最近美国的通货膨胀很严重,无论是学费,还是吃穿用度生活的方方面面都明显的变贵,工资涨的不如物价涨的快。一边是持续的通胀渐渐稀释着你的财富,另一边是眼看着孩子们一天天长大,父母一天天老去,做为独生子女的我们似乎看到了“中年危机”的身影。“中年危机”是什么?说白了,很大一部分是缺钱。
话说湾区女孩和前一阵大火的“深圳女孩”除了生活在不同维度,基本生活状态差不多,养娃,搞钱.... 现在全球大放水,流动性泛滥,存钱肯定会发毛,投资理财很重要,相信这点对于大多数人都是个不言而喻的共识了。但是知道它很重要,和学习并开始实践操作,是完全不同的两回事。
我开始入市有意识的学习投资理财大概也就是最近几年的事,从一个投资小白,到一个中等玩家确实花了一段时间,踩过坑,也交过学费。最近有朋友说我的公众号是个生活小百科,为了让这个“人设”更完满一点,今天来做个“深圳女孩”聊聊炒股理财,分享下我的成长之路和心得干货,顺便带大家撸一把羊毛(文末)
在这个信息全球化的时代,我们身边有海量的投资资讯可作为参考,工具太多,以至于要开始用时,一时不知道哪个才是最合适自己的,也不知道该怎么去用。作为职场妈妈,工作带娃都分去了大量精力,还要在这么多信息里筛选学习,常常会觉得特别力不从心。
今天不谈那些高大上的分析术语,而是讲讲流程。一个初阶炒股者,如何对于投资周期操作的流程有一个基本方向和清晰的理解。这样子起码在短期内,可以懂得抓住关键信息和数据去做正确的投资判断和经验结论流程认知有了,以后学习的过程中再不断地往每一个阶段里填充新的知识和思考,从而形成一个正向的,积极的循环,变成一个成熟的投资者。
我个人使用的炒股软件是富途牛牛的国际版Moomoo。我曾经用过美林Edge,还有Robinhood, 比较下来竟然发现这个中国团队开发的Moomoo是功能最强大数据最全面的,非常“省妈“,而且Moomoo可以选择中文界面。这篇就用Moomoo里面的功能做相应环节的展示和说明,而且预告一下:现在还有Moomoo的厚羊毛可以撸!详情见文末。
废话不说上干货!着重谈一下我炒股初期心里最大的三个疑问以及如何解决的。大家有不同意见的请轻拍!
1. 投资标的:怎么选股?

2. 怎么确认合适的价格?
3. 何时买入&卖出?
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投资标的:投资什么股票?
大部分人投资股票都是从自己或者身边人较熟悉的公司开始的,或者上网参考一些投资大牛的持仓股票,这些都是很不错的选择,因为可以相互交流交换信息。但是除了这些,还有一些其他的小技巧可以使用。

1)看看大家都在买什么。

我也会看一下自己软件的热度榜(结合了平台+社交媒体内根据时事热点数据统计出来的当前热度最高的股票榜单),看一下最近交易最活跃的,资讯新闻最多的,以及被搜索最密集的热门个股有哪些,作为参考。

2)看看大型的明星机构们都持有什么股票。

根据美国证券交易委员会(SEC)要求,美国资本市场且资产规模超过1亿美元及以上的机构投资者,在每个季度都需要公布其持仓情况。这些信息是非常有参考价值的。报告的原文信息量巨大,新手啃起来较有难度。但也不用担心,Moomoo会将这些明星机构(Star Institutions Positions) 的持仓报告(俗称13F文件)集合起来进行一站式的展示。从中你可以得知持仓里每支股票的成交额,换手率,市值,占比和委比。我们可以通过他们的投资选择和中长期的投资逻辑来发现一些自己心仪的股票。
(数据会实时更新,届时可能会与截图有差异)
Moomoo入口:【行情】--【机会】页签上方的功能区域发现【明星机构持仓】功能入口

3)看看市场上哪些行业比较热门,以及这个行业下的热门股票有哪些

很多时候,新手一下子也说不出自己心仪什么公司,但是选一个心仪的行业,还是相对容易的。这个时候也可以用“找自己喜欢行业里的龙头企业/新兴潜力股“这个策略去进行了解和投资。
我的moomoo软件有一个功能叫做热力图(Heat Map)。会通过区块大小和颜色来直观的展示市场上各个板块的涨跌情况。市值越大的方块越大,颜色较深的则是涨跌幅比较大的。点击进去每一个方块你会看到板块的股票,可以根据自己想要看的数据(市值,涨跌幅度,价格等)排序,从而发现了解行业里的龙头是谁,新秀是谁。
(数据会实时更新,届时可能会与截图有差异)
Moomoo入口:投资者可在【行情】--【机会】页签上方的功能区域发现【热力图】功能入口,或者通过搜索“热力图”快捷进入。

