近年来,股市震荡加剧,叠加理财产品打破刚兑,攻守兼备的“固收+”策略产品正掀起一阵风潮,深受投资者青睐。根据基金二季报数据显示,截至2021年6月30日,“固收+”基金(统计偏债混合型基金和二级债基)总规模达1.36万亿元,较去年年底增长44%。而说到“固收+”投资,就不得不提以“稳”字当头的国寿安保基金。在秉持“追求绝对收益目标”的投资理念下,国寿安保基金旗下“稳”系列“固收+”策略产品长期业绩优异,成立三年以上产品均获得海通证券三年期五星评级,在全市场中脱颖而出,长期赚钱实力突显。

五星级业绩表现
始于2017年的“稳”系列,是国寿安保基金汇聚投研团队精心打造的“固收+”策略精品,追求绝对收益目标,以债券等固定资产为底仓,获取相对稳健的收益;同时,配置风险资产及策略,以增厚组合收益。
国寿安保基金成立8年以来,稳扎稳打,有7只成立满39个月的“固收+”策略稳系列产品(A/C份额合并计算)在过去三年斩获了令人瞩目的成绩。银河证券数据显示,截至2021年6月30日,以上7只基金近三年净值增长率均超30%,超额收益显著。凭借卓越的业绩表现,以上产品全部获得海通证券三年期五星评级,展现出国寿安保基金“固收+”产品强劲的市场竞争力以及基金管理团队雄厚的多资产投研实力。
数据来源:基金季度报告,截至日期2021年6月30日
星级评价截至2021年4月30日,来源:海通证券
产品大放异彩,也助力公司整体固定收益投资能力在业内保持领先地位。据海通证券《基金公司权益及固定收益类资产超额收益排行榜》显示,截至2020年12月31日,国寿安保基金近两年、三年、五年超额收益率分别为6.37%、9.43%、18.40%,最近五年超额收益率在14家固定收益类大型公司中排名第3。优异的投资业绩也获得了权威评价机构的认可,《上海证券基金管理公司评级结果》显示,截至2020年12月31日,国寿安保基金三年期综合评级为五星,其中债券型基金也获得上海证券三年期五星评级。
五星级回撤控制
作为国内保险资管发起设立的第一家公募基金管理公司,一直以来国寿安保基金秉承保险资金稳健投资的风格,在严格控制波动和风险的基础上,追求绝对收益目标。而对于“固收+”产品的管理,国寿安保基金认为更应该将回撤控制放在第一位,然后再关注产品的收益。
Wind数据显示,截至2021年6月30日,以上7只“稳”系列固收+策略产品自2017年成立以来,最大回撤均在5.1%以内,而从成立后的各个完整年度来看,2018年单边下跌行情中,平均最大回撤仅为3.38%;2019年、2020年平均最大回撤分别为2.34%、3.61%。
截至日期2021年6月30日
得益于卓越的长期业绩表现和优秀的回撤控制能力,国寿安保基金也得到越来越多投资者的认可,带动旗下资产管理规模稳步增长。国寿安保基金旗下基金定期报告显示,截至2021年3月31日,公司资产管理规模(剔除货币和短期理财)近1500亿元。
五星级投研、风控体系
行之力则知愈进,知之深则行愈达。如此优秀的业绩背后,是国寿安保基金对投研体系的持续深耕细作以及对风控合规体系的高标准、严要求。
为了更好的管理“固收+”产品,提升客户的持有体验,国寿安保基金传承了保险资管的投资成本意识、风险意识和绝对收益理念,特别针对固收+产品采用绝对收益的方式进行考核。同时,建立了横跨宏观经济和行业研究平台,实现了全品种覆盖,并根据各产品类型特色,进行了基金经理分组,为打造全天候、多策略能跑赢的投研能力提供了根本保证。
此外,国寿安保基金还设立了“全员、全面、全过程”的风控合规体系,筑牢稳健经营的堤坝。公司成立初就搭建了业内最具有专业性的独立信用债评级团队,对全市场信用债券建立了内部评级并保持长期跟踪,及时动态排查各类债券信用风险,做到了市场全覆盖,有效规避信用风险。
八年的严谨坚守与匠心雕琢,国寿安保基金的投研体系与合规文化为开发与运作“固收+”策略产品提供了良好的土壤。据了解,国寿安保于8月2日推出了国寿安保稳盛6个月持有期混合基金,依托强大的股东背景和固收投资实力,有望延续公司“稳”系列产品的显著优势,未来或将成为又一款五星级“固收+”策略精品。
附注:

公司偏债混合型基金产品-历年业绩
国寿安保稳荣混合成立于2017年2月10日,业绩比较基准为中债综合(全价)指数收益率×85%+沪深300指数收益率×15%,2017-2021年上半年A类净值增长率(业绩比较基准)分别为:6.86%(0.60%)、1.38%(-0.11%)、6.69%(6.16%)、18.96%(3.97%),3.27%(0.72%),2017-2021年上半年C类净值增长率(业绩比较基准)分别为:6.78%(0.60%)、1.27%(-0.11%)、6.57%(6.16%)、18.84%(3.97%)、3.22%(0.72%)。A类过去一年、三年的业绩比较基准增长率分别为3.57%、11.21%。
国寿安保稳信混合成立于2017年3月8日,业绩比较基准为中债综合(全价)指数收益率×80%+沪深300指数收益率×20%,2017-2021年上半年A类净值增长率(业绩比较基准)分别为:5.87%(1.30%)、0.48%(-1.72%)、11.53%(7.80%)、20.57%(5.32%)、2.17%(0.73%),2017-2021年上半年C类净值增长率(业绩比较基准)分别为:—(1.30%)、0.39%(-1.72%)、11.43%(7.80%)、20.90%(5.32%)、2.11%(0.73%)。A类过去一年、三年的业绩比较基准增长率分别为4.84%、13.45%。
国寿安保稳寿混合成立于2017年8月1日,业绩比较基准为中债综合(全价)指数收益率×80%+沪深300指数收益率×20%,2018-2021年上半年A类净值增长率(业绩比较基准)分别为:0.34%(-1.72%)、11.56%(7.80%)、17.64%(5.32%)、4.29%(0.73%),2018-2021年上半年C类净值增长率(业绩比较基准)分别为:0.26%(-1.72%)、11.40%(7.80%)、17.51%(5.32%)、4.23%(0.73%)。A类过去一年、三年的业绩比较基准增长率分别为4.84%、13.45%。
国寿安保稳吉混合成立于2017年12月26日,业绩比较基准为中债综合(全价)指数收益率×80%+沪深300指数收益率×20%,2018-2021年上半年A类净值增长率(业绩比较基准)分别为:2.37%(-1.72%)、9.37%(7.80%)、17.81%(5.32%)、4.35%(0.73%),2018-2021年上半年C类净值增长率(业绩比较基准)分别为:2.28%(-1.72%)、9.25%(7.80%)、17.71%(5.32%)、4.30%(0.73%)。A类过去一年、三年的业绩比较基准增长率分别为4.84%、13.45%。
国寿安保稳瑞混合成立于2018年2月7日,业绩比较基准为中债综合(全价)指数收益率×80%+沪深300指数收益率×20%,2018-2021年上半年A类净值增长率(业绩比较基准)分别为:0.22%(-2.49%)、11.27%(7.80%)、24.75%(5.32%)、3.37%(0.73%),2018-2021年上半年C类净值增长率(业绩比较基准)分别为:0.10%(-2.49%)、11.16%(7.80%)、24.62%(5.32%)、3.33%(0.73%)。A类过去一年、三年的业绩比较基准增长率分别为4.84%、13.45%。
国寿安保稳嘉混合成立于2017年2月10日,业绩比较基准为中债综合(全价)指数收益率×80%+沪深300指数收益率×20%,2017-2021年上半年A类净值增长率(业绩比较基准)分别为:6.81%(1.60%)、1.14%(-1.72%)、13.44%(7.80%)、19.17%(5.32%)、2.28%(0.73%),2017-2021年上半年C类净值增长率(业绩比较基准)分别为:6.72%(1.60%)、1.03%(-1.72%)、13.32%(7.80%)、19.05%(5.32%)、2.23%(0.73%)。A类过去一年、三年的业绩比较基准增长率分别为4.84%、13.45%。
国寿安保稳诚混合成立于2017年1月20日,业绩比较基准为中债综合(全价)指数收益率×85%+沪深300指数收益率×15%,2017-2021年上半年A类净值增长率(业绩比较基准)分别为:7.37%(0.32%)、2.20%(-0.12%)、3.91%(6.16%)、16.59%(3.97%)、3.53%(0.72%),2017-2021年上半年C类净值增长率(业绩比较基准)分别为:7.27%(0.32%)、2.10%(-0.12%)、3.81%(6.16%)、16.49%(3.97%)、3.48%(0.72%)。A类过去一年、三年的业绩比较基准增长率分别为3.57%、11.21%。
国寿安保稳泰一年定开混合成立于2017年8月22日,业绩比较基准为中债综合(全价)指数收益率×80%+沪深300指数收益率×20%,2018-2021年上半年A类净值增长率(业绩比较基准)分别为:0.85%(1.32%)、7.91%(10.90%)、22.10%(7.94%)、3.31%(2.06%),2018-2021年上半年C类净值增长率(业绩比较基准)分别为:0.23%(1.32%)、7.26%(10.90%)、21.37%(7.94%)、3.00%(2.06%)。A类过去一年、三年的业绩比较基准增长率分别为7.39%、22.81%。
国寿安保灵活优选混合成立于2016年4月6日,业绩比较基准为20%*沪深300指数收益率 + 80%*中证全债指数收益率,2019(转型后)、2020年、2021年上半年净值增长率(业绩比较基准)分别为5.80%(5.89%)、20.11%(7.94%)、3.13%(2.06%)。过去一年的业绩比较基准增长率为7.39%。
数据来源:基金季度报告,截至2021年6月30日
风险提示:投资有风险,请理性选择基金。基金的过往业绩及净值高低并不预示其未来业绩表现,产品存在收益波动风险;基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成本基金业绩表现的保证。基金管理人与股东之间实行业务隔离制度,股东并不直接参与基金财产的投资运作。本资料仅为宣传材料,而非法律文件,其中涉及的统计数据可能随时间的推移而有所变化。购买基金时,投资者应详细阅读基金合同、招募说明书及产品资料概要等基金法律文件,并通过官方途径查询本产品风险等级,根据自身风险承受能力购买产品。投资者进行投资时,应严格遵守反洗钱相关法规的规定,切实履行反洗钱义务。(CIS)
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