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3/1起 中 国个人访问现金逾人民币5万元需登记资金来源
中 国将进一步强化资金管控。根据最新规定，为进一步完善反洗钱监管制度，提升洗钱和恐怖融资风险防范能力，3月1日起，个人访问现金单笔达人民币5万元（约7856美元）以上，就必须登记资金来源或用途。
中 国人民银行、中 国银行保险监督管理委员会、中 国证券监督管理委员会日前联袂发布「金融机构客户尽职调查和客户身分数据及交易记录保存管理办法」（以下简称「办法」），自2022年3月1日起施行。
「办法」第10条明定：商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金访问业务的，应当识别并核实客户身分，了解并登记资金的来源或者用途。
中 国金融监理机构称，制定这项「办法」主要意义有三：
一、有利于顺应金融行业发展，提升中 国洗钱和恐怖融资风险防范能力。
近年来，随着金融产品和业务模式发生变化，金融行业反洗钱工作出现一些新挑战，为提升中 国洗钱和恐怖融资风险防范能力，需要通过制定「办法」进一步完善反洗钱监管制度，加强反洗钱监管。
二、有利于践行「风险为本」反洗钱理念，提升金融机构反洗钱工作水平。
当前，金融机构客户尽职调查工作未充分体现「风险为本」理念，需要进一步强调基于风险的客户尽职调查措施，在防范利用金融体系从事洗钱等犯罪活动的基础上，提升金融服务效率。
三、有利于接轨反洗钱国际标准。
反洗钱国际评估认为中国需要进一步明确对金融机构客户尽职调查和客户身分数据及交易记录保存的相关要求，不断完善反洗钱监管制度。
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