又到了吭哧吭哧备战笔试和面试的时候
有个热知识必须和各位商科生分享：
你知道吗？有一本书号称是商科生求职Bible
内含400个金融行业考题+答案
几乎覆盖国内外所有名企的测试题
据说背得滚瓜烂熟，能随便拿下任何一家公司？
01
《投行400问》有这么神奇吗？
几乎所有已经拿到offer的“老江湖”，都应该听过它的名字，甚至有人早就它背完了：
  • 这本书里，400个问题涵盖金融类面试常考技术问题所涉及的Finance、Accounting、Valuations、Mergers & Acquisition、LBO、Economics六大版块；
  • 还讲了行为面试和Brain teasers问题的应对逻辑；
  • 三中一华和九大投行的面试官都喜欢从中选考题；
  • ……
它，就是大名鼎鼎的《投行400问》。
图/《投行400问》

在这么全面的前提下，每个板块内还设置了基础版/提升版两种题库，纵向提升看官的思考能力和应变能力。
所以，准备四大、投行、银行…等等金融行业的面试，看它都会有效吗？主页君负责任地替你翻了翻，看看这本圣经是不是真的这么牛！
先从基础入手：财务板块
在金融行业实习，肯定会花大量时间研读公司提交的监管申报文件和市场数据、制作电子表格，理解和解读财务报表的能力是不可或缺的。
因此，这本书把财报相关的问题放在专业问题的第一部分，介绍了常见的财报问题：
  • xx数据是如何影响三表的？
  • 三份财务报表如何联系在一起？假设现金流量表采用间接法。
  • 当你在做估值或建模工作时，你会如何调整一个陷入困境的公司的三个财务报表？
  • ……
在作出解答时，书中细致地把答案分成了几个要点，理清楚了各个数据逻辑上互相影响的关系，并且给出了清晰的思考步骤：
图/《投行400问》

🚩金融行业面试圣经
福利内容一览
①Accounting Questions & 完美Answers – 基础篇
  • Walk me through the 3 financial statements.
  • Can you give examples of major line itemson each of the financial statements?
  • How do the 3 statements link together?
  • Walk me through how Depreciation going up by $10 would affect the statements.
  • If Depreciation is a non-cash expense, why does it affect the cash balance?
  • ……


②Accounting Questions & 完美Answers – 进阶问题
  • How is GAAP accounting different from tax accounting?
  • What are deferred tax assets/liabilities and how do they arise?
  • Walk me through how you create a revenue model for a company.
  • Walk me through how you create an expense model for a company.
  • Walk me through the major items in Shareholders' Equity.
  • ……

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深挖重点&难点：估值建模
熟悉金融建模，并了解公司/资产估值的确定方法，是金融圈对新实习生的核心要求。这就涉及到以下两方面具体的专业知识。
1. Valuation Questions
  • 三种估值方法分别是什么？
  • 为什要用这三种估值方法以及怎么用？
  • 哪一种估值方法会算出最高的Expected Value？
2. Discounted Cash Flow Questions
  • 怎么建立DCF？
  • WACC、Cost of Equity；
  • 怎么计算Terminal Value？
放在具体情况里，常规的方法是找一个行业里自由现金流和财务模型相对稳定的公司，然后进行对标。
比如分析喜茶的估值，可以采用PE（市盈率估值法），进行测算，将喜茶与行业内的企业进行对标，根据它们的PE值得出喜茶的大致估值。
但是，想要准确为一家还上市且处于扩张期的公司估值，并不是一项简单的工作。因为这类公司财务数据比价缺乏，具体估值还是要根据其实际经营数据而定，来看看满分答案是怎么做的吧👇
🚩金融行业面试圣经
福利内容一览
①Valuation & Modelling 完美Answers – 基础篇
  • What are the 3 major valuation methodologies? 
  • When would you not use a DCF in a Valuation?
  • What other Valuation methodologies are there? 
  • When would you use a Liquidation Valuation? 
  • When would you use Sum of the Parts? 
  • ……

②Valuation & Modelling 完美Answers – 进阶篇
  • Walk me through an IPO valuation for a company that’s about to go public.
  • Walk me through an M&A premiums analysis.
  • Walk me through how you calculate optional repayments on debt in an LBO model.
  • ……
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Behavioral interview：让你超越大多数
考察完专业问题，在硬实力和背景相差不大的情况下，金融行业最看重的，是候选人是否有独特的软实力。
而Behavioral interview的最终指向，就是“To determine if the candidate is the GOOD FIT”，看上去很玄乎，其实背后有通用的答题法则：
  • 逻辑：用STAR法则，缕清项目经历

  • 情感：回忆细节、生动复述，为故事注入情感
图/CaseInterview
多多揣摩求职公司的文化和价值观，拆分融入到每一个故事之中，让自己成为一个立体的人。一个好的面试者，一定也是一个优秀的story teller
🚩金融行业面试圣经
福利内容一览
【 Fit / Qualitative Questions 完美Answers 】
  • I see you’ve done mostly journalism and research internships before. Can you discuss your quantitative skills?
  • In your last internship, you analyzed portfolios and recommended investments to clients. Can you walk me through your thought process for analyzing the returns of a client portfolio? 
  • Can you tell me about the process you used to analyze space requirements for the building designs you worked on this past summer? 
  • ……

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