本文作者 |  Amy姐的跨境金融圈
本文来源 |  Amy姐的跨境金融圈（ID：Chinashintay）
转载请联系授权（微信ID：bosimi_2020）
移民——向移民国隐瞒收入和资产——把国内的钱各式花样“搬”到移民国——在移民国买豪宅（甚至还领着低保）……
这是一些华人移民的真实状况。
这很危险。
因为可能面临少报收入少纳税款、隐瞒资产、洗钱等各种罪名。
1
中国公民被加拿大驱逐出境
近日，加拿大反洗钱调查机构FINTRAC公布了一起典型案例：
一华人年申报收入仅4万加元，却在加拿大购买了3,200万加元的豪宅。
△图：Business in Vancouver
这简直让人匪夷所思，天上掉馅饼？

具体看什么情况

据据外媒Business in Vancouver报道，
这名华人男子是中国公民，早在2006年就作为移民登陆加拿大，
当时他向加拿大边境（Canadian border agents）申报的家庭资产总额为125万加元，年收入仅4万加元。
但在接下来的几年中，他开始变得“壕”起来了。
他们夫妇先以200万~300万加元的价格购买了第一套房子，
随后在2012年以小孩的名字购买了一套价值1,400万加元的房子，
然后他又在2016年以至少1,500万加元的价格购买了一套房子，同年，又以小孩的名字购买了一套100万至200万加元价格的房子。 
（房子都买在温哥华，这些房产通过抵押贷款和地契上的名字被调查人员关联在了一起）
又穷又壕，实际情况和申报的信息悬殊巨大，
这引起了加拿大国家金融情报机构（FINCRAC）注意。
随FINCRAC再进一步核查发现，
仅在2006年4月至2014年11月期间，该华人男子和家人就从香港转账约1.14亿加元（折合5.7亿人民币）到加拿大。
△图：FINCRAC报告的该男子在2006年4月至2014年11月期间转账情况
这番或导致他犯下洗钱罪的巨款，是如何被汇到加拿大的呢？
2
钱是如何流入加拿大的？涉嫌洗钱
据FINCRAC的调查，流到加拿大的资金，
是他利用家人将资金从香港储蓄账户或所谓的“货币兑换商”，大部分是先转移到一家由该男子的母亲设立的巴哈马空壳公司A，再转移到他自己、妻子、孩子的在加拿大开的的多个银行账户，并最终流向了温哥华的豪宅。
△图：FINCRAC报告的该男子关系和资金交易图
同时，这期间他们还利用多个私人账户和多个公户转款，
甚至他的妻子还以家庭妇女、失业者和CEO等多重相互矛盾的身份，下指令从瑞士、中国、新加坡和加拿大的公司账户中进行转账。
……
8年时间，这约1.14亿加元从香港转入的资金，经由了60笔电子转账、7笔大额现金交易进入了加拿大。
1.14亿元中除了购入豪宅以外剩余的钱，目前还不清楚流向了哪里。

异常

最先发现资金方面异常的，是加拿大瑞银（UBS Bank (Canada)），
2011年12月，瑞银向加拿大FINCRAC提交了两份可疑报告，
报告中指出，该男子的香港账户和其他四名香港账户通过10笔交易，将大约有750万加元转移到该男子家人的加拿大账户中。
他母亲向瑞银解释这笔钱是他出售中国房产所得，但却无法提供房产的所有权资料。
后面随着FINTRAC调查深入，
发现在2009年至2020年间，上述这四名香港账户便将总计1.669亿加元转入了该男子和家人在加拿大的在五家主要银行开设的账户。
法院已向11家加拿大银行&金融机构发出传票，进一步对这其他四名香港账户进行调查。
事还都没完。
少报收入、隐瞒资产、涉嫌洗钱，够该男子喝一大壶的，
帮他转款的这几位香港户主，可能也会遭到一定处罚。
3
不是孤例
这不是孤例。
1、意大利华人“领补贴+住豪宅”被检方公诉
去年就有一位意大利华人（商人），也是因为“又穷又壕”被税警盯上，一方面领政府补贴，另一方面又住别墅开豪车并且不断收到来自中国的汇款，该案件已被移交检察机关，检方将以涉嫌偷税漏税、制作伪证骗取政府救济金等多重罪，对其提起公诉。
为了隐瞒收入，这名意大利华人和妻子是这么操作的：
在中国成立了一家壳公司（无实际经营），意大利客户将他应得的佣金支付到中国壳公司内；收到款项后，中国壳公司又马上汇到第三人账上；最终这笔款以往来款的名义返还给了他和妻子的意大利账户。
2、加拿大华人“低收入+住豪宅”被追税
前几年也有一例，是一名华人在移民后被国内税局追税的情况，也很典型。
这对广东中山夫妇也是移民到了加拿大，如出一辙，他是个税表穷人+现实中的富豪，在移民国持有多处豪宅多辆豪车，并且银行账户中有大量来自中国亲属的资金汇入记录，汇入频率高、金额巨大。加拿大税务局通过我国驻国际联合反避税中心（JITSIC）代表处向国家税务总局提出协助请求，希望中国税务局提供这对夫妇在国内的收入和纳税情况。
结果是，中山地税局通过征管信息系统迅速掌握情报所涉企业的税务登记信息、生产经营状况及当事人申报纳税情况等基础数据，并向本市公安、国土、工商、银行等相关单位发出协查文书，全面获知了这对夫妇的出入境情况、资产购置存量、股权拥有情况和资金流水信息等。前后翻阅核查了上万条银行账户交易记录、2,300多条出入境记录、10家企业横跨9年的工商登记及变更资料、9宗不动产的产权登记材料，查获他们在中国逃避税事实。先让他们在中国补缴了约3,500万元的税款……
4
结语
2016年，就有加拿大媒体爆出：
在温哥华市的一个豪宅区，有超过1亿加元的房产是由32位（平均每套豪宅超过300万加元）家庭主妇或学生拥有。
这其中就有很多“税表穷人+现实富豪+大量来自外国的汇款的情况”。
△图：globalnews.ca
可以预期，这种税表穷人和现实富豪的情况会越发尴尬，和难以收场。
CRS实施、受益权公开等，全球透明不可逆大势，
监管机构发现税务和资金违规行为越来越容易。
这种历史沉积的不合规行为终将成为额头的一颗朱砂痣，
去不掉，也藏不住。
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本文作者Amy姐，入于会计师事务所，兴于券商投行。拆过红筹，做过并购。现帮移民的朋友打理家族资产，做跨境投资。
感谢Amy姐的跨境金融圈（ID：chinashintay）授权转载本条内容。
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