4)行情不好都在跌,看看卖空数据

最近股市起伏大,迭起来也是很惊心动魄的, 但你知道吗?在大跌的行情下也可能赚到钱。对于炒股的盈利方式,大家脑海里跳出来的第一句话估计都是,低买高卖 (buy low sell high),但是!还有一种反其道而行的方法叫做卖空。投资者先高卖,再低买。借入证券在市场上高价售出,待将来证券价格下跌以后,再低价买回证券归还。
卖空可以让新手以较少的初始资金获得高额的利润,并且在行情不好的时候和自己其他持有的股票做一个对冲和平衡。这样一来,股票涨你开心,股票跌,你也赚钱。
不过较高收益也伴随着的较高风险。毕竟股票是借入的,最终还时是要按照现价购买回去的。万一股价没有按照我们的预判下跌并持续走高,那么止损的时机会比较难以判断。而且还有一些相关的维持成本问题(保证金利息,借贷成本,股息等等)。
就我个人而言,在确认自己有足够判断和知识去尝试卖空之前,我喜欢时不时的关注一些卖空数据让自己在这方面有相关的敏感度,并为日后的实操做准备。毕竟卖空数据也是分析股票重要的指标之一,能够帮我们判断市场对于某一支股票的情绪。
moomoo的卖空数据里,我主要看3个点,卖空成交量,卖空比例,还有空头持仓。
头两个数据很好理解。举个简单的例子:一支股票的卖空成交量突然急升,那么它就有股票短期下跌的机会。这个时候再结合卖空成交比例去分析。比如比例变化不大,那这个数据的变化不一定有很显著的意义。但如果成交比例也在上升,那么股价下跌的机会就更大了。
空头持仓指的是卖出或者做空某个品种的合约数量。一般来说和股价的关系是负相关(一个上升另外一个就下降,反之亦然),但这个相关性不是必然的。影响股价的因素非常多,不能只依靠某个指标判断股价走势。如果一支股票卖空的比例很高很高,但股票没有如大家预期般下跌,而是继续上涨,空头可能会因为受保证金追缴被迫高价买回股票,导致股票暴涨(这种情况也叫“轧空”)。
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分析:怎么确认合适的价格?
找到合适的投资标的之后,接下来需要思考的一个问题是,这只股票是否值得投资?好的公司不一定有好的价格。确认好自己心中的买入价,在起起伏伏的股价变化中,也会有自己心里的一个判断。在谈如何看公司的基本面之前,我先给大家分享两个很有意思的实用小工具,资金追踪筹码分布

1)资金的追踪 Capital Tracking

如果有一个功能,可以让我们实时看到市场上,大家的钱到底是流入还是流出了。那么我们不就可以参考这个数据,来判断投资的趋势,然后掌握一些交易的好时机。这个功能还真有,叫做资金追踪。
moomoo上的资金追踪(Capital Tracking) 是精确到分钟的,按照成交额有份特大,大,中,小单。加上了月,周,日的维度后,我就可以观察在一段时间内,某只股票持有者中,主力和散户的资金流动情况了。

(数据会实时更新,届时可能会与截图有差异)

2)筹码分布 Interpretation

第二个筹码分布功能就更有意思了。你可以看到一只股票持有者的平均买入价格和持有的股数(每日更新))其中,还有盈利者的平均买入价格,亏损者的平均买入价格。通过对比他们的平均盈利价格,来判断自己的买入时机是否恰当。
那下图为例吧,绿色是获利的成本区域,红色则是亏损的成本区域。平均成本Average Cost代表平均的持仓价格,压力位Pressure代表亏损者平均持仓价格,支撑位Suport代表盈利者的平均持仓价格。假设苹果股票持有且盈利者的平均持仓价格是131.2,那么是否有必要在142时买入这只股票呢?
入口:投资者可在【个股详情页】上方的【报价】页签最下方查看【筹码分布】内容。

