每周四的Makers联合办公日，天南海北的Makers，不断创新的Makers，通过一间办公室，一根网线，打破空间限制，在同一时间，让我们一起办公。
（回播）5月25日Makers联合办公
▽
PART1. 新人介绍
分享人：余宝秀
分享人：高琦
PART2. 新人引荐人介绍
分享人：宋玲玲
分享人：杨阳
PART3. 内部事项宣导
分享人：周昊
PART4. 为什么有了保险，还需要信托？
分享人：张淑冰
本期联合办公主持：王洁
百万圆桌会员MDRT
前中国银行风险经理
中山大学金融学学士
王洁
01
内部事项宣导
Sunny
每周“例牌”Sunny内部宣导，给我们带来团队和行业最新资讯。
第26期新人训练营将于下周周二晚上9点举行开营仪式，请各位引荐人邀请符合参营的新人小伙伴参加。
六月的直播将会围绕着多元化主题，来展开几场讨论，Sunny向大家发出了诚挚邀请，希望有兴趣的小伙伴报名参加~
目前正在收集团队成员系列视频素材，还为大家采购专业的供应商进行剪辑，现在已经有13位伙伴踊跃报名，欲拍从速!!
最后大华还给我们带来在中英茶话会上的收获，有寿险市场发展的概况、经代市场发展趋势、中英战略升级方向，赋能团队伙伴，共同成长。
02
为什么有了保险，还需要信托？
团宠鲲鲲为你介绍
张淑冰
国内金融体系概览
分为金融机构和类金融机构，金融机构包括银行、信托、保险和券商，这是我国四大金融支柱。
监管机构，分别是银保监会还有证监会，银保监会已经变成了国家金融监督总局。我国银行是有4,700多家，信托公司68家，保险公司178家，证券公司是131家。
类金融机构，比如P2P，农村互助社或者是融资租赁平台，第三方财富公司这些。现在国家的政策是逐步规范监管，逐步取缔。
正规金融机构都是有金融许可证的，叫金融许可证信托。01年颁布信托法，行业开始规范。国家也规定以后不再颁发信托牌照，所以仅剩68家信托公司。
家族信托的基本概念
家族信托设立门槛1000万，以家庭为委托人，家族信托可以实现的是隔离、传承、理财三个功能，凡是叫资产就可以交付给家族信托，包括现金、保单、股权、财产收益权等。
家族信托可以实现隔离功能的前提有三点：
第一个是你的信托财产合法。第二个是委托人对财产拥有100%的所有权。第三个是信托设立目的合法。
目的就是你设立这样一个信托，不得违反法律、行政法规或是伤害社会公共利益为目的，否则的话这些信托是不具有法律效力的。
家族信托结合高端保险优势
家族信托内配置保险，可以提高杠杆，更好地实现保障，除了可以装入资金财产，还可以传承非现金类财产。保险金赔付进入家族信托，不会一次给付，可实现财富永续传承。
家族信托作为投保人和受益人，将整份保单全部装入信托，加强隔离效果；万一身故，巨额赔偿金与家族信托财产并不会一次给到后代。
还可以提前规避遗产税，无论是保险赔付到家族信托，还是家族信托分配信托利益，都可以规避税务风险。
飞书直播回放路径如下：
主题：20230525=为什么有了保险，还需要信托？=张淑冰
路径：Makers知识库→鲲鹏培训汇总→📚鲲鹏培训资料合集→20230525=为什么有了保险，还需要信托？=张淑冰
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最后隆重推荐Makers联盟：这是个极具独立思考和创新精神的靠谱保险团队，目前在全国范围招募团队长和经纪人。
如果你认可保险、认可保险行业、认可企业家精神，或者你对文中内容感兴趣想拿到详细学习资料，扫码加文末的Makers小助理就可以。微信号：makers-kunpeng
MAKERS
ABOUT
Makers鲲鹏顶尖保障顾问联盟成立于2019年3月，志在成为全球保险人，为个人及企业客户提供大陆/港澳/新加坡/美国等境内外保险咨询和配置的一站式服务。其中高端医疗、保险金信托及企业法人团财险业务板块，是华南地区经纪人顾问团队中的翘楚。
联盟在保险业务基础上，还具有丰富的搭建家族信托、对接医疗绿通资源、提供上市公司福利及配套法律咨询的实操落地经验，为客户提供全方位增值服务。
Makers以粤港澳大湾区为核心，辐射全国。目前联盟有近200位顾问，遍及广州、深圳、北京、上海、福州、青岛、厦门、珠海、重庆、武汉、西安、南昌、长沙、南京、大连、成都、杭州、太原等多个城市。
Makers具有良好的教育背景，40%的成员拥有硕士和博士学历，多毕业于美国杜克大学、英国利兹大学、法国格勒诺布尔高等商学院、澳洲新南威尔士大学、香港大学、中欧商学院、北京大学、上海交通大学、南京大学、天津大学、中山大学等国内外知名院校。
Makers的前职工作背景丰富，有来自宝洁、杜邦、中广核等大型企业的管理人员，腾讯、百度、中国电信等互联网及通信公司人才，中国银行、招商银行、渣打银行等金融从业者，审计师、医生、律师等专业人士，以及友邦、保诚、中国人寿、泰康等同业转型伙伴。
Makers珍视国际化视野，半数成员具有海外留学/生活经历，或前职背景为外资企业；尊重多元和个性化，宝爸宝妈、丁克一族、单身贵族和LGBTQ都是我们的好伙伴。
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