CANADA REAL ESTATE
案例
【 好房好车网 综述】
当地时间10月19日，据BIV（BUSINESS INTELLIGENCE FOR B.C）
报道，加拿大金融交易和报告分析中心 (FINTRAC) 宣布了一家BC省房地产经纪公司因违反反洗钱法规被处以罚款。
报告显示，在温哥华经营LeHomes Realty First的LaBoutique Realty Ltd. 被处以275385加元的行政罚款。这是该公司第二次受到同类处罚，总金额已经超过50万加元。
图自BIV
被处罚地产经纪公司的前身为 New Coast Realty，此前监管部门有过针对New Coast Realty的监管调查结果。
据加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）发表的一份声明，LeHomes未能提交有合理理由怀疑交易与洗钱犯罪有关的可疑交易报告。
此外，FINTRAC还发现了LeHomes许多违规行为，包括：
1、LeHomes未能确保指定人员负责实施合规计划；
2、LeHomes未能制定和应用足够的合规政策和程序来履行与第三方确定、资金接收记录和业务关系以及持续监控相关的监管义务；
3、LeHomes未能考虑其产品和交付渠道、其地理位置或其客户和业务关系的洗钱或恐怖活动融资风险。
4、LeHomes未能为其员工制定和维护书面和持续的反洗钱 (AML) 培训计划，也没有任何方法来测试其政策和程序的有效性。
5、在温哥华、列治文和本拿比设有办事处的LeHomes也未能保留完整的客户身份记录。
另据BIV报道，LeHomes的前身New Coast Realty曾被加拿大媒体《环球邮报》调查采访，该媒体撰文描述了发生在2016年的涉及该公司的房地产交易内幕。
 2018年8月，BC省房地产协会在调查后认为“没有足够的证据对New Coast Realty采取纪律处分。但还是对New Coast Realty的个别员工开出了10张罚款单和5张停牌罚单。
BIV指出，BC省洗钱调查委员会发现房地产容易受到洗钱的影响。2022年6月15日提交的Cullen报告（反洗钱报告）提出101项建议，其中40项与房地产直接相关。
Cullen指出，房地产持牌人在很大程度上没有接受过反洗钱措施的教育，而且管理经纪人和子经纪人都需要“专注于检测和报告行业中的欺诈和洗钱行为”的教育。
其实，早在2022年7月12日，BC省房地产经纪公司Nu Stream Realty Inc已经被FINTRAC认定有7次违反反洗钱法规，共处23万余加元的处罚。
Nu Stream Realty Inc在2015年成立，除了本那比之外，在温哥华、列治文和多伦多都设有办事处，在北京开设“全球研发中心”。
FINTRAC当时指出，Nu Stream Realty Inc没有指定职员去监督公司业务是否符合防止洗黑钱及资助恐怖活动法及相关法例等规定。未有妥善保存相关记录，未有每两年进行一次审查，去评估其政策和程序、风险评估和培训计划是否有效，并保存有关记录。
而根据防止洗黑钱及资助恐怖活动法，地产经纪和销售代表以及其他多个业务部门，必须保留某些资料并向FINTRAC呈报可疑交易。
最后科普一下，FINTRAC是加拿大联邦的专职反洗钱机构。而根据BC省的《房地产服务法》（Real Estate Service Act）, 新成立的BC省金融服务管理局（BCFSA）也拥有对房地产企业因违规行为进行“纪律处罚”的权力。
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责任编辑：郭星
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