悔青肠子！洛杉矶两华人换汇投资被骗还被以洗钱罪起诉

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疫情肆虐加上通货膨胀让美国遭受重创，经济陷入低谷，很多中国投资者从中看到了商机，他们摩拳擦掌、跃跃欲试。但由于中国的外汇管制，每次换汇最多不能超过5万美元，让投资者们抓耳挠腮。于是不少人想到了地下钱庄和微信换汇，结果给了诈骗团伙以可乘之机，不少投资人不仅因此被骗数十万甚至上百万美元，有的人还因涉嫌“洗钱”被捕入狱。

洛杉矶华人律师郝琦25日介绍说，中国的外汇管制让很多投资者很难用“蚂蚁搬家”的方式快速兑换足够的美元在美国投资买房，所以不少华人便想到了地下钱庄和微信换汇。郝律师的一位30多岁的华人男性客户王先生去年疫情期间从网上认识了一个“对缝”的掮客，称他可以帮忙兑换外汇。交易双方约好时间、地点一手人民币一手美元，结果到了洛杉矶某购物中心停车场。正当他们准备交易时，四周突然冒出七八个警察，不由分说将全部交易款连同袋子一块没收，并将交易双方带上手铐押回警局。

郝琦律师提醒华人投资者换汇须谨慎，否则祸缠身。郝琦提供

警方以涉嫌“洗钱”的罪名对王先生提起诉讼，王赶紧找到郝律师帮忙应诉，经过一番法庭审理，郝律师终于为王先生打赢了官司，让王免于起诉。但要讨回13万美元的交易款却相当的费劲，经过警方七八个月的进一步调查核实，终于撤销了王“洗钱”的罪名，将他的13万美元完璧归赵。

另一位南加州家住蒙特利公园市的华人杨先生在今年4月通过朋友认识了一个地下钱庄的中国老板，对方让他先把相当于30万美元的人民币汇入中国的银行账户，杨心想朋友介绍的应当靠谱，所以不假思索地就把钱汇到了对方指定的帐号。可是过了好几天没有反馈，杨用微信追问地下钱庄的中国老板，对方却说没有收到这笔款，杨立刻意识到受骗上当了。

他赶紧找充当中间人的朋友，朋友一脸无奈的说她和中国老板也不过是一面之交，找他换过汇，但因为数额不大，所以一切都很顺利。现在看来，那次的小额换汇不过是对方钓鱼的诱饵，这次钓到了30万美元的大鱼便狠宰一刀。考虑到朋友只是牵线搭桥，并没有参与换汇，杨不好向她索赔，只好报警。

但美国警方在中国没有执法权，无法帮他从中国的诈骗团伙手中追回被骗款项。受害人代理律师郝琦表示，此案目前还在等待警方的调查结果，能否通过中美两国的司法互助追回被骗的款项还是个未知数，尤其在中美国关系紧张的今天，寻求司法互助的可能十分渺茫。

郝律师通过这两个案例告诫美国华人：1、换汇本身并非洗钱；2、换汇前一定要摸清对方的底细和信用；3、不能轻信“对缝”掮客的花言巧语；4、即便是朋友介绍，也要弄清换汇方是否具备合法手续和资质；5、如果发现对方是个地下钱庄，就要三思而行，以免受骗上当。