每周四的Makers联合办公日,天南海北的Makers,不断创新的Makers,通过一间办公室,一根网线,打破空间限制,在同一时间,让我们一起办公。
(回播)3月3日Makers联合办公
1.内部事项宣导
分享人:周昊
2. 行动营:代持的法律风险及保险能做点啥
分享嘉宾:黄慧敏
3. 思享会:与互联网客户沟通的几点心得
分享嘉宾:牛虹
4. 加油站:企业家的金钱观思考
分享人:郑思源
 本期联合办公主持:牛虹
前博物馆展览编辑
法学学士

01
内部事项宣导
Sunny
招募,是一件应该考虑做的并长期经营的事情。通过招募,我们可以服务到更多的客户、更多层次的客户。
一个人做事情的影响力是有限的,要想做更有影响力的事情,需要我们和其他人一起合作。
有些客户可能是我们现阶段没有办法去服务的,但是通过招募可以链接到更多的能力和资源,在大家一起服务客户的过程中,自己也可以得到更多的提升;
同时,有了团队会增加更多的责任感和使命感,是推动自己前行的动力,一个人走的快、一群人走的更远,比如大的团财或法人业务,更需要团队的力量,大家群策群力、优势互补,共同成长,才能把事业做的更有价值,成为一个正向的良性循环。
02
代持的法律风险及保险能做点啥
团宠鲲鲲为你介绍
为什么需要代持
客户通过代为持有,目的是转移自身风险。
• 买房子没有名额
• 不方便持有股份
• 关联交易,不方便成为法人
• 企业经营风险,找人来做法人和股东
• ……
代持的法律风险
• 忠诚风险
• 死亡风险(实际所有人或代持人死亡)
• 婚变风险
• 债务风险
如何解决代持风险
信托,化解代持风险的有效途径。
客户需求“完美的我”——信托,私密且规避代持风险。
03
与互联网客户沟通的几点心得
团宠鲲鲲为你介绍
心态需要平和。从陌生到信任是需要过程的,在沟通中保持积极的心态,发现问题及时调整,站在客户立场用心去做,比如面对需要照顾宝宝的妈妈,不一定要电话沟通,可以通过语音讲解方案,客户有时间的时候随时回听,这样也可以把方案讲解得更细致。
专业耐心很重要。很多互联网客户对线上产品有深入了解,他们提出的产品和问题,我们要能给予专业的解答。首先明亚产品线丰富,在产品选择上,我们是有优势的,可以提供非常专业的保障方案;其次尽量为客户提供更多的专业服务,如帮客户进行保单整理,查找家庭保障缺口,给出详实的保单分析和建议等。
标准化服务流程很必要。有相对标准的流程,才能使沟通更高效、更专业,也给客户更多安心、更好的体验,一些常用的资料尽可能制式化、提前准备好,如投保所需资料、健康告知内容等。
提前考虑投保可能发生的各种问题。客户所在地区哪些产品可以投保,哪些产品可以联合出单,提前熟悉流程,同时预留好提前量。
04
企业家的金钱观思考
团宠鲲鲲为你介绍
在撰写企业家传记的过程中,了解到企业家的真实个人经历,看到他们从0到1白手起家的过程,而这一路走来,不难得出一些可供学习的为人处事原则,以及他们是以怎样的方式获得金钱,又是如何驾驭它,这些例子能让我们从中获得一些思考。
创业顺利的五点总结
第一,顺应时势,找准赛道。
第二,聪明大胆,克服困难。
第三,薄利多销,让利他人。
第四,诚信待人,靠谱履约。
第五,极致情商,做好服务。
关于保险金钱观
赚到人生第一桶金的第二年,就给父母配置了保险,之后给自己和家人配齐了所有保险,包括重疾险、高端医疗险、寿险、孩子的教育金、保险对接的高端养老社区等等。在赚钱的同时,有很强的风险意识,保险观念很超前,对家庭资产进行合理的配置和规划,使用保险工具来对冲未来不确定,增加更多安全感。
如何与企业家打交道?
1. 提供价值——实用价值、情绪价值。企业家是很看中人才的,其实暗中都在找可以跟他一起做事的人。他会把每个人身上的优点摸透,每个人适合干什么,以后有什么需求可以跟他合作。
多向对方请教,他们是愿意分享、总结自己的经验,多交流,让彼此都感觉到价值感。                                  
2. 依靠个人品质,勤奋、靠谱、稳妥、节约时间等等。尤其是每个年轻人在创业初期,所展现出来的品质,是某种程度上能引起人共鸣的。在可能的情况下,尽可能多帮人,懂得感恩、互助的人,才是可信、可靠的。
3. 搭建人脉网络平台。跟每个人保持长久互动深入的联系。把自己也当成企业家的角色,企业家的需求是多方多面的,会找到合适的人对接。企业家之间是很信任朋友的,通过互相介绍会容易得多。
字字干货,快去Makers的飞书联合办公总结文档里,看全文吧。
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Makers鲲鹏顶尖保障顾问联盟成立于2019年3月,志在成为全球保险人,为个人及企业客户提供大陆/港澳/新加坡/美国等境内外保险咨询和配置的一站式服务。其中高端医疗、保险金信托及企业法人团财险业务板块,是华南地区经纪人顾问团队中的翘楚。
联盟在保险业务基础上,还具有丰富的搭建家族信托、对接医疗绿通资源、提供上市公司福利及配套法律咨询的实操落地经验,为客户提供全方位增值服务。
Makers以粤港澳大湾区为核心,辐射全国。目前联盟100多位顾问,遍及北京、上海、广州、深圳、珠海、武汉、长沙、杭州、南京、厦门、西安、青岛等等多个城市。
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