金融服务监管局（FSRA）联合宣布交换谅解备忘录，以深化两地在金融科技方面的持续伙伴关系，特别是在跨境贸易相关数据交换和业务合作方面，以期进一步推动普惠和创新的金融服务，利用两个市场的金融科技和数据。
高盛多项信用卡合作终止
【主要内容】近期，苹果公司向高盛递交了一份在未来大约12-15个月内退出相关合同的提议，这一退出将涵盖双方的整个消费者合作关系，包括两家公司在2019年推出的信用卡和今年推出的储蓄账户。此举将导致双方刚在去年延长至2029年的一项计划发生颠覆性转变，该计划原本会成为高盛进军大众市场的支柱。高盛还计划终止与通用公司的另一信用卡合作关系。此外，高盛于10月份同意将专门从事住房装修贷款业务的GreenSky出售给一批投资者，该公司已停止发放个人贷款，并售出了大部分相关贷款余额。
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声 明
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