政策法规
金融监管总局：加强第三方合作中网络和数据安全管理
【政策影响】《通知》指出银行保险机构自身存在三个问题：对数字生态场景合作网络和数据安全的风险底数不清楚、对合作中数据安全风险和责任识别划分不清以及缺乏统筹管理。对此，国家金融监督总局向银行保险机构提出三个要求：银行保险机构需要进行风险自查，全面了解数字生态场景合作中的网络和数据安全风险，并进行整改；银行保险机构需要加强科技风险统筹管理，将数字生态合作纳入外包风险管理范围；银行保险机构需要加强非驻场外包风险监测和监管报告，对于集中处理重要数据和客户个人敏感信息的非驻场外包以及涉及敏感级及以上数据的委托处理的外包合作，银行保险机构应重点关注，加强风险监测，并按照规定向监管部门报告。同时国家金融监管总局针对银行保险机构在供应链安全管理、外包服务应急管理和外包服务商安全管理和技术防护能力不足等方面存在的问题，提出三方面的监管要求：一是履行网络和数据安全保护义务的职责，加强风险评估和尽职调查，加强监控力度和违规问责；二是采取针对性的安全保护措施，在向外部提供数据时，需按照“业务必需、最小权限”的原则进行操作，优先将系统和数据部署在本地化环境中；三是建立健全的应急处置机制，将涉及外包合作场景的事件应急处置纳入应急预案管理，将涉及外包服务商的投诉纳入投诉管理办法。
行业动态
国家金融与发展实验室副主任曾刚：AI 2.0版本将推动金融行业数字化发展
【点评】当前，金融行业盈利能力下降、行业产能过剩、客户线上化和长尾化等问题是亟需解决的痛点。AI技术的应用能够降低金融机构的运营成本，对降低行业成本、提升盈利能力至关重要。此外，AI技术在数字化转型中也能够提高金融机构的处理效率，特别是在线上处理方面。曾刚强调了人工智能在优化服务行业方面的巨大潜力，尤其是在改进企业端零售方面的客户体验。通过AI的介入，金融机构可以提供更加个性化和高效的服务，满足客户的多样化需求。人工智能的进步将推动金融行业的数字化发展，降低成本、提升处理效率、优化服务质量是未来金融机构发展的重要趋势。
某头部证券交易软件短暂“宕机”
【点评】近日，证券交易软件连续爆出宕机消息，反映出部分证券公司在技术稳定能力、安全能力、合规能力等方面存在问题。6月9日，中证协印发《证券公司网络和信息安全三年提升计划（2023-2025）》，鼓励证券行业继续加大IT投入水平，鼓励证券公司积极推进新一代核心系统建设，提高证券行业从业人员网络和信息安全意识，有效提升科技治理能力与信息系统架构掌控能力，加大科技资金投入和人才培养力度，建立健全的信息安全防护体系等方面，从而达到全面提升证券公司网络和信息安全水平的总体目标。证券公司应积极响应中证协号召，保障信息技术投入，提高自主研发能力，维护信息技术系统安全，强化交易及相关系统管理，加强变更及运维管理，完善应急处置机制，保障交易及相关系统安全稳定运行。
广发证券：面向年轻人推出投资交易平台——“广发元始股App”
【点评】随着大量年轻一代群体投资需求的出现，已有越来越多的证券公司推出符合年轻人特征和需求的证券投资交易平台。为年轻人打造新款证券投资交易平台，证券公司可以从以下四个方面努力：一是积极开展市场调研，深入了解年轻人的投资偏好、风险承受能力和使用习惯等方面的信息，通过大数据分析和用户反馈，获取真实的需求数据，为产品设计提供指导；二是充分利用先进的科技和技术，提供更高效、安全和便捷的交易渠道；三是优化用户体验，设计简洁、易懂、便捷、符合年轻人习惯的界面和功能，提供个性化的投资选项，围绕年轻人关注的元素开展App社区活动，增强用户粘性；四是强化风险管理与合规，注重开展针对投资初学者的投教活动，加强信息安全保护和风险管理，保障用户数据的隐私和安全。
环球Fintech
日本金融厅：发布《金融机构系统故障分析报告》
【主要内容】6月30日，日本金融厅（FSA）发布《金融机构系统故障分析报告》，报告是FSA对2022年4月至2023年3月期间收到的金融机构故障报送情况，以及2018年7月至2023年3月收到的金融机构报告故障案例（事件/原因/对策）。自2019年开始，FSA每年根据金融机构的系统故障情况编制故障分析报告报告，分析系统故障的趋势、原因和对策，作为金融机构系统风险管理的参考。
新加坡金管局：发布《推动开放和互操作的网络》
【主要内容】6月26日，新加坡金融管理局（MAS）发布一份报告，提出了一种设计开放、可互操作的数字资产网络（即Token化的实体经济和金融资产）的框架。该报告《推动开放和互操作的网络》与国际清算银行（BIS）支付和市场基础设施委员会（CPMI）的主题专家共同开发。报告考虑如何将CPMI-IOSCO的金融市场基础设施原则应用于数字资产网络的演进模式，参考了在[Project Guardian]下启动的行业试点，用以测试资产Token化和去中心化金融应用的可行性。
新加坡金管局携行业联盟发布金融领域AI应用工具包
【主要内容】近日，新加坡金融管理局（MAS）宣布发布一款开源工具包，推动人工智能技术在金融行业的负责任地应用。这款Vertas Toolkit2.0版工具包由MAS领导的31个行业参与者联盟共同开发，将帮助金融机构实施公平、道德、问责和透明（FEAT）原则的评估方法。FEAT原则为提供金融产品和服务的公司负责任地使用人工智能和数据分析提供了指导。Veritas Toolkit是全球首个专门为金融行业开发的负责任的AI工具包。Veritas Toolkit1.0版于2022年2月发布，重点关注公平性评估方法。Veritas Toolkit2.0版改进了公平评估方法，并将道德、问责和透明原则评估方法纳入其中。
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声 明
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