“合规就像红绿灯，你遵守它，它不但可以保护你，还能让行业整体的运行发展更通畅。”随着2017年以来银行业市场乱象整治工作取得决定性成效，行业生态不断净化，“以合规促发展”的经营理念正在成为银行业内的普遍共识。
据悉，自今年6月银保监会部署“内控合规管理建设年”（下称“建设年”）活动后，浙商银行积极行动，一方面认真研究制定工作方案、明确责任分工并部署全行有效落实，另一方面积极营造良好活动氛围，夯实合规文化根基，确保建设年活动取得实效。
自建设年活动开展以来，浙商银行通过多种形式，有效提升内控合规管理能力，得到了来自监管部门和银行业协会的肯定。未来，该行将以活动引领合规建设走向深入，进而实现内控体系更加健全、内控效能持续提升、合规意识更加牢固、合规文化持续厚植的建设目标。
大力倡导“合规创造价值”理念
业内人士看来，建设年活动的开展主要是为补齐内控合规机制的明显短板、坚决破解屡查屡犯的顽瘴痼疾，持续提升防范化解风险能力。
实际上，自2017年以来，银行业保险业市场乱象整治工作已取得明显成效，行业经营乱象得到遏制，重点领域风险得到有效管控，但当前经济金融环境下，防范化解金融风险任务仍然艰巨，部分机构公司存在治理不健全、对业务潜在风险评估不足等问题，因此机构开展“建设年”活动有其应有之义。
浙商银行于7月21日专门召开了建设年活动动员大会，董事长沈仁康在会上表示，抓好内控合规管理需要“铁的制度、铁的纪律、铁的意志”，强调各机构一把手要切实履行第一责任，坚守合规经营底线，提升合规管理能力，并要求各级行扎实推进建设年活动，确保活动取得实效。
浙商银行行长张荣森倡导“合规不能为业务让路”“要敬畏监管、服从监管、拥抱监管，要在监管的视野内发展”“合规就是发展，管理出效益、合规出业绩”等理念，把监管制度和要求作为经营发展的底线、红线、高压线，着力构建风险防控和健康发展的长效机制。
营造“合规人人有责”良好氛围
有了理念的支撑，建设良好合规环境还需具体落实。对此，浙商银行专门制定了《浙商银行2021年“内控合规管理建设年”宣传周活动方案》，在总行及270余家分支机构开展主题为“强化内控合规管理，筑牢合规经营底线”的宣传周活动。
活动期间，该行通过网点宣传、海报宣传、一对一宣传、微视频宣传等多种形式，打造建设年活动线上线下宣传阵地，营造浓厚活动氛围，增强员工合规意识，引导全行员工积极践行合规文化。
“以前我对合规管理存有一定的误解，认为这就是合规部门的事儿，通过一系列宣导活动，我确实感受到内控合规管理渗透在每一项日常业务操作中，时刻筑牢合规经营底线真的太重要了！”浙商银行杭州分行延安路支行对公客户经理小沈如是说。
这也是业内的共识，作为金融行业的主力军，银行在开展业务时更须审慎。而 “守规”的前提是“知规”。据了解，为确保员工学好、用好合规知识、提升合规意识，浙商银行部分分行还通过比赛形式促进员工合规学习。比如绍兴、舟山、天津、济南等地分行积极组织开展内控合规在线知识竞赛；深圳分行组织开展“合规伴我行”演讲比赛；西安分行则组织开展“高管谈内控”征文活动等。
“这次演讲比赛让我认识到合规就像红绿灯，你遵守它，它就可以保护你。”深圳分行的国际业务产品经理小姚感慨道。“经营团队作为盈利单元，需要在‘干事’中创利，如何避免‘干得多错得多罚得多’的不经济性，需要抓早抓小，蕴合规于日常。”西安分行中层管理者深入思考、共同发声，助力合规宣导。
合规管理的首要问题是，员工是否能够发自内心地愿意守规，不解决这个问题，一切都是空谈。所以目前重中之重就是要厚植合规文化。浙商银行还编发《建设年活动专刊》，面向全行宣导建设年活动的总体安排、工作进展及分行风采等；与此同时，该行也不断加强员工警示教育，如天津分行以《中国金融机构从业人员犯罪问题研究白皮书（2018-2020年）》为依托，结合身边事、身边人开展全员警示教育；温州分行组织青年员工赴瓯海区廉政教育基地开展警示教育活动，教育青年员工筑牢廉洁从业合规底线。
上下同心夯实合规文化根基
建设合规文化非一日之功，对于金融机构而言，不仅要制定合规培训长期规划，开展多样化的合规教育活动，还要加强重点领域案件警示，从而促进内控合规要求内化于心、外化于行。目前，浙商银行正实施“自上而下”和“自下而上”两手抓方式。
一方面，自上而下努力厚植内控合规文化。浙商银行通过常态化开展警示教育、风险提示、宣导活动等，培养员工主动合规意识；持续推行内控合规案防承诺制度。
据悉，浙商银行2021年组织签署内控合规与案防承诺书2500余份，落实各级行一把手负责制，严格贯彻国家法律法规、监管规定和该行制度要求，坚守合规经营底线，积极弘扬合规文化，保障稳健经营和高质量发展。
此外，该行还开展合规小知识在线学习活动，如《违规保管不可取，合规知识要牢记》，形式生动活泼，全行1.6万余名员工参与；不断创新宣传方式，聚焦新员工、利用新媒体创新开展合规青年说，在“红色CZ名公众号发布《银行青年说合规之客户信息保护》等。
另一方面，自下而上夯实合规文化根基。浙商银行各分行多措并举，打出一套系统性强化合规文化建设的组合拳，引导员工牢固树立“内控优先、合规为本”理念。数据显示，今年以来，浙商银行各分行开展各类合规文化主题活动53项、各类合规培训100余项，创新亮点合规工作举措56项。
其中，浙商银行上海分行开展“党建+清廉”合规年活动，重塑合规经营理念，强化员工底线、红线教育，真正践行实质合规；杭州分行制定“守正敏行”合规文化建设三年规划，积极探索合规文化建设新途径，推进三年规划，擘画合规蓝图；武汉分行集中整理日常咨询率高、差错多、集中度高的问题或难点，编撰内控合规“你问我答”栏目，定期为行内员工答疑解惑；贵阳开展“合规瞭望员”活动，通过向分行员工征集岗位合规履职心得、流程优化建议等，不断强化内控合规管理等。
浙商银行表示，下一阶段，将持续推进宣传活动，不断完善内控合规宣传教育长效机制，引导员工从“被动合规”转向“主动合规”，牢固树立“内控优先、合规为本”的理念，推动从规范业务经营行为转向更加注重健全内控合规管理，从而实现内控体系更加健全、内控效能持续提升、合规意识更加牢固、合规文化持续厚植的建设目标。
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