3)公司的基本面

历史估值如前面所说,好的公司不一定有好的价值,所以需要有数据的参考和对比。我会用自己的软件去查看一下公司的估值相关信息,还有历史估值的走势,因此来判断是否要投资这个公司。甚至可以用个性推荐里的PS/PE/PB等指标来计算公司的价值,对比公司的估值与行业龙头估值,以便更好地做决定。
(数据会实时更新,届时可能会与截图有差异)
自己摸不准自己做的判断是否准确,那么就参考专业人士的意见。分析师评级是市场上多位分析师对于个股的评级,给出当前的加权平均评级,供投资者参考。我常常会使用moomoo的这个功能,去看一看专业人士是怎么想的,他们对这家公司的基本面和股价有什么看法和预期。是卖出、跑输大盘、持有,买入还是强力推荐。
(数据会实时更新,所以届时可能会与截图有差异)
另外目标价预测也是一个很好的参考数据。目标价预测是分析机构根据公司未来一段时间额营收盈利等经营状况和行业发展情况来进行的预测,并且给出的未来股价目标。
我们可以参考机构平均给出的最高,平均和最低目标价;这些目标价与当前股价以及每日收盘价的对比;甚至可以通过这个目标价的变化趋势来做一些判断。举例,如果一个股票的最高、平均和最低目标价都在不断的提高,股价也在提高,那么是不是一定程度上意味着投资者对它都很有信心呢?
Moomoo入口:投资者可在【个股详情页】上方的【分析】页签查看分析师评级和标价预测的内容。
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何时买入&卖出?
通过分析找到自己想要的买入/卖出价后,买入一只股票其实很简单,只是一个下单的过程,一分钟就可以完成,但是作为宝爸妈,其实没有太多的时间去盯盘看盘,所以为了不错过买入和卖出的时机,我会利用软件的一些功能去地提醒自己,节省时间。比如说设置到价提醒,这样达到目标价格软件会提醒我去查看。另外也可以用AI智能盯盘去监控一些股票的异动,这样自己watchlist里股票突然跌涨,或者成交量增大,我都可以发现,即使作出相应的对策。

你的投资预期是什么?

谈了这么多技巧上的问题,但其实在开始投资前,我们最需要明白就是自己对于资股票这件事的预期是什么。投资是有风险的,没有人能保证每一支股票都盈利,我们需要合理的认识到亏损的可能性,以及我们可以控制什么。
亏损:作为投资者,我们是可以控制亏损的幅度,以及亏损后的心里建设的。一开始时循序渐进,先少量仓位进行尝试和学习,这样即使亏损也是少量的金额。交易时定好止损策略,严格执行,然后复盘,总结经验和技巧。把亏损变成一个学到知识的过程。
盈利:盈利是每一个投资者想要达到的理想结局。但盈利,意味着卖出。既然有止损计划,那么也应该设定一个合理的盈利预期。我觉得初阶投资者对于盈利的预期可以设立的相对较低一些,达到预期后及时止盈获利,增加投资的信心。投资信心的建立,也是投资能够走向正向循环的一个极大的影响因素。
在开始投资时,我一定会考虑几个问题,我是什么类型的投资者,我抱着什么样的目的。我喜欢短线,中线还是长线投资,我对于风险的承受能力是什么。个人一开始会比较偏向中短线,因为在时间精力有限的前提下,中短线投资可以让我保持与市场的持续链接。买长线自己可能买入后就放在那里,不怎么持续关注了。因此缺少了信息的加工和整理,比较难以形成经验多沉淀(这里为个人意见,仅供参考)
投资炒股其实是一个认知变现的过程。你对公司,对市场的了解和认识是根基(root),根基扎实了,我们才可以从容的面对不同的环境(熊市/牛市),敏锐的抓住机遇以获得更大的盈利机会。所以作为新手,盈利虽然很重要,但更重要但是在每一笔投资中复盘总结,学到相应的知识和经验,来让我们有一个牢固而强大的基础。

关于moomoo

moomoo是我个人在使用的炒股软件。它是富途牛牛的海外版。一款功能很强大的软件。我一开始用moomoo时会觉得有些复杂,但上手后发现,APP的功能非常的齐全和强大,很多贴心的小工具和设置可以让我大大节省工作带娃之余学习炒股的时间成本,变得高效起来,也就越用越惊艳了。
moomoo的特别之处在于它可以一个账户同时交易港美股。(比起牛牛,拥有SSN的美国居民交易美股是免佣金的,交易港股的佣金也非常便宜,节省了投资成本)。最近很多中国的大公司纷纷回港上市,想要尝试投资港股的朋友,用它就会很方便。
moomoo的背后是富途集团(FUTU),腾讯战略投资的公司,19年于纳斯达克上市。moomoos上的证券产品由Futu Inc.提供. Futu Inc是受美国证券交易委员会(SEC)监管的券商,FINRA和SIPC的成员。安全方面也颇有保障。
如果大家对这篇文章里的干货很感兴趣,我下次会分享更多如何用moomoo去选股交易的实用小技巧。

Moomoo的精英福利(仅限邀请才可以加入)

如果对于这个软件感兴趣的读者,这里给大家分享一个特别的福利!
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第三步:认证后,邀请名单中公司的好友加入并入金你和你的好友一起获取额外的价值大约$200的赠股吧,不封顶,无上限。
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