2022年12月9日，英国财政大臣杰里米·亨特正式官宣了英国政府30多年来最大金融改革的具体细则。
当天，英国政府发布了一份名为《爱丁堡改革（The Edinburgh Reforms）》的文件，详细披露了这份超过 30 多项的金融监管改革计划。
该计划将通过削减欧盟金融部门的繁文缛节来“抓住英国脱欧的好处”，放松2008年金融危机后出台的相关金融监管规定，以推动和加强英国金融服务业的增长和竞争力。
英国财政大臣杰里米·亨特称，“爱丁堡改革致力于确保英国继续成为世界上最开放、最具活力和最具竞争力的金融服务中心。”
“爱丁堡改革抓住了我们脱欧的自由，建立了一个灵活的本土监管制度，以符合英国人民和我们企业的利益。我们将走得更远，对阻碍数字科技和生命科学等行业增长的繁琐的欧盟法律进行改革。”
统计显示，英国的金融服务业有230万从业人员（其中 140 万人在伦敦以外地区），每年为英国经济贡献 2160 亿英镑，创造760亿英镑的税收收入，这足以为英国的警察系统和公立学校系统提供资金。
总的来看，这次金融改革主要有
四个目标
，分别为：

  1. 建立一个促进资本有效利用的竞争性市场（A competitive marketplace promoting effective use of capital）；
  2. 成为一个世界可持续金融的领导者（A world leader in sustainable finance）；

  3. 建立一个处于技术和创新前沿的行业（A sector at the forefront of technology and innovation）；

  4. 为消费者和企业提供服务（Delivering for consumers & businesses）。
以下是每项目标下的实施细则：

一、建立一个促进资本有效利用的竞争性市场
其中重点包括：改革银行的围栏制度、证券化监管，改变对卖空规则、公司上市方式，加快固定缴款养老金计划的整合，完善房地产投资信托税收规则。
英国政府还将放宽要求银行将零售业务与投资部门分开的规定，这项监管措施于2008年金融危机之后首次推出。
政府还确认将审查有关高级财务主管问责制的规定，这是2008年后的另一项规定。
总的来说，英国政府希望废除和替换数百页繁琐的欧盟保留的金融服务法律，为英国建立一个更智能的监管框架，该框架灵活、成本更低并且对新兴趋势更敏感。
同时，政府还承诺在2023年期间在废除和取代欧盟时代的Solvency II方面取得实质性立法进展——监管保险公司资产负债表的规则，预计将为英国基础设施等生产性资产释放超过 1000亿英镑的私人投资。
二、成为一个世界可持续金融的领导者
英国是全球第一大可持续金融中心。政府确保金融体系在实现净零目标方面发挥重要作用，并确保英国成为可持续投资的最佳地点，帮助释放净零所需的私人融资。
  • 2023年初发布更新的《绿色金融战略》
  • 在2023年第一季度就将环境、社会和治理评级提供商纳入监管范围进行咨询

三、建立一个处于技术和创新前沿的行业

英国政府确保监管框架支持新兴金融领域的创新和领导地位，促进尖端技术的采用。
以下措施建立在《金融服务和市场法案》的基础上，为数字货币——稳定币（可用于支付）建立一个安全的监管环境。
  • 未来几周将与英国央行一起为英国零售央行数字货币提供咨询；
  • 发布对将投资经理豁免扩大到包括加密资产的咨询意见的回应；
  • 2023年实施《金融市场基础设施沙盒》；
  • 与监管机构和市场参与者合作，试行一种新的间歇交易批发市场场所。
四、为消费者和企业提供服务（Delivering for consumers & businesses）
英国政府将继续与监管机构和行业合作，以确保该部门为英国各地的人们和企业提供服务。
  • 《英国消费者信贷法案》改革咨询；
  • 2023年初制定法规，从养老金监管收费上限中取消精心设计的绩效费；
  • 与FCA合作，审查受监管的财务建议和财务指导之间的界限。
英伦投资客写在最后
截至今日，英国脱离欧盟快两年时间了。
从最早的想法酝酿、到正式放松欧盟带来的金融监管（deregulation），苏纳克政府希望用行动告诉世界——自己会像当年撒切尔搞金融大爆炸那样，全力促进金融服务业的发展。
毕竟，英国保守党政府一直是大市场小政府的思路，和欧盟的价值观一直不合，更接近于撒切尔和里根的风格。
纵观上述政策细则，英国政府就是在搞金融自由化，通过进一步放松监管来鼓励金融和科技行业大举创新，而不是像原本的欧盟法规那样更强调抑制风险。
同时，英国还希望抓住数字货币的风口，寻找新的经济发展机会。
另需要注意的是，除了针对金融服务业的改革，英国政府还将在2023年年底前宣布对其他四个高增长行业的欧盟法规进行修改，包括数字科技、生命科学、绿色产业和先进制造业。
英伦投资客—原创延伸链接：
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文 ∣ Sherry
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