2021年的华尔街：财源滚滚💰
2022年的华尔街：裁员滚滚
图/DBC职梦自制*近2周内被曝出裁员的部分投行
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裁员N连后，Risk稳坐如山
2022年，裁员对于金融业来说已经不是什么新鲜事儿了。
此时此刻，刚进JPM不到1年，在Risk Management（风险管理）部门工作的Peter却很平静，彷佛华尔街这场裁员潮与他无关。
难免让人好奇，他到底是哪里来的底气？
Peter：可能是因为我拿了个“铁饭碗”
Risk Management属于投行中台，虽然不像IBD那样会直接为公司创造效益，但可以减轻投资决策的不确定性，支撑前台更稳定地赚钱。
在JPM，Risk还被称为投行的“第二道防线”。当各个Desk有上万笔交易的时候，能不能安全地做Deal还得由Risk来决定。
图/J.P. Morgan
“就算IPO停滞，但交易不会停止，那么风险管理就会一直存在。”Peter一边进行着手上的工作一边解释道。
正因为如此，相比IBD根据市场赏饭吃，Risk更像是金融界的“铁饭碗”，即使是裁员一般也波及不到做Risk的员工。
风险管理，无处不在
除了投行，其他各行各业也都设有Risk Management部门。
比如在四大，Risk就是不可或缺的岗位，招聘需求非常大。Deloitte在刚刚开放的2024 Summer Internship中，首批就放出了Risk相关的岗位👇
图/Deloitte
和金融行业不同的是，四大中Risk的职能更类似于审计。审计是审财务报表，而Risk Advisory是在审系统。只有系统运营无误，才能确保财务报表的准确性。
在咨询行业，Risk岗位主要是为外部公司提供风险咨询服务。目前，McKinsey
等头部咨询公司也陆续放了新一轮相关的实习岗位。

图/McKinsey
值得一提的是，四大Entry-Level的Risk岗位并不需要太多的Tech Background，文科生也可以尝试。
投行和咨询公司的大部分Risk岗位对数学和建模能力有所要求，而这恰好是咱们中国留学生的强项
。
虽然北美秋招已进入中后期，但这个留学生非常有优势的岗位却依然有很多实习及全职机会可申。目前岗位开放进度不一，临近期末大家再去官网依次搜索，费时费力。
为此，主页君已整理好2023 Risk Management留学生可申岗位表，扫码一键免费Get👇
02
在投行，有一种幸福叫Risk
话说回来，风险管理有这么重要吗？主页君在后台收集了大量问题，分为以下三部分，用最简单的语言给同学们具体介绍Risk Management这个宝藏部门。
*以下纯文字干货，也可直接滑至后文查看视频版解析 
  • Risk Management的分类有哪些？
  • Risk Management前景怎么样？
  • 如何判断自己是否适合Risk Management？
Risk Management具体岗位划分
在传统的金融行业里，Risk Management主要有两类岗位：
Market Risk市场风险
负责买卖证券的风险控制，需要控制并规避交易中可能存在的风险。
图/JPM
这里的风险主要指由市场变动引起的损失的风险，包括Interest Rate, Equity, Foreign Exchange, Commodity等。
Credit Risk信用风险
负责投行内部信贷审批和监控管理，并对交易风险进行评估。
图/JPM
用大白话理解就是有人欠你钱了，你得算算他有多少概率不还你。
根据业务的不同，还具体设有Liquidity Risk（流动性风险）、Operational Risk（操作风险）、Model Risk（模型风险）等岗位。
如果说IBD代表着高薪高压，那高薪低压就是对Risk Management最好的形容。
不过，并不是所有Risk岗都能拿到超高的薪资，不同岗位之前其实也暗藏着一条薪资鄙视链。
Risk Management前景怎么样
在较为热门的Market Risk, Credit Risk等岗位，应届生能拿到的年薪在$95k-$120k之间，而Model Risk的薪资最高可达$155k。
图/efinancialcareers
因为能拿到的Bonus不算多，所以起始薪资和IBD的Banker们确实有一定差距。但积累了一定经验之后，到手薪资和IBD并无太大区别。
最重要的是，Risk的Working Hours十分灵活。周五下午办公室基本就没人了，周末默认2.5天。
图/小红书
从长期的职业发展来看，无论是内部晋升还是外部跳槽，都有不错的Exit Opportunity：
  • 内部
    ：可以转到Sales&Trading，或者Quant；

  • 外部：私募或对冲基金等Buyside都很需要Risk人才。
如何判断自己是否适合Risk Management
在投行做Risk，你不需要频繁面对客户、与甲方沟通（除非做到VP及以上），对于部分性格偏内向的留学生比较友好。
和喜爱的本科生的IBD部门不同，Risk岗位对本科生和研究生一视同仁。并且，对数学、统计等理科专业、经济学等商科专业的留学生都是十分欢迎的。DBC职梦也有多位学员成功斩获Offer👇
Columbia University-Master 
Risk Management
University of Florida-Master 
Model Risk
*数量较多，仅展示2张，可在文末查看完整Offer榜
不止与大家分享上岸的喜悦，更要分享斩获Offer的宝贵经验——申请Risk相关的岗位需注意什么？
首先，有数学和建模的背景的留学生会更有优势，但并不是所有Risk岗位都需要编程能力。
比如较为传统的Market Risk，Credit Risk对于Tech的要求就不会特别高，但是Model Risk就要求掌握Python，SQL等编程语言。
图/UBS导师Risk Management岗位详解*下拉免费领取完整学习视频
其次，Risk Management最重要的工作任务就是要帮助公司提前识别潜在风险，所以面试时一定会考察到你对目前市场环境的了解程度。举个例子：
What do you believe are the top risks influencing our business/industry right now? What will they be in five years?
*下拉获取更多面试真题回忆
不过，Risk不同岗位的面试准备在细节上还是有很多差别，主页君为大家准备了一份Risk Management秋招求职冲刺礼包。
内容「从0基础简介」到「面试真题训练」一应俱全，助你扎扎实实打基础，顺顺利利过面试：
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  • 能力解析：全方位讲解求职Risk需要具备的技能；
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🔎Equity Research：金融圈的信息之王，上班只为跳槽？
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