商业银行新增存款创新高,美国大厂再现万人级裁员 | 财经日日评
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2023年新能源汽车加速洗牌
预计比亚迪拿下40%的市场
|点评|美国PPI增速大幅放缓,对抑制其国内通胀来说是个好消息,但从站在衰退边缘的美国经济上看,最新数据的披露无疑令经济“硬着陆”的风险又增大了一分。能源和食品价格显著回落,是12月美国PPI下行的最大推动力。从整体上看,来自原材料价格的压力有所缓解,居民需求不足,生产企业下游议价能力走弱,企业的整体利润表现依旧有待改善。
美国通胀未来仍有可能出现反复,然而在全球贸易整体下行的大趋势下,通胀率再创新高的可能性正在逐渐降低。随着越来越多的美国企业加入“裁员大军”,特别是传统高薪的科技和金融企业裁员,令美国居民总体收入水平降低,美国经济很可能从此前的“过热”转向另一个极端。
|点评|能源价格上行和日元疲软是日本2022年贸易逆差扩大的最主要因素。日本是典型的出口导向型国家,对全球资源的依赖性较深。每年需要进口大量原材料进行加工生产,转为工业产品出口,或维持国内居民生活。所以,去年全球大宗商品价格的上涨,抬升了日本进口额。并且,日本央行持续的货币宽松政策,令日元大幅走弱,进一步推高了日本进口成本。
不过,日本贸易逆差扩大的势头在2023年有望得到改善。国际能源价格已经出现回落趋势,再加上美联储加息力度减弱,美元强劲的升值趋势被打断,带给日元的贬值压力大大降低,这些都有助于日本减少对进口原材料的支出。
|点评|IEA对于今年全球石油需求的预测,可能有些过于乐观。随着中国经济稳步发展,中国已经成为全球石油需求大国。国内疫情防控政策优化,稳经济政策的支持力度正在逐步加大,中国经济有望实现复苏,对于石油的需求也将逐步恢复。
然而,美国和欧洲的经济发展却不容乐观,衰退的警钟已经在这两大经济体中鸣响。美国和欧洲石油用量的总和远超中国,即便中国经济如期复苏,能否对冲欧美石油需求下滑还未可知。再加上全球贸易的放缓,今年全球石油的需求前景充满不确定性。
|点评|网约车平台的出现,为人们的出行增添了很多便利。随着疫情放开,各地的出行需求恢复,网约车平台的订单量也开始增长。当然,网约车等出行平台作为新兴产业,也存在不少问题。各种各样的App应用也让人眼花缭乱。目前,市场上也出现了一些聚合类出行平台。
在这背景下,一个国家级的网约车聚合平台的上线,看似切合了用户需求。只不过,网约车行业存在的问题,可以通过监管和鼓励市场竞争来解决。通过行政手段设立的平台,固然可以得到政策上的扶持,但能否在市场中得到认可,还要打个问号。
|点评|2022年受疫情冲击影响,多地出现了长达数月的封控,很多企业都面临着转型的压力。加上资本市场的普遍下行,资产缩水,很多人的收入也受到了影响。在此情况下,因消费场景的缺失和对未来的不确定,居民的消费和投资意愿也被暂时压制。
所以,尽管银行利率不断下调,但储蓄仍成为家庭资产的避风港。只有当居民的消费信心提升,对未来的预期更加稳定了,才能盘活居民的“超额”储蓄。这背后,既涉及经济的回暖,也涉及政策的稳定性。总之一句话,要让居民的腰包“鼓”起来,也要让居民有底气花钱。
|点评|美联储在持续加息以打压40年未见的高通胀之时,也为美国经济走向衰退埋下了隐患。在这种情况下,很多行业在过去靠过度投资和快速扩张而形成的发展模式已经难以为继。加之疫情导致的估值下滑、消费收缩,直接导致美国的科技行业在经历了一轮为期20年的爆发式增长之后,不得不开始断臂求生。
但大企业的裁员也为一直在夹缝中求生的中小企业创造了机会。市场上突然放出的大量高素质员工,将成为他们人才储备的主要来源。而对这些被裁的员工来说,失去了大厂的光环,也未见一定是坏事。在危机面前,从容切换赛道,也是一个职场人应有的自觉。
|点评|苹果在智能家居板块的布局最早始于2014年,迄今已将近9年时间,但因市场反应平平,所以几乎不被国内的用户所熟知,在智能音箱等类别上的影响力,更是远不如亚马逊和谷歌。以初代HomePod为例,推出后几乎无人问津。目前的智能家居产品也只有Apple TV系列和2020年推出的HomePod mini。
但随着智能家居连接协议“Matter”在2021年正式推出,不同品牌产品不兼容的壁垒得以消除,苹果也开始全面暴露其在智能家居行业的野心,并开始寻机挺进中国市场。这个市场在未来的竞争将非常激烈。
|点评|周四两市没有受隔夜美股走弱的影响,形成低开高走。目前,美股和A股的运行逻辑形成了小幅的跷跷板效应。美国经济可能滑向衰退和中国经济有望复苏形成鲜明的对比,所以美股越是走弱,越能推动全球资金转而流入A股市场。从盘面上看,科技板块暂时成为市场中的主线行情。大金融板块作为传统人气板块,近日异动频繁,但是对市场情绪的调动显得极为有限。
券商板块历来有“牛市旗手”之称,然而在2022年中,券商板块频繁地形成“A字形”走势,令投资者对于券商板块的上涨普遍持有怀疑态度,认为券商板块的上涨是在上演“狼来了”的故事。部分看好金融板块未来行情的投资者“剑走偏锋”,选择期货概念中的个股进行炒作。
文中股市、期货内容仅供参考
不构成投资建议
栏目主编| 魏英杰
责任编辑 |何梦飞| 主编 |郑媛眉